بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه

صندوق سرمایه‌گذاری‌

صندوق سرمایه‌گذاری‌ یا Mutual Fund مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه‌گذاری واسطه‌ای را برای شما بوجود می‌آورد. اینجا جدول مقایسه بهترین صندوق سرمایه گذاری را مشاهده می‌کنید.

[توضیح پس از جدول رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری را حتما بخوانید]

مقایسه

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

قبل از اینکه بدانید بهترین صندوق سرمایه گذاری (بهترین صندوق درآمد ثابت یا سهامی) کدام است و صندوق‌های سرمایه گذاری پرسود را با هم مقایسه کنید، باید ابتدا از تعریف آن بدانید؛ صندوق سرمایه‌گذاری یا Mutual Fund مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه گذاری واسطه‌ای را برای شما بوجود می‌آورد.

اغلب افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و با حداقل ریسک در بورس را دارند، جامعه هدف صندوق‌ها محسوب می‌شوند و درواقع صندوق‌های سرمایه‌گذاری که زیر نظر سازمان بورس و برخی بانک‌ها و موسسه‌های اعتباری فعالیت می‌کنند، نقش واسطه مالی را برای این افراد ایفا می‌کنند تا سرمایه‌گذاری کم ریسک‌تر و حرفه‌ای‌تری داشته باشند. در حال حاضر سرمایه گذاری در لیست صندوق های سرمایه گذاری در بازار بورس ایران آنقدر مفصل است که مجموع سرمایه‌های آن به بیش از ۱۱۵۰۰۰ میلیارد تومان رسیده.

شما برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و بررسی سود صندوق های سرمایه گذاری نیاز به دانش حرفه‌ای بورس نخواهید داشت. علاوه بر این زمان زیادی هم از شما نخواهد گرفت و درگیر کارهای اداری و مالی چندانی نیستید، چرا که بیشتر موارد توسط مدیر و متولی صندوق سرمایه گذاری انجام می‌شود.

با حداقل مبلغ نیز می‌توانید در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید و در کمترین مدت می‌توانید واحد سرمایه‌گذاری خود را نقد کنید.

مقایسه و انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به‌واسطه نوع سرمایه‌گذاری و ترکیب دارایی‌ها که دارند و اهدافی که دنبال می‌کنند می‌توان دسته‌بندی کرد. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق قابل معامله، صندوق‌های نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوق‌های بازارگردان ازجمله آن‌ها هستند که در بین آن‌ها صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی و مختلط در اولویت سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران هستند.

• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
• صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق قابل معامله (ETF)
• صندوق‌های نیکوکاری
• صندوق‌های تأمین مالی
• صندوق‌های اختصاصی بازارگردان

صندوق درآمد ثابت

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن هستید، صندوق‌های با درآمد ثابت بهترین انتخاب برای شماست. بیشترین حجم دارایی این صندوق‌ها (بعضاً تا 90 درصد) در قالب سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌شود. ضمن اینکه بخش اندکی از دارایی صندوق نیز در بورس سرمایه می‌شود. سود غالبا تضمین‌شده این صندوق‌ها در مقاطع عمدتاً در مقاطع یک‌ماهه و بعضاً در مقاطع سه‌ماهه پرداخت می‌شود.

مشتریانی که به هر دلیل در کوتاه‌ترین زمان ممکن (حداقل یک ماه) نیاز به دریافت سرمایه خود باشند، به‌راحتی می‌توانند با ابطال واحدهای خود، سرمایه‌شان را به‌صورت نقدی دریافت کنند.

صندوق سهامی

با توجه به اینکه حداکثر دارایی‌های این صندوق (حداقل 70 درصد) به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود، امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و به همین دلیل ریسک سرمایه‌گذاری در آن بالاست. این صندوق بیشتر مدنظر آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که اهل ریسک هستند و تمایل دارند باواسطه قرار دادن صندوق سرمایه‌گذاری و استفاده از تجربیات کارشناسان و مدیران صندوق در بورس فعالیت داشته باشند.

اگرچه ریسک صندوق های سرمایه گذاری بورسی نسبت به صندوق درآمد ثابت بیشتر است و تضمین حداقل سود وجود ندارد اما این شانس برای سرمایه‌گذاران وجود دارد که بازدهی و سود بیشتری را نصیب خودشان کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

اگر برای سرمایه‌گذاری حد وسطی از ریسک‌پذیری را دارید، صندوق مختلط بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در این صندوق، حداقل 40 درصد از میزان دارایی‌ها به‌صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت و مابقی دارایی‌ها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه به سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی‌ها در بورس، سود تضمین‌شده در این صندوق وجود ندارد اما احتمال سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت وجود دارد.

چطور در صندوق‌های سرمایه‌گذاری واحد بخریم؟

برای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق های سرمایه‌گذاری باید به تعداد حداقل سرمایه‌گذاری که در هرکدام از صندوق‌ها متفاوت است، واحد (Unit) سرمایه‌گذاری توسط متقاضی خریداری شود که قیمت آن در زمان پذیره‌نویسی حدود 100 هزار تومان و پس از آن برابر با ارزش روز واحدهای سرمایه‌گذاری است.

برای انجام امور احراز هویت شما باید همراه با مدارک شناسایی خود به دفاتر کارگزاری یا شعب منتخب صندوق مراجعه و بعد از انجام پر کردن فرم‌های لازم، به‌صورت اینترنتی تعداد واحد لازم را با توجه به میزان مبلغی که برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌اید، خریداری کنید. نکته مهم اینکه قیمت صدور (خرید) واحدهای سرمایه‌گذاری شما بر اساس NAV اولین روز کاری پس از ارائه درخواستتان محاسبه می‌شود و مبلغ واریزی شما علی‌الحساب است.بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه

چطور صدور (خرید) بهتری انجام دهیم؟
قطعاً برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارند این سؤال پیش‌آمده که چطور می‌توانند، بهترین انتخاب را در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری (بهترین صندوق درآمد ثابت یا بهترین صندوق سهامی یا بهترین صندوق مختلط) داشته باشند؟

بدون شک بررسی عملکرد هفتگی، ماهانه، سه‌ماهه و سالانه صندوق‌ها می‌تواند کمک بزرگی برای مقایسه صندوق‌ها باشد. بررسی روند نوسانات صندوق‌ها از طریق نمودارهای NAV که در سایت اکثر صندوق‌ها قابل‌دسترسی است و همچنین مقایسه میزان ترکیب دارایی صندوق‌ها می‌تواند نقشه راه خوبی برای یک انتخاب خوب و کم‌ریسک‌تر باشد.

همین جدول مقایسه صندوق سرمایه گذاری که در بالا می‌بینید یکی از روش‌های مناسب بررسی و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری است.

منظور از ضامن نقد شوندگی چیست؟
اینکه هر زمان شما برای نقد شدن واحدهای خریداری‌شده اراده کنید و در کمترین زمان ممکن پول خود را از صندوق خارج کنید، یکی از مزیت‌های مهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. درواقع هنگام فروش واحدهای سرمایه‌گذاری خود، شما در جایگاه فروشنده و ضامن نقد شوندگی صندوق در جایگاه خریدار قرار می‌گیرد و در زمان تعیین‌شده در قرارداد (24 تا 72 ساعت کاری) سرمایه شما تبدیل به پول نقد می‌شود.

ضمن اینکه در برخی صندوق‌ها پرداخت حداقل سود تضمین‌شده نیز، دارای ضمانت است. در حال حاضر در خصوص اینکه بانک‌ها می‌توانند ضامن نقد شوندگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری باشند یا خیر، قوانین و مقررات اجرایی یکسانی وجود ندارد و درحالی‌که بسیاری از صندوق‌ها اعلام می‌کنند که امکان ضمانت از سوی بانک‌ها وجود ندارد، برخی صندوق‌ها همچنان ضامن نقد شوندگی خودشان را بانک‌های عامل مربوطه اعلام می‌کنند.

ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) چیست؟
مبلغی که برای خریدوفروش (صدور و ابطال) هر واحد صندوق لازم است اصطلاحاً NAV صندوق گفته می‌شود که همان ارزش خالص دارایی‌های صندوق است.

NAV یا همان ارزش کل دارایی‌های یک صندوق پس از کسر بدهی‌های آن بر تعداد واحدهای صندوق تقسیم می‌شود. یعنی اگر بدهی‌های صندوق را از کل دارایی‌های آن کم کنیم و عدد حاصل را بر تعداد واحدهای منتشرشده آن صندوق تقسیم کنیم، عددی که به دست می‌آید تعیین‌کننده قیمت هر واحد (unit) صندوق است.

ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری در پایان هرروز محاسبه و از تقسیم مابه‌التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌ها بر تعداد واحدهای منتشره، بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود که بر اساس این قیمت شخص می‌تواند اوراق جدید خریداری و یا اوراق قبلی خود را ابطال کند.

هزینه ابطال چیست؟

دارنده واحد (unit) هر زمان که بخواهد می‌تواند برای ابطال واحدها و نقد کردن سرمایه خود اقدام کند. هزینه ابطال، نحوه پرداخت و بازه زمانی تعیین‌شده برای پرداخت سرمایه شما بر مبنای اساسنامه و امیدنامه صندوق خواهد بود. در برخی صندوق‌ها ابطال واحدها هیچ هزینه‌ای برای مشتری ندارد اما برخی صندوق‌ها هزینه‌ای بابت ابطال واحدها از مشتریان دریافت می‌کنند که مبلغ ثابت آن 2000 تومان بابت هر گواهی سرمایه‌گذاری است.

ضمن اینکه هزینه متغیر ابطال نیز بر اساس زمان‌بندی ابطال (فاصله صدور و ابطال و مدت‌زمان سرمایه‌گذاری) تحت عنوان تعجیل در خروج در امید نامه صندوق‌ها تعیین و دریافت می‌شود. هزینه ابطال متغیر سرمایه‌گذارانی که مدت سرمایه‌گذاری آن‌ها کمتر از 90 روز است بین 1 تا 5 درصد نسبت به قیمت ابطال دریافت خواهد شد.

زمان ابطال واحد	هزینه ابطال متغیر
کمتر از 7 روز از صدور	5 درصد قیمت ابطال
بین 7 تا 15 روز بعد از صدور	4 درصد قیمت ابطال
بین 15 تا 30 روز بعد از صدور	3 درصد قیمت ابطال
بین 30 تا 60 روز بعد از صدور	2 درصد قیمت ابطال
بین 60 تا 90 روز بعد از صدور	1 درصد قیمت ابطال

قیمت ابطال واحد سرمایه‌گذاری چطور تعیین می‌شود؟

اگر شما تصمیم به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خودی در صندوق سرمایه‌گذاری را گرفته باشید، قیمت واحدهای شما بر مبنای قیمت ابطال روز بعد از ارائه درخواست ابطال، محاسبه می‌شود. به‌طور مثال اگر شما روز شنبه درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به صندوق اعلام کنید، قیمت واحدهای شما برای ابطال به قیمت روز یکشنبه واحد محاسبه خواهد شد.

منشاء سود صندوق سرمایه‌گذاری کجاست؟

با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف سودها مختلفی به سرمایه شما تعلق می‌گیرد. سود حاصل از محل افزایش ارزش خالص دارایی‌ها ((NAV، دریافت سود تقسیمی سالانه صندوق و دریافت سود سرمایه‌ای حاصل از خریدوفروش اوراق بهادار توسط صندوق با توجه به مندرجات امیدنامه و اساسنامه آن‌ها در مقاطع تعیین‌شده پرداخت خواهد شد. بسیاری از صندوق‌ها نیز این شرایط را برای مشتریان خود به وجود آورده‌اند تا به‌جای دریافت سود نقدی و با تبدیل سود به واحدهای جدید، میزان سرمایه خود را افزایش دهند.

امیدنامه صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

بامطالعه امیدنامه صندوق، می‌توانید در جریان سیاست کاری و برنامه‌ریزی صورت گرفته برای آینده پول سرمایه‌گذاری شده شما در صندوق‌های سرمایه قرار بگیرید. در امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید اطلاعاتی چون: انواع کارمزدها (مدیریت، فروش، ابطال) واحدها و سهام، مهم‌ترین ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران در طی سرمایه‌گذاری در این صندوق با آن روبه‌رو خواهند شد، اسامی مدیران و میزان سرمایه‌گذاری حقوق و دستمزد آن‌ها، ضامنین، نحوه پرداخت سود و… پیدا کنید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟

دقت کنید که صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و صندوقی مناسب است که بانک اصل پول را تضمین کرده باشد. صندوق‌ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کرده باشند. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در شرایط خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم می‌تواند کم شود و بانک و صندوق سرمایه‌گذاری تعهدی در این مورد ندارند.

صندوق‌ها معمولاً پیش‌بینی سودی دارند که همان عددی است که معمولاً در بانک به شما اعلام می‌شود. اما سود قطعی صندوق می‌تواند با این عدد تفاوت داشته باشد.

میانگین بازدهی صندوق
اطلاع خیلی مفیدی که پیش از سرمایه‌گذاری در هر صندوق، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است. دو صندوق دو بانک مختلف ممکن است پیش‌بینی سود یکسانی داشته باشند اما با تحقیق در مورد عملکرد چند ماه گذشتهٔ آن‌ها می‌توانید ببینید که در کدام‌یک سود بیشتری می‌توانید کسب کنید. اطلاعات به‌روز مربوط به میانگین سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه و دیگر آمار مربوط به آن‌ها را می‌توانید در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده مشاهده کنید.

هزینه و مدت ابطال
اگر می‌خواهید در صندوق سرمایه‌گذاری بانکی پول بگذارید حتماً در مورد مدت‌زمان و هزینه ابطال اطلاعات کافی کسب کنید. برخی صندوق‌ها برای ابطال سرمایه‌گذاری ممکن است هزینه‌ای در نظر بگیرند. این هزینه ممکن است رقمی ثابت به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری 100 هزارتومانی باشد و یا ممکن است که پول شما برای مدتی مثلاً یک ماه در حسابی مسدود شود. مطمئن شوید که حالت برداشت بدون جریمه و هزینه ابطال به چه صورت است. در مورد مدت ابطال و اینکه دقیقاً چند روز بعد پول در حسابتان است هم اطمینان حاصل کنید. دقت کنید که تعداد روزی که به شما اعلام می‌شود روز کاری است و روزهای تعطیل و آخر هفته‌ها را در نظر نگیرید.

دوره بازپرداخت سود
دوره بازپرداخت سود هم از دیگر مواردی است که باید به آن توجه کنید. درحالی‌که بیشتر صندوق‌ها به‌صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند ممکن است صندوقی سودش را هر سه ماه پرداخت کند. به‌علاوه ممکن است بتوانید بین دوره‌های مختلف پرداخت سود هم انتخابی داشته باشید. طبیعی است که صورت وجود چنین شرایطی با انتخاب دوره‌های طولانی‌تر، سود بیشتری برای شما در نظر گرفته می‌شود.

روز پرداخت سود هم لزوماً اول ماه نیست. بنابراین اگر این موضوع برای شما اهمیت دارد در این مورد هم حتماً سؤال کنید.

معرفی صندوق سرمایه‌گذاری آگاس (صندوق هستی بخش آگاه)

صندوق‌های بسیاری در بازار سرمایه وجود دارد اما این که بهترین آن‌ها کدام است؟ سوالی است که با بررسی عملکرد و سابقه صندوق می‌توان به جواب آن رسید. صندوق هستی بخش آگاه با نماد «آگاس» یکی از صندوق‌های نام آشنای بورس است. این صندوق در پنج سال گذشته به عنوان پربازده‌ترین صندوق سهامی قابل معامله در بازار سرمایه شناخته شده است.

در ادامه، عناوین زیر را بررسی خواهیم کرد:

ویدئوی معرفی صندوق سرمایه‌گذاری بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه آگاس

معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

دو روش برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد که با نام روش‌های مستقیم و غیر مستقیم در بازار شناخته می‌شوند. در روش مستقیم افراد به شخصه و بر اساس اطلات و علم خود وارد بازار شده و اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. در روش غیر مستقیم که همان صندوق‌های بورسی و سبدگردانی اختصاصی هستند این کار بر عهده تیم متخصص صندوق یا شرکت سبدگردان است.

در واقع از راه‌های ورود آسان به بورس سرمایه‌گذاری در صندوق‌های موجود در این بازار است. با خرید صندوق شما بدون نیاز به داشتن دانش و تجربه و با تکیه بر دانش و تبحر متخصصین بازار می‌توانید سبدی بورسی داشته باشید و از سود بازار بهره ببرید.

صندوق‌ها انواع مختلفی دارند که از لحاظ ترکیب دارایی و نحوه سرمایه‌گذاری دسته‌بندی شده‌اند. از نظر ترکیب دارایی به سه نوع صندوق درآمد ثابت، سهامی و مختلط و از نظر نحوه سرمایه‌گذاری به دو دسته صدور و ابطال و ETF تقسیم‌بندی می‌شوند.

در صندوق‌ها نقدینگی افراد جمع‌آوری و در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌شود. در صندوق‌های درآمد ثابت، حداکثر سرمایه جمع‌آوری شده در اوراق با درآمد ثابت و در صندوق‌های سهامی این مبلغ در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. ترکیب دارایی در صندوق‌های مختلط نیز نیمی اوراق با درآمد ثابت و نیمی سهام بورسی است.

این تنوع و دسته‌بندی برای آن است که افراد با روحیه سرمایه‌گذاری مختلف بتوانند صندوق مناسب با میزان ریسک‌پذیری خود را انتخاب و در آن سرمایه‌گذاری کنند. به همین منظور بهتر است پیش از انتخاب و سرمایه‌گذاری تست ریسک‌سنجی صورت بگیرد تا میزان ریسک افراد مشخص شود. در سایت کارگزاری آگاه این امکان وجود دارد که با انجام تست، صندوق متناسب با اندازه ریسک‌پذیری خود را انتخاب کنید.

معرفی مدیریت دارایی آگاه

شرکت سبدگردان آگاه در سال ۱۳۹۷ با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار و تحت نظارت آن سازمان، راه‌اندازی شد. البته سابقه فعالیت آگاه به سال ۱۳۸۴ (زمان تاسیس) برمی‌گردد. به تعبیر دیگر از سال ۹۷ تمامی فعالیت‌های مدیریت دارایی آگاه که پیش از این در کارگزاری انجام می‌شد، به شرکت سبدگردان آگاه انتقال یافت.

در شرکت سبدگردان آگاه، خدمات مدیریت دارایی، در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوع و سبدگردانی اختصاصی ارائه می‌شود تا افراد از هر قشر و با هر میزان سرمایه‌ بتوانند از مزایای بورس بهره‌مند شوند. در حال حاضر ۷ صندوق سرمایه‌گذاری تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه قرار دارد که بعضی از آن‌ها در دوره‌های زمانی متفاوت، جزو پربازده‌ترین‌های بازار بوده‌اند. آگاه بالغ بر ۵ میلیون نفر مشتری و بیش از ۷۰,۰۰۰ میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت دارد.

معرفی صندوق آگاس

آگاس در سال ۱۳۹۴ تاسیس شده است. یک صندوق سهامی و قابل معامله در بورس (ETF) که بین ۷۰ تا ۹۰ درصد وجوه نقدی جمع‌آوری شده در آن سهام شرکت‌های بورسی هستند. صندوق‌های سهامی به دلیل ترکیب دارایی نسبت به صندوق‌های دیگر از ریسک بالاتری بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه برخوردارند اما این ریسک در آگاس به دلیل وجود تیم تحلیلگر متبحر، به نوعی مهار شده است.

در بازار سرمایه ایران ۱۷ صندوق قابل معامله از نوع در سهام وجود دارد که در میان آن‌ها و در پنج سال گذشته آگاس بیشترین بازدهی را داشته است. در یک نگاه کلی و آماری می‌توان آگاس را این‌گونه معرفی کرد.

• بزرگترین صندوق سهامی قابل معامله
• دارای بیشترین میزان دارایی تحت مدیریت در میان صندوق های سهامی ETF
• دارای بیشترین تعداد مشتریان خرد
• پربازده‌ترین صندوق سهامی ETF سهامی در ۵ سال اخیر
• بیش از ۲۷۰۰ هزار درصد بازدهی در ۷ سال ( از زمان تاسیس)
• پنجمین نماد برتر از لحاظ بازدهی در میان تمامی نمادها
• دومین نماد جذب نقدینگی

علاوه بر موارد بالا، آگاس همچون دیگر صندوق‌های سهامی مزیت‌های فراوانی دارد. از جمله هزینه پایین، نقدشوندگی بالا، مدیریت حرفه‌ای، بازدهی مناسب، سرمایه‌گذاری آسان و وجود بازارگردان در صندوق.

رکن بازارگردان در این صندوق از ارکان صندوق‌های قابل معامله است که وظیفه آن تعدیل سمت عرضه و تقاضا در شرایط مختلف بازار، جلوگیری از گیر افتادن سرمایه‌گذاران در صف‌های خرید و فروش سنگین و به طور کلی افزایش نقد شوندگی صندوق‌های قابل معامله است.

برای کسب اطلاعات بیشتر، به وب سایت صندوق هستی بخش آگاه مراجعه کنید.

مقایسه بازدهی صندوق آگاس با بازارهای مالی

همان‌طور که گفتیم آگاس همواره بیشترین بازدهی را در طول دوره فعالیت خود داشته است. همچنین در یکسال اخیر با بازدهی حدود ۶٫۷۷ % درصد جزء سه صندوق قابل معامله برتر قرار گرفته است. بازدهی صندوق آگاس مانند اکثر صندوق‌‌های قابل معامله سهامی بر اثر افزایش قیمت واحدهای آن است که توسط سرمایه‌گذاران در بازار خرید و فروش می‌شوند. در این صندوق‌ها سود نقدی بین سرمایه‌گذاران تقسیم نمی‌شود.

با یک نگاه آماری دیگر میزان بازدهی آگاس را بررسی می‌کنیم. برای مثال متوسط رشد سالانه ارزش یک میلیون تومان سرمایه‌گذاری را در بازارهای مالی مختلف در ۵ سال گذشته در نظر می‌گیریم. یعنی اگر شما یک میلیون تومان در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کردید میزان سود شما به شرح زیر بود:

• سپرده‌های بانکی: ۲۱ درصد
• دلار: ۵۵ درصد
• مسکن در تهران: ۵۶ درصد
• سکه بهار آزادی: ۵۹ درصد
• شاخص بورس تهران: ۷۴ درصد
• سرمایه‌گذاری در صندوق آگاس: ۹۱ درصد

در این مدت، متوسط نرخ تورم ۳۴ درصد بوده است.

صندوق آگاس مناسب چه افرادی است؟

در بالا گفتیم که اغلب دارایی صندوق آگاس در سهام شرکت‌های بورسی قرار دارد. بنابراین این صندوق مناسب افرادی است که یا روحیه ریسک‌پذیری بالا یا دید بلند مدت در سرمایه‌گذاری دارند. عملکرد و اعتبار تیم حرفه‌ای سبدگردان آگاه که مدیریت آگاس را برعهده دارد باعث شده است که در طول سال‌های فعالیت، آگاس بزرگترین صندوق‌ سهامی قابل معامله در بازار بشود و بیشترین تعداد مشتریان خرد را به خود اختصاص دهد. بنابراین می‌توان گفت ریسکی که در سرمایه‌گذاری در این صندوق وجود دارد با اعتماد به تبحر این تیم کاهش یافته است و چنانچه دید بلند مدت به سرمایه‌گذاری خود دارید می‌توانید در انتظار سود خوبی باشید.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق آگاس

نحوه خرید و فروش در صندوق های قابل معامله در بورس مانند دیگر نمادهای بورسی است. یعنی این نوع صندوق‌ها‌ را می‌توان مانند سهام در بورس معامله کرد و برای این کار تنها به کد بورسی احتیاج دارید.

چنانچه تا کنون کد بورسی خود را دریافت نکرده‌اید، با مراجعه به سامانه آگاه اکسپرس می‌توانید رایگان و همزمان با ثبت نام سجام، کد بورسی خود را بگیرید. پس از دریافت این کد، نماد «آگاس» را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید و به هر میزان که تمایل دارید واحدهای این صندوق را خرید و فروش کنید.

سخن آخر

آگاس پنجمین نماد برتر بازار سرمایه یکی از صندوق‌های سهامی قابل معامله است که تحت مدیریت سبدگردان آگاه قرار دارد. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری بالا و افق زمانی بلندمدت دارند، گزینه‌ای بسیار مناسب محسوب می‌شود. نقدشوندگی بالا، مدیریت حرفه‌ای و بازدهی بالا از جمله ویژگی‌های آگاس هستند.

۵۰ شرکت برتر بورس کالا در ۱۴۰۰ را بشناسید

طی سال ۱۴۰۰ در آماری قابل توجه بیش از ۷۶ میلیون و ۱۳۳ هزار تن انواع محصول به ارزش ۶۳۰ هزار و ۶۶۴ میلیارد تومان در بازار فیزیکی بورس کالا مورد دادوستد قرار گرفت که در این گزارش علاوه بر معرفی ۵۰ شرکت برتر بورس کالا از نظر ارزش فروش محصولاتشان، عملکرد ۱۰ شرکت برتر را مرور می کنیم.

به گزارش «کالاخبر» ،بررسی آمار معاملات بازار فیزیکی بورس کالا در سال ۱۴۰۰ نشان می دهد که در مجموع بیش از ۷۶ میلیون و ۱۳۳ هزار تن انواع محصول به ارزش ۶۳۰ هزار و ۶۶۴ میلیارد تومان در تالارهای مختلف مورد دادوستد قرار گرفته است که بیشترین حجم معاملات صورت گرفته در گروه محصولات صنعتی و معدنی با معامله ۵۷ میلیون و ۴۸۳ هزار تن انواع محصول رقم خورد. ارزش معاملات این محصولات نیز ۳۶۹ هزار و ۸۹۱ میلیارد تومان گزارش شده است.

مجموع فروش محصولات پتروشیمی و فرآورده های نفتی نیز در این دوره ۱۸ میلیون و ۲۷۵ هزار تن گزارش شده که ارزشی معادل ۲۵۲ هزار و ۸۷۸ میلیارد تومان را رقم زده است.

۵۰ شرکت برتر

نگاهی به فهرست برترین های بورس کالا نشان می دهد که به ترتیب بیشترین ارزش فروش به شرکت های فولاد مبارکه اصفهان، ملی صنایع مس ایران، فولاد خوزستان،ذوب آهن اصفهان،پالایش نفت بندرعباس، پالایش نفت اصفهان، پتروشیمی تندگویان،پالایش نفت تهران(تندگویان)، فولاد هرمزگان جنوب، پتروشیمی بندرامام، پتروشیمی شازند، نفت جی، پتروشیمی مارون، پتروشیمی اروند، صنعتی و معدنی چادرملو، پلی پروپیلن جم، پتروشیمی امیرکبیر، جهان فولاد سیرجان، مجتمع فولاد خراسان و پتروشیمی جم اختصاص یافت.

همچنین شرکتهای پتروشیمی تبریز، آلومینیوم ایران(ایرالکو)، فولاد سیرجان ایرانیان، مجتمع صنایع آلومینیوم جنوب، آهن و فولاد ارفع، پتروشیمی پارس، فولاد کاوه جنوب کیش، ورق خودروی چهارمحال بختیاری، صنایع آهن و فولاد سرمد ابرکوه، توسعه آهن و فولاد گل گهر، پالایش نفت امام خمینی(شازند)، نوید زرشیمی، نفت و گاز سیه فام، پالایش نفت آبادان، سازمان توسعه و نوسازی معادن و صنایع معدنی ایران، شرکت فولاد زرند ایرانیان، مجتمع سرب و روی انگوران، معدنی و صنعتی گل گهر، مجتمع صنعتی ذوب آهن پاسارگاد و پتروشیمی آریا ساسول از دیگر شرکتهای برتر بورس کالا بودند.

شرکت های آلومینای ایران، پتروشیمی غدیر، پتروشیمی رجال، فولاد امیرکبیر کاشان، نفت پاسارگاد بندرعباس، صنعتی و معدنی اپال پارسیان سنگان، پالایش نفت تبریز، سنگ آهن گل گهر، توسعه صنایع پتروشیمی پلی استایرن انتخاب و پتروشیمی مهر نیز در رده های بعدی قرار گرفتند.

۱۰ شرکت برتر

همان طور که بالا ذکر شد بررسی ارزش فروش شرکت ها در بازار فیزیکی بورس کالای ایران طی سال۱۴۰۰ نشان می دهد که شرکت های مانند فولاد مبارکه اصفهان، ملی صنایع مس ایران و فولاد خوزستان در مکان های اول تا سوم قرار گرفتند و پس از آن ها نیز شرکت های ذوب آهن اصفهان، پالایش نفت بندرعباس، پالایش نفت اصفهان، پتروشیمی تندگویان، پالایش نفت تهران (تندگویان)، فولاد هرمزگان جنوب و پتروشیمی بندرامام به ترتیب در رده های بعدی قرار گرفتند.

شرکت فولاد مبارکه اصفهان با ثبت معامله ۵ میلیون و ۳۳۵ هزار و ۳۲۰ تن محصول شامل انواع ورق فولادی و تختال ارزشی معادل ۱۰۹ هزار و ۹۴۲ میلیارد تومان را به ثبت رساند و در رتبه نخست ایستاد.

شرکت ملی صنایع مس ایران با فروش ۲۷۹ هزار و ۸۱۳ تن مس کاتد، مس کم عیار، سولفور مولیبدن، اسید سولفوریک، کنسانتره فلزات گران بها و اکسید مولیبدن به ارزش بیش از ۵۴ هزار و ۵۵۸ میلیارد تومان در جایگاه دوم ایستاد.

شرکت فولاد خوزستان با ثبت معامله یک میلیون و ۳۶۹ هزار و ۶۰ تن شمش بلوم، تختال و آهن اسفنجی ارزش ۱۹ هزار و ۲۶۳ میلیارد تومانی را رقم زد و در جایگاه سوم قرار گرفت.

شرکت ذوب آهن اصفهان نیز با فروش یک میلیون و ۲۹۸ هزار و ۶۹۷ تنی انواع تیرآهن و میلگرد، شمش بلوم، چدن، ریل آهن، بنزن و آهن اسفنجی ارزشی بالغ بر ۱۸ هزار و ۶۵۲ میلیارد تومان را رقم زد و چهارم شد.

شرکت پالایش نفت بندرعباس با ثبت معامله ۲ میلیون و ۱۳۱ هزار و ۵۰۰ تن وکیوم باتوم، لوب کات سنگین، گوگرد گرانوله، سلاپس واکس و گوگرد کلوخه ارزشی بیش از ۱۷ هزار و ۸۳۵ میلیارد تومان را رقم زد و بعد از شرکت ذوب آهن در جایگاه پنجم ایستاد.

پس از آن شرکت پالایش نفت اصفهان با ثبت معامله ۲ میلیون و ۲۰۸ هزار و ۷۵۴ تن وکیوم باتوم، لوب کات سبک، گوگرد گرانوله، ضایعات فلزی و شیمیایی و گوگرد کلوخه به ارزش بیش از ۱۷ هزار و ۵۸۶ میلیارد تومان ششم شد.

شرکت پتروشیمی تندگویان با فروش ۵۸۱ هزار و ۱۴۹ تن انواع پلی اتیلن و نخ پلی استر در گریدهای مختلف ارزش نزدیک به ۱۶ هزار و۶۹۴ میلیارد تومان را رقم زد و در جایگاه هفتم قرار گرفت.

پس از آن نیز شرکت پالایش نفت تهران (تندگویان) با ثبت معامله یک میلیون و ۴۵۸ هزار و ۸۵۰ تن وکیوم باتوم، لوب کات سبک و سنگین و گوگرد گرانوله موفق به ثبت ارزش ۱۳ هزار و ۵۱۳ میلیارد تومان شد و جایگاه هشتم را به خود اختصاص داد.

شرکت فولاد هرمزگان جنوب با دادوستد ۷۶۷ هزار و ۳۴۰ تن تختال به ارزش بیش از ۱۲ هزار و ۴۸ میلیارد تومان رتبه نهم را کسب کرد و بعد از آن شرکت پتروشیمی بندر امام با ثبت معامله ۳۵۴ هزار و ۷۲۱ تن پلی اتیلن سبک و سنگین، پلی وینیل کلراید، زایلین و استایرن بوتادین به ارزش نزدیک به ۱۱ هزار و ۶۷ میلیارد تومان در جایگاه دهم جای گرفت.

در جدول زیر فهرست ۵۰ شرکت تولیدی به ترتیب بالاترین ارزش فروش محصولاتشان در بورس کالای ایران طی سال ۱۴۰۰ آمده است.

لیست شرکت‌های بورسی با کمترین نسبت P/NAV – شرکت‌های سرمایه‌گذاری کوچک با P/NAV کمتر از 60 درصد

انیگما هر ماه لیستی از بهترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه را بر اساس پارامتر P/NAV در بخش بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه مقاله‌ها منتشر می‌کند. همچنین در بخش ان ای وی سایت انیگما نسبت P/NAV تمامی شرکت‌های سرمایه‌گذاری به‌صورت لحظه‌ای قابل مشاهده می‌باشد. در این گزارش لیست برترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری در فروردین 1401 منتشر شده است. اما در این مقاله تنها به بررسی آن دسته از شرکت‌های سرمایه‌گذاری پرداخته شده است که ارزش بازار زیر 5 هزار میلیارد تومان دارند.

ارزش‌گذاری شرکت‌های سرمایه‌گذاری

در تحلیل بنیادی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری از طریق محاسبه خالص ارزش دارایی‌ها (NAV) ارزش‌گذاری می‌شوند. دارایی‌های شرکت‌‌های سرمایه‌گه‌گذاری شامل دارایی‌های بورسی و غیربورسی می‌باشند. مازاد ارزش پرتفوی بورسی و غیربورسی و همچنین حقوق صاحبان سهام، خالص ارزش دارایی‌های یک شرکت را تشکیل می‌دهند. برای دقت در ارزش‌گذاری‌ شرکت‌ها، حقوق صاحبان سهام متناسب با افزایش سرمایه، سود تقسیمی و جمع درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها تعدیل می‌شود.

←برای آشنایی بیشتر با محاسبه NAV مقاله NAV یا خالص ارزش دارایی چگونه محاسبه می‌شود؟ پیشنهاد می‌شود.

لیست بهترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری کوچک در مرداد 1401

عمدتا شرکت‌های سرمایه‌گذاری از طریق محاسبه نسبت P/NAV سنجیده می‌شوند.P/NAV نسبت قیمت روز به ان‌ای‌وی شرکت‌‌ها می‌باشد. در ادامه لیستی از شرکت‌های کوچک با ارزش بازار کمتر از 5 هزار میلیارد تومان و نسبت P/NAV زیر 60 درصد مورد بررسی قرار گرفته‌اند.

در این محاسبات پرتفوی بورسی شرکت‌ها با قیمت روز معاملاتی 26 مرداد در سایت www.tsetmc.com و پرتفوی غیربورسی توسط کارشناسان مجموعه انیگما ارزش‌گذاری شده است.

شرکت سرمایه‌گذاری صنایع پتروشیمی با ارزش بازار حدود 1,600 میلیارد تومان و نسبت P/NAV 36/3 درصد، در رتبه اول این جدول قرار دارد. پس از آن نمادهای وکادو، ونفت و واتی با نسبت P/NAV کمتر از 50 درصد جزو نمادهای برتر این لیست محسوب می‌شوند.

نماد	NAV (میلیارد تومان)	NAV هر سهم (ریال)	P/NAV
وپترو	4,438	24,384	36/3%
وکادو	2,948	36,970	40/2%
ونفت	3,737	7,474	41/3%
واتی	8,737	19,381	43/7%
وصنا	2,388	4,775	51/2%
وبهمن	7,038	25,594	54%
شوینده	2,417	24,170	55/6%
وکبهمن	3,759	7,518	57/3%
ومدیر	5,726	6,362	57/8%
سرچشمه	5,351	6,995	59/3%
وسبحان	2,934	5,869	59/6%

عموما هرچه نسبت P/NAV یک شرکت کمتر باشد، آن شرکت ارزنده‌تر می‌باشد. سرمایه‌گذاران استراتژی متفاوای خرید نمادهایی با نسبت پی به ان‌ای‌وی کمتر از 50 درصد و فروش نمادهایی با نسبت P/NAV بیشتر از 70 درصد، می‌تواند استراتژی معاملاتی در این روش باشد. در مقاله استراتژی معاملاتی با استفاده از نسبت P/NAV می‌توانید اطلاعات بیشتری در خصوص استراتژی معاملاتی از این طریق به‌دست آورید.

در محصول NAV انیگما بیش از 150 شرکت سرمایه‌گذاری ارزش‌گذاری شده‌اند. انیگما تنها مرجع تحلیلی است که پرتفوی غیربورسی تمامی شرکت‌ها را نیز محاسبه و در تحلیل خود اثر داده است. همچنین شما می‌توانید در این محصول نکات تحلیلی ارزش‌گذاری شرکت‌ها را نیز مشاهده کنید.

بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه

توسعه نهادهای مالی به توسعه بازار می‌انجامد

بازارسرمایه با حرکت روی ریل توازن می‌تواند محور توسعه بازارهای دیگر را رقم بزند. الگوی توسعه پیچیده نیست و بازارهای مالی کشورهای توسعه‌یافته سال‌هاست روی همین مدل حرکت می‌کنند.

طی یادداشتی بررسی شد

سرمایه گذاران چنانچه استراتژی درست سرمایه گذاری در بازار سرمایه نداشته باشند، دچار رفتارهای هیجانی شدید، اضطراب و نگرانی دایمی می شوند.

نماد برتر - رئیس سازمان بورس با اشاره به سه گروه از عوامل موثر بر بازار از اعمال اصلاحاتی خبر داد و با خوش بینی به آینده و رد اثر منفی تهدید کاهش دلار ، درخواستی از بانک مرکزی را مطرح کرد .

کارشناس بازار سرمایه مطرح کرد:

نماد برتر- کارشناس بازارسرمایه با اشاره به سه عامل برای رشد نه چندان پرشتاب شاخص و احتمال افت تا کانال ۱.۲ میلیونی توصیه کرد: در وضعیت فعلی بهتر است خرید بصورت مرحله ای باشد .

نسبت به دوره مشابه گذشته؛

نماد برتر- حاشیه سود عملیاتی شرکت پتروشیمی غدیر در دوره ۹ ماهه منتهی به آذر ۱۳۹۹ نسبت به دوره مشابه گذشته، از ۲۷ درصد بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه به ۴۷ درصد افزایش پیدا کرده است و حاشیه سود خالص نیز از ۲۲ درصد به ۴۳ درصد افزایش پیدا کرده است. جمع بدهی به جمع دارایی ها از ۴۸ درصد به ۳۶ درصد کاهش پیدا کرده است.

کارشناس بازارسرمایه اعلام کرد :

نماد برتر- کارشناس بازارسرمایه با بیان اینکه تصور اشتباه بررسی سه نماد برتر بازار سرمایه سهامداران از ریزش شاخص و اثر سه عامل بر روند صعودی بازار ، بازپس گیری کانال ۱.۵ میلیونی در چند روز آینده را پیش بینی کرد.

کارشناس بازار سرمایه مطرح کرد:

نماد برتر- کارشناس بازار سرمایه با اشاره به سه عامل موثر در ریزش بازار از لزوم واگذاری تعیین نرخ ارز به بورس یا صرافی‌ها و اقبال معامله گران به سهام دارای دورنمای تحلیلی مثبت خبر داد.

نماد برتر- یک کارشناس بازار سرمایه معتقد است که با توجه به انتشار گزارش ۶ ماه شرکت‌ها، شاخص بورس تا پایان آذر ماه به محدوده یک میلیون و ۶٠٠ هزار واحد نزدیک خواهد شد.

نماد برتر- افزایش ارزش معاملات خرد، افزایش نقدشوندگی، اظهارنظر رئیس سازمان و اتمام حجت با نمادهایی که بازارگردان ندارند از عواملی هستند که در صورت تداوم می توان امید داشت اعتماد به بازار بازگردد.

کارشناس بازار سرمایه مطرح کرد:

نماد برتر- کارشناس بازارسرمایه با اشاره به اثر سه عامل بر بازگشت بورس به مدار صعود پیش بینی کرد شاخص با بهبود حجم معاملات تا کانال ۱.۳۵ میلیونی پیش روی کند.

نماد برتر- کارشناس بازارسرمایه با بررسی اثر سه عامل ارز، نرخ تورم و انتخابات آمریکا بر آینده بورس گفت: سرمایه‌گذاری در بازار سهام در مقایسه با سایر بازارهای مالی از بازده به ریسک بالاتری برخوردار است.

نماد برتر- ثمره افول کشورهایی چون آلمان و ژاپن و اتحاد جماهیر شوروی و البته رشد اقتصادی و تکنولوژیکیو شروع عصر ارتباطات (دنیای مجازی و شبکه های اجتماعی) آمریکا را به عنوان تنها قطب مطرح جهان رقم زد .

نماد برتر- وضعیت این هفته بورس با پیش بینی اقبال بازار به گروه های بزرگ و کوچک و اثر سه عامل و شرایط بازارهای خارجی و داخلی توسط یک کارگزاری پیش بینی شد.

شرکت مشاور سرمایه گذاری مطرح کرد:

نماد برتر- با پایان معاملات امروز به نظر می رسد با حضور جایگاه بازارگردان تا حد زیادی از رفتارهای هیجانی کاسته شده و سه عامل در شکل گیری تقویت تقاضا موثر واقع شدند.

نماد برتر- دو تحلیلگر با واکاوی ارزش دلار ، پایان سیطره اقتصاد آمریکا در جهان، اصلاحات بسیار عمیق در بورس نیویورک و تغییر قدرت کنترل قیمت ها از غرب به شرق را تا سال ۲۰۲۷ پیش بینی کردند.