مزایای استفاده از ارز PAXG


قیمت هر واحد از یک استیبل کوین به نسبت قیمت پشتوانه آن تعیین میشود.

پکس گولد چیست؟/چگونه می توان در بازار ارز دیجیتال طلا خرید؟

پکس گولد یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که مانند ارز های دیجیتال دیگر روی بلاکچین قرار دارد. با خرید توکن پکس گولد (PAXG) علیرغم بهره بردن از امنیت و راحتی که در فناوری ارزهای دیجیتال وجود دارد از مزایای سرمایه گذاری در طلا هم بهرمنده خواهید شد.

اقتصاد آنلاین - حسین عسکری؛ در سال‌های اخیر، توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) و ارزهای دیجیتال به گزینه‌هایی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌اند.

با این حال، کالاهای فیزیکی مانند طلا هنوز هم تقاضای بالایی دارند. در سال ۲۰۲۱ که ارزش بازار جهانی ارزهای دیجیتال در مجموع به ۳ تریلیون دلار رسید و اکنون حدود ۱ تریلیون دلار است، ارزش بازار طلا به تنهایی ۱۱ تریلون دلار است.

سرمایه گذاران هوشمند بهتر است از هر کدام این دارایی ها، چه رمزارز و چه طلا در سبد سرمایه گذاری خود داشته باشند.

طلا کالایی است که قدمت آن به هزاران سال پیش برمی گردد. طلا به‌عنوان ذخیره‌ ارزش و به‌عنوان وسیله مبادله هنوز هم مورد استفاده قرار می گیرد.

حتی با اختراع ارز دیجیتال غیرمتمرکز، طلا به همان اندازه پراهمیت باقی مانده است.

اگرچه، برای اکثر سرمایه گذاران فردی، داشتن طلا می تواند دشوار و دور از دسترس باشد. یک شرکت رمزنگاری به نام پکس گولد PAX Gold (PAXG) وجود دارد که هدفش این است که مالکیت طلا را دموکراتیک‌تر کرده و در دسترس سرمایه‌گذاران روزمره قرار دهد و به آن‌ها اجازه دهد آن را مانند هر ارز دیجیتال دیگری معامله کنند.

پکس گولد روشی را برای ترکیب ارز دیجیتال با دارایی‌های فیزیکی مانند طلا کشف کرده است که آن را برای سرمایه‌گذارانی که به جایگزین‌های معمولی عادت دارند جذاب می‌کند.

این مقاله PAX Gold (PAXG) پکس گولد را مورد بحث قرار می‌دهد و نحوه عملکرد این ارز دیجیتال را تحلیل می‌کند.

پکس گولد چیست؟

ارز دیجیتال

پکس گولد (Paxos Gold) یک رمزارز است که توسط ذخایر واقعی طلا که توسط (Paxos) پکسوس یک شرکت انتفاعی در نیویورک نگهداری می شود، پشتیبانی می شود.

هر توکن PAXG پکس گولد به نسبت ۱:۱ به یک اونس تروا

(t oz) از یک شمش طلای ۴۰۰ اونسی طلای تحویل لندن (London Good Delivery) که در انبارهای امنیتی Brinks در لندن ذخیره شده است، مرتبط است.

رمزارز با پشتوانه طلای پکس گولد (PAXG)، توسط انجمن بازار شمش طلای لندن (LBMA) تایید شده است که توسط شمش های طلا پشتیبانی می شود و ممکن است برای شمش واقعی بازخرید شود.

ارز دیجیتال

سرمایه گذاران طلای PAX از مشکل ذخیره سازی و حفظ طلای فیزیکی و همچنین مشکلات حمل و نقل آن در امان هستند.

همچنین، آن را می توان به صورت کسری خریداری کرد که باعث می شود سرمایه گذاران خرد که نمی توانستند طلای واقعی را با قیمت بالا خریداری کنند، در دسترس تر باشد.

PAX Gold دارای ترکیبی از ویژگی‌های مالکیت فیزیکی طلا و ارز دیجیتال است که راه‌حل‌هایی برای بسیاری از چالش‌های امروزی در بازار طلا مانند هزینه‌های بالا، نگرانی‌های ذخیره‌سازی و کمبود نقدینگی ارائه می‌دهد.

چه شرکتی مالک پکس گولد است؟

Paxos Trust Company، یک موسسه مالی و شرکت فناوری مستقر در شهر نیویورک که در فناوری بلاک چین تخصص دارد، پکس گولد را ایجاد کرد. چارلز کاسکاریلا و ریچارد تئو، هر دو تحلیلگر های سابق در شرکت‌ گلدمن ساکس، پکسوس را در سال ۲۰۱۲ تأسیس کردند.

پکس گولد تنها پروژه ارز دیجیتالی نیست که پکسوس انجام داده است. آنها علاوه بر پکس گولد ، پکس دلارPAX Dollar (USDP)، یک دلار استیبل کوینی را نیز ایجاد کرده اند. آنها همچنین دارای حمایت نهادی قوی هستند و بیش از ۵۰۰ میلیون دلار از سرمایه گذارانی مانند OakHC/FT، Mithril Partners و PayPal Ventures جمع آوری کرده اند.

PAXG چگونه کار می کند؟

توکن PAX Gold بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است که به آن قابلیت حمل در میان کیف پول ها، صرافی ها، پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و سایر برنامه هایی که از اتریوم استفاده می کنند، می دهد. پکس گولد به کاربران این امکان را می‌دهد تا توکن‌های خود را با شمش‌های طلای با کیفیت بالا معامله، سهام یا بازخرید کنند.

این شمش‌های طلا توسط انجمن بازار شمش لندن تایید شده و در انبارهای امن در سراسر جهان نگهداری می‌شوند. حتی با این اقدامات امنیتی درجه یک و طلای باکیفیت، پکس گولد هیچ هزینه نگهداری یا ذخیره‌سازی دریافت نمی‌کند و فقط ۰.۰۲٪ کارمزد تراکنش دارد.

آیا پکس گلد ایمن است؟

پکس گلد نه تنها دارای استاندارد های بالای کیفی است، بلکه به طور قابل اعتماد و شفاف عمل هم می کند.

هم پکس گولد و هم شرکت هلدینگ آن، Paxos Trust، تحت صلاحیت قانونی دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) هستند. علاوه بر این، PAX Gold به طور مستقل از مصرف کننده و دارایی های شرکت محافظت می کند و اطمینان می دهد که مصرف کننده در صورت ورشکستگی این شرکت، همچنان ایمن است.

پکس گلد تحت ممیزی ماهانه از یک شرکت حسابرسی شخص ثالث قرار می گیرد تا اطمینان حاصل شود که ذخایر طلای آن با عرضه توکن های PAXG مطابقت دارد.

گزارش های این گواهی ها در وب سایت رسمی Paxos منتشر شده است. علاوه بر این، توسعه دهندگان PAXG دائم در تلاش هستند تا هر گونه باگ یا آسیب پذیری احتمالی در شبکه را فورا رفع کنند.

آیا پکس گلد طلای واقعی است؟

ارز دیجیتال

همانطور که قبلا ذکر شد، طلای Pax، طلای توکن شده است که در شبکه بلاک چین عمل می کند.

توکن سازی به معنی تبدیل دیجیتالی دارایی های فیزیکی و نامشهود به ارز دیجیتال است.

توکن PAXG دارای پشتوانه طلای فیزیکی از شرکت تراست پکسوس است.

طلا، ذخیره ارزش خوبی است زیرا ارزش خود را در طول زمان حفظ می کند.

به این ترتیب، اغلب به عنوان پوششی در برابر تورم استفاده می شود.

وقتی دلار ارزش خود را از دست می دهد، طلا به دلار گران می شود و بالعکس. این امر طلا را به گزینه ای محبوب برای سرمایه گذارانی تبدیل می کند که به دنبال محافظت از ثروت خود در برابر تورم هستند.

توکن‌های پکسوس دارای شماره سریال‌هایی هستند که با شمش‌های طلای فردی مطابقت دارد.

شماره سریال، ارزش و سایر ویژگی‌های طلای فیزیکی دارنده را می‌توان با وارد کردن آدرس کیف پول اتریوم یک فرد در ابزار جستجوی سایت پکسوس کشف کرد.

آنها همچنین گزینه ای دارند که می توان از طریق آن برای تبدیل پکس گولد (PAXG) خود به پول فیات، ارز دیجیتال دیگر یا شمش های طلای تخصیص یافته و تخصیص نیافته با قیمت فعلی بازار طلا اقدام کرد.

تفاوت بین ETF های طلا و توکن PAXG چیست؟

تفاوت اصلی بین ETF طلا و Pax Gold این است که سرمایه گذار یک ETF قراردادی را می‌خرد که فقط از قیمت طلا تقلید می‌کند، اما کاربر مالک دارایی اصلی نیست.

هر توکن PAXG مستقیماً به یک شمش طلای واقعی که در یک خزانه لندن نگهداری می‌شود مرتبط است و هر توکن PAXG معادل یک انس طلا است.

صندوق های قابل معامله طلا در بورس (ETF) فقط ارزش طلا را دنبال می کنند. آنها فقط به سرمایه گذاران امکان دسترسی به قیمت طلا را می دهند، نه مالکیت.

ETF های طلا نمی توانند با مالکیت کامل این فلز مقایسه شوند. به عنوان مثال، زمانی که تسویه حساب اتفاق می افتد، ارزش قرارداد ممکن است کمتر از مالکیت واقعی طلا باشد.

در مقابل، PAXG یک نمایش دیجیتالی از طلای فیزیکی است. هر توکن PAXG نشان دهنده یک اونس تروی طلا در خزانه های لندن است که با اعداد متوالی قابل شناسایی است.

PAX Gold یک سرمایه گذاری عالی برای سرمایه گذاران سنتی و مدرن است که می خواهند بدون به خطر انداختن اهداف شخصی خود در طلای سرمایه گذاری کنند.

شما با سرمایه گذاری در پکس گولد، می‌توانید با یک سرمایه‌گذاری واحد، هم در منابع فیزیکی و هم در منابع دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید و از بهترین جنبه‌های هر کدام بهره ببرید.

ارز دیجیتال

پکس گلد چگونه برای شرکت پکسوس کسب درآمد می کند؟

PAX Gold از دو طریق درآمد کسب می کند: یک حق بیمه اندک برای طلا و یک کارمزد توکنیزاسیون در زمان خرید اولیه.

درصد هزینه توکنیزاسیون بستگی به مقدار خریداری شده اولیه دارد. برای خریدهای یک اونس یا کمتر ۱% است اما برای خریدهای بزرگتر به میزان قابل توجهی کمتر است. شرکت پکسوس هزینه نگهداری را دریافت نمی کند، اما هر زمان که مشتری بخواهد توکنی را در شبکه بلاک چین بخرد یا بفروشد، هزینه ۰.۰۲٪ را دریافت می کند.

آیا می توانید PAXG را استیک کرد؟

شما می‌توانید با استیک کردن توکن های PAXG خود، سود دریافت کنید، اما نرخ‌ها بسته به مدت زمانی که استیک می کنید متفاوت هستند.

استیک کردن PAXG مانند دیگر ارزهای دیجیتال به شما امکان می دهد تا سود کسب کنید، اما باید توکن های خود را برای مدت زمان مشخصی در پلتفرم های معتبری که این کار را انجام می دهند قفل کنید.

چگونه PAXG بخریم؟

این توکن برای خرید در چندین صرافی از جمله بایننس، کوکوین، کراکن، کوین بیس در دسترس است.

در اینجا مراحل خرید توکن های PAXG در صرافی رمزنگاری آورده شده است:

-یک کیف پول معتبر ارز دیجیتال دانلود کنید که از PAXG مانند کیف پول تراست والت پشتیبانی می کند.

ارز دیجیتال

کیف پول هایی که از پکس گولد پشتیبانی می کنند

-عبارت بازیابی خود را در جای ایمن ذخیره کنید.

-از هزینه های شبکه اتریوم مطلع شوید و برای آن آماده شوید.

-مقداری توکن اتریوم برای هزینه های نقل و انتقالات خرید کنید و آن را به کیف پول خود انتقال دهید.

-سپس توکن PAXG را از طریق صرافی های معتبر خریدارای کنید و آن را به کیف پول خود واریز کنید.

آینده توکن های دارای پشتوانه

توکن‌های دارای پشتوانه، نمایش‌های دیجیتالی دارایی‌های فیزیکی هستند که می‌توانند برای دارایی زیربنایی بازخرید شوند. این دارایی می تواند طلا، نفت، املاک و مستغلات، سهام، سویا، ذرت یا تقریباً هر کالای دیگری باشد.

توکن‌های دارای پشتوانه، دسترسی به دارایی‌ها بازارهای باز را که زمانی غیرقابل دسترس و پرهزینه بودند را تسهیل میکند،

ما می توانیم با انجام این کار، امنیت و شفافیت را در روابط تجاری خود تضمین کنیم. این شیوه کسب و کار، آینده و نحوه تفکر ما در مورد مالکیت و خلق ثروت را تغییر می دهد.

توکن های دارای پشتوانه ممکن است به رفع مشکلات ناشی از تورم یا کاهش ارزش ارزها و همچنین بازار سهام غیرقابل پیش بینی کمک کنند.

از این پس افراد یک انتخاب مالی جدید قابل دوام دارند که به لطف پتانسیل توکن های دارای پشتوانه، نقدینگی دیجیتال را با ارزش دارایی های واقعی در صورت نیاز ترکیب می کند.

قبلاً دیده‌ایم که چگونه توکن‌های دارای پشتوانه در برنامه‌های کاربردی متعدد استفاده می‌شوند.

آینده توکن سازی دارایی فقط به اندازه تصور محدود است. با توجه به موارد استفاده جدید که هر روز کشف می شود، فکر کردن به همه احتمالات برای اینکه چگونه توکن های دارای پشتوانه می توانند به افراد و مشاغل در سراسر جهان کمک کنند، هیجان انگیز است.

هشدار به کاربران رمزارز در ایران

با توجه به تحریم های بین الملی علیه دولت ایران، تمام صرافی های خارجی و شرکت های خدمات رمزارز، استیبل کوین ها، توکن های دارای پشتوانه به کاربران از کشور ایران خدمات ارائه نمی دهند و در صورت دور زدن تحریم ها توسط کاربران ایرانی به هر مزایای استفاده از ارز PAXG شیوه ای، این شرکت ها می توانند دارایی آنها را مصادره یا فریز کنند.

پکس گولد هم مانند استیبل کوین های مطرح بازار، کاربران ایرانی را مشمول تحریم می داند و دارایی آنها را می تواند مصادره و فریز کند.

توکن های پشتوانه طلا چیست و چگونه کار می کنند؟

توکن های پشتوانه طلا چیست و چگونه کار می کنند؟

توکن های دارای پشتوانه طلا به عنوان جایگزینی در دسترس برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی به طور فزاینده ای محبوب می شوند.

آنچه خواهید خواند

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست؟

ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا نوعی ارز دیجیتال هستند که توسط طلای فیزیکی پشتوانه می شوند. ارزش این ارز بر اساس قیمت فعلی بازار طلا است و می تواند مانند هر نوع ارز دیجیتال دیگری برای تجارت استفاده شود.

برخی از ارزهای رمزپایه دارای پشتوانه طلا هستند تا یک دارایی مشتقه (ارز مجازی) را به یک دارایی ملموس (طلا) متصل کنند و در نتیجه از نوسانات بیش از حد قیمت جلوگیری کنند. بنابراین، ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا اغلب از سایر ارزهای دیجیتال پایدارتر هستند. این به این دلیل است که قیمت طلا به طور کلی نسبت به قیمت سایر دارایی ها مانند سهام و ارزهای دیجیتال نوسانات کمتری دارد.

ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا نیز می توانند به عنوان پوششی در برابر تورم استفاده شوند. با افزایش قیمت طلا، ارزش ارز نیز افزایش می یابد. این امر سرمایه گذاران را از متحمل شدن ضرر در صورت کاهش قیمت سایر دارایی ها، مانند سهام، محافظت می کند.

ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا را می توان در صرافی ها مانند سایر ارزهای دیجیتال خرید و فروش کرد و همچنین می توان از آنها برای خرید کالا و خدمات آنلاین استفاده کرد. افرادی که در ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا سرمایه گذاری می کنند از افزایش درآمد ناشی از قیمت گذاری طلا برخوردار می شوند و می توانند توکن ها را در ازای طلا بازخرید کنند.

توکن های دارای پشتوانه طلا چگونه کار می کنند؟

طلای فیزیکی که برای حمایت از ارزهای دیجیتال خاص استفاده می شود، به عنوان ذخایر طلا نگهداری می شود. این ذخایر معمولاً توسط بانک ها یا متولیان شخص ثالث نگهداری می شوند. نسبت حمایت خاص بسته به ارز مجازی متفاوت است. به عنوان مثال، برخی از آنها دارای پشتوانه 1:1 (1 توکن و 1 گرم طلا) در طلای فیزیکی هستند، در حالی که برخی دیگر توسط چند اونس پشتیبانی می شوند.

مزیت اصلی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا این است که ثبات و امنیت را ارائه می دهند. طلا برای قرن ها به عنوان یک ارز مورد استفاده قرار گرفته است و ارزش آن به طور کلی در طول زمان ثابت است. به این ترتیب، ارزش ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا هرگز کمتر از ارزش طلا نخواهد شد و آن را به یک گزینه سرمایه گذاری نسبتاً پایدار تبدیل می کند. علاوه بر این، ارزش این ارزهای دیجیتال می تواند (و گاهی اوقات) بالاتر از ارزش طلا باشد.

بیشتر توکن های دارای پشتوانه طلا، توکن های استاندارد ERC-20 هستند که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده اند. این بدان معنی است که می توان آن را در هر کیف پولی که از توکن های ERC-20 پشتیبانی می کند ذخیره کرد. این توکن‌ها را می‌توان مانند ارزهای دیجیتال رایج با استفاده از صرافی‌های کریپتو معامله کرد.

آیا استیبل کوین هایی با پشتوانه طلا وجود دارد؟

بله، استیبل کوین هایی با پشتوانه طلا وجود دارد. از نظر فنی، ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا «نوعی» از استیبل کوین ها هستند، زیرا آنها ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه دارایی هایی هستند که در دنیای واقعی وجود دارند.

نمونه‌هایی از دارایی‌های واقعی که از استیبل کوین‌ها پشتیبانی می‌کنند شامل ارزهای فیات، کالاها و طلا صادر شده توسط دولت است. استیبل کوین‌ها به این دلیل نامگذاری می‌شوند که ارزش آن‌ها ثابت است یا با ارزش دارایی با ثبات‌تر زیربنایی مرتبط است. به عنوان مثال، قیمت یک استیبل کوین با پشتوانه دلار با قیمت دلار افزایش و کاهش می یابد.

برخی از شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین‌ها USD Coin (USDC) و Tether (USDT) هستند که هر دو به USD متصل هستند. در اینجا دلایلی وجود دارد که چرا مردم استیبل کوین های دارای پشتوانه طلا را ترجیح می دهند:

دلایل محبوبیت استیبل کوین های با پشتوانه طلا

تتر گلد (XAUT) یک استیبل کوین با پشتوانه طلا، همان توکن تتر پشت USDT است. تتر گلد که در سال 2020 راه اندازی شد، بزرگترین استیبل کوین با پشتوانه طلا در بازار امروز است. XAUT مخفف 1 تروی اونس طلا در میله های Good Delivery در لندن است. این طلا در انبارهای سوئیس تحت کنترل شرکت نگهداری می شود.

علاوه بر طلا، Tether Gold همچنین به دارایی‌های مالی سنتی مانند صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) دسترسی می‌دهد. دارندگان توکن می‌توانند در وب‌سایت جستجوی Tether، که اطلاعاتی درباره شمش طلا متعلق به دارندگان توکن ارائه می‌کند، بررسی کنند.

توکن های Tether Gold را می توان در مزایای استفاده از ارز PAXG کیف پول های مبتنی بر اتریوم به عنوان توکن ERC-20 و در بلاک چین TRON به عنوان توکن TRC-20 نگهداری کرد. حداقل مقدار خرید برای Tether Gold 50 XAUT یا 50 اونس تروی طلا است.

چه کسی توکن های با پشتوانه طلا صادر می کند؟

برای اینکه یک ارز دیجیتال دارای پشتوانه طلا باشد، باید توسط شرکتی صادر یا ایجاد شود که طلای فیزیکی را در اختیار دارد و انبار می کند. به عنوان مثال، DigixGlobal، یک شرکت مستقر در سنگاپور، پشت توکن محبوب اتریوم، DigixGlobal (DGX) قرار دارد.

DigixGlobal با ارائه توکن های کسری، سرمایه گذاری در طلا را در دسترس تر می کند. به این ترتیب، سرمایه گذاران می توانند مقادیر کمی طلا را جمع آوری کنند، دارایی های خود را در زمان واقعی مدیریت کنند یا در صندوق های قابل معامله در بورس شرکت کنند. توکن‌های فیزیکی DGX با پشتوانه طلا در خزانه‌ای در خانه امن سنگاپور در سنگاپور و صندوق دیگری در کانادا نگهداری می‌شوند.

1 DGX معادل 1 گرم طلا است، با حداقل خرید 0.50 دلار برای توکن های دارای پشتوانه طلا، 50-600000 دلار برای شمش های طلا و 150 دلار برای ETF. این ارز رمزنگاری شده توسط 100 گرم شمش طلای سوئیسی از کارخانه های ذوب مانند Metalor، Valcambi و Produits Artistiques Metaux Precieux پشتیبانی می شود.

نمونه دیگری از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، Paxos Gold (PAXG) است که توسط شرکت مستقر در نیویورک Paxos Trust Company ارائه می شود. هر PAXG توسط 1 تروی طلای تحویل خوب لندن که در خزانه های Brink در لندن نگهداری می شود، پشتیبانی می شود.

توکن‌ها توکن‌های ERC-20 هستند و مانند هر توکن مبتنی بر اتریوم قابل معامله، ذخیره و انتقال هستند. Paxos به حداقل خرید 20 دلاری توکن PAXG نیاز دارد و محدودیت بالایی ندارد.

مزیت های سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا چیست؟

مزیت اصلی سرمایه‌گذاری در توکن‌های دارای پشتوانه طلا این است که برخلاف طلای فیزیکی، دیجیتالی هستند و می‌توان آن‌ها را به قطعات کوچک‌تر تقسیم کرد، که حمل آن‌ها را آسان‌تر، انتقال آسان‌تر و نسبتاً مقرون‌به‌صرفه می‌کند.

یکی دیگر از مزیت های کلیدی این است که توکن های دارای پشتوانه طلا به قیمت طلا متصل هستند، بنابراین می توانند ارزش خود را حتی در زمان سقوط سایر ارزهای دیجیتال حفظ کنند. این باعث می شود در زمان های پر نوسان در بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاری خوبی باشد.

در نهایت، برخی از توکن‌های دارای پشتوانه طلا نیز ویژگی‌ها و مزایای بیشتری را ارائه می‌کنند، مانند دسترسی به دارایی‌های مالی سنتی مانند ETF. ETF های رمزنگاری قیمت توکن های دیجیتال را ردیابی می کنند و روزانه معامله می کنند و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا سبدهای خود را متنوع تر کنند.

آیا سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا دارای جنبه های منفی است؟

یکی از ریسک های اصلی مرتبط با توکن های دارای پشتوانه طلا این است که آنها هنوز یک مفهوم نسبتا جدید هستند. به این ترتیب، هیچ تضمینی وجود ندارد که این توکن‌ها ارزش خود را حفظ کنند یا شرکت‌های پشتیبان آن‌ها بتوانند به تعهدات خود عمل کنند.

ریسک دیگری که باید در نظر گرفت این است که توکن های دارای پشتوانه طلا به قیمت طلا متصل هستند، بنابراین در صورت سقوط قیمت طلا، ارزش آنها کاهش می یابد. در حالی که چنین پدیده هایی نادر تلقی می شوند، هنوز هم احتمالاتی هستند که سرمایه گذاران باید از آنها آگاه باشند.

علاوه بر این، برخی ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا از نقدینگی پایین رنج می برند. این ممکن است به دلیل محدود بودن پایگاه سرمایه گذار به دلیل عدم انجام معاملات در صرافی های ارزهای دیجیتال باشد که خرید یا فروش این توکن ها را در صورت نیاز دشوار می کند.

در نهایت، حسابداری طلای واقعی ممکن است به اندازه حسابداری ارزهای دیجیتالی که فناوری بلاک چین ذاتا از آن محافظت می کند شفاف و واضح نباشد. اطمینان از ذخیره سازی ایمن می تواند برای برخی از سرمایه گذاران مورد اعتماد باشد.

ورود به دنیای استیبل کوین ها

استیبل کوین ها رمزارز هایی هستند که در شرایط مختلف بازار قیمت ثابتی دارند و مانند سایر رمزارزها دچار نوسان قیمتی نمی شوند.

 قیمت هر واحد از یک استیبل کوین به نسبت قیمت پشتوانه آن تعیین میشود.

قیمت هر واحد از یک استیبل کوین به نسبت قیمت پشتوانه آن تعیین میشود.

تنوع استیبل کوین ها در چند سال اخیر زیاد شده است و اکنون انواع متفاوتی از آن ها را داریم که هر کدام مکانیزم و انگیزه ‏های منحصر به فردی دارند. در این مقاله سعی دارم انواع متفاوت استیبل کوین ها را به شما معرفی کنم و ویژگی، مزایا و معایب هرکدام را بررسی کنم.

هدف از ایجاد استیبل کوین ها

استیبل کوین ها در سال 2014 برای به حداقل رساندن نوسان های قیمتی در معاملات و همچنین نقل و انتقال آسان بین صرافی های مختلف به وجود آمدند. به مرور زمان و با گسترش بازار رمزارزها استیبل کوین ها کاربردهای متفاوتی پیدا کردند که در ادامه به آن ها میپردازیم.

انواع استیبل کوین ها

به طور کلی میتوانیم استیبل کوین ها را برحسب پشتوانه ای که دارند به چهار دسته تقسیم کنیم:

1. استیبل کوین های با پشتوانه پول ملی

این دسته از استیبل کوین‏ ها (که در حال حاضر رایج ترین نوع استیبل کوین‏ها هستند) دارای پشتوانه فیات مانند دلار، یورو، پوند و سایر پول های ملی هستند، به این صورت که شرکت سازنده آن به نسبت ارزش رمزارزی که ضرب میکند، همان مقدار از پشتوانه را در یک یا چند حساب بانکی قفل میکند.

رایج ترین استیبل کوین ها با پشتوانه فیات عبارتند از:

تتر (USDT): در حال حاضر تتر با داشتن ارزش بازار 80 میلیارد دلاری بزرگترین استیبل کوین موجود است.

تتر در اوایل مدعی بود به صورت 100درصدی با دلار آمریکا پشتیبانی میشود؛ اما اکنون شواهد و مدارک کافی برای اثبات این ادعا ندارند و واقعا معلوم نیست چه مقدار از توکن های آن دارای پشتوانه اند!

یواس‌دی‌کوین (USDC): یواس‌دی‌کوین که متعلق به صرافی کوین بیس است با داشتن ارزش بازار 52 میلیارد دلاری اکنون دومین استیبل کوین بزرگ بازار است.

بایننس یواس‌دی (BUSD): استیبل کوین بومی صرافی بایننس نیز با داشتن 18 میلیارد دلار ارزش بازار به سومین استیبل کوین بازار از لحاظ ارزش رسیده است.

مزایای استیبل کوین های با پشتوانه فیات:

  • این دسته از استیبل کوین ها (بجز تتر) دارای حسابرسی مشخص هستند. به این معنا که به صورت 100 درصدی با دلار آمریکا پشتیبانی میشوند.
  • · این دسته از استیبل کوین ها (بجز تتر) دارای حسابرسی مشخص هستند. به این معنا که به صورت 100 درصدی با دلار آمریکا پشتیبانی میشوند.ن دسته از استیبل کوین ها (بجز تتر) دارای حسابرسی مشخص هستند. به این معنا که به صورت 100 درصدی با دلار آمریکا پشتیبانی میشوند.
  • قانونمند هستند؛ این استیبل کوین ها تابع قوانین آمریکا هستند، پس از لحاظ قانون گذاری در حال حاضر مشکلی ندارند.
  • نقدینگی بالا؛ این استیبل کوین ها به دلیل اینکه در اکثر صرافی ها لیست شده اند، توانایی مدیریت عرضه و تقاضا و ثابت نگه داشتن قیمت را مزایای استفاده از ارز PAXG دارند.

معایب استیبل کوین های با پشتوانه فیات:

  • متمرکز هستند؛ تمام این استیبل کوین ها توسط نهاد ها و شرکت های مشخصی کنترل میشوند.
  • قابلیت تحریم کاربران را دارند. به دلیل اینکه تابع قوانین بین المللی هستند، در صورت شناسایی کاربران از کشور های تحریم شده امکان مسدود کردن حساب آن ها را دارند.

2. استیبل کوین با پشتوانه رمز ارز

استیبل کوین های این دسته دارای پشتوانه ی رمز ارزی هستند، به این صورت که یک یا چند رمزارز به عنوان پشتوانه ی آن قرار داده میشود.

با توجه به اینکه رمزارزها نوسان زیادی دارند، این استیبل کوین ها همواره مقدار بیشتری وثیقه نسبت به ارزش دلاری خود دریافت میکنند تا بتوانند حتی در نوسانات شدید قیمتی نیز، قیمت استیبل کوین خود را ثابت نگه دارند.

معروف ترین استیبل کوینی که از این مکانیزم استفاده میکند، استیبل کوین دای (DAI) است که هر واحد آن ارزشی معادل 1 دلار دارد.

دای یک استیبل کوین غیر متمرکز است که تامین نقدینگی آن به وسیله یک قرارداد هوشمند انجام میشود، پس نیاز به اعتماد به هیچ نهاد یا شرکتی نیست. قیمت دای به واسطه ی پشتوانه آن که سبدی از رمزارزها مانند اتریوم است ثابت نگه داشته می شود.

نحوه ی ضرب توکن های دای:

برای تولید دای، ابتدا باید وثیقه خود را در یک قرارداد هوشمند قفل کنید سپس معادل مقداری که واریز کرده اید به حسابتان توکن دای میفرستد.(البته ممکن است در زمان های مختلف به دلیل نوسان قیمتی رمزارزها میزان وثیقه لازم تغییر کند.)

مزایای استیبل کوین های با پشتوانه رمزارز

  • کاملا غیر متمرکزند و توسط هیچ نهادی کنترل نمی شوند.
  • دارای چندین نوع پشتوانه متفاوت اند.
  • مقدار پشتوانه آنها همیشه مشخص و قابل رؤیت است.

معایب استیبل کوین های با پشتوانه رمزارز

  • به دلیل ثابت نبودن قیمت پشتوانه آن ها ممکن است در صورتی که ارزش پشتوانه دچار نوسان زیادی بشود، قیمت استیبل کوین نیز کمتر یا بیشتر از 1 دلار شود.

3. استیبل کوین های الگوریتمی

پیچیده ترین نوع استیبل کوین ها هستند که به وسیله یک یا چند قرارداد هوشمند کنترل می شوند. این قراردادهای هوشمند به صورت خودکار عرضه و تقاضا را تنظیم میکنند و قیمت را ثابت نگه می دارند. این دسته از استیبل کوین ها پشتوانه ای ندارند.

نحوه ی تنظیم قیمت:

اگر ارزش این استیبل کوین ها شروع به پایین آمدن بکند، الگوریتم توکن ها را از گردش خارج میکند و باعث افزایش قیمت می شود؛ همچنین اگر قیمت توکن افزایش یابد، الگوریتم با افزایش عرضه آن، مجددا قیمت را متعادل میکند.

معروف ترین استیبل کوین های الگوریتمی، استیبل کوین های بلاکچین ترا مانند UST و KRT است. این پروتکل همچنین از توکن بومی خود یعنی لونا (LUNA) برای حفظ ارزش استیبل کوین ها استفاده میکند.

مزایای استیبل کوین های الگوریتمی:

  • غیر متمرکز هستند و وابسته به نهاد یا شرکتی نیستند.
  • سیستم شفافی دارند.

معایب استیبل کوین های الگوریتمی:

  • بدون پشتوانه هستند.
  • در صورت نوسان قیمتی شدید بازار ممکن است قیمت آن ها کمتر یا بیشتر از مقدار معین شود.

4. استیبل کوین های با پشتوانه کالا

این دسته از استیبل کوین ها مشابه استیبل کوین های با پشتوانه فیات هستند، با این تفاوت که بجای ارز فیات با دارایی فیزیکی مانند طلا، نفت و. پشتیبانی میشوند.

دو نمونه از استیبل کوین های مشهور با پشتوانه طلا، تتر گلد (XAUT) و پکس گلد (PAXG) هستند.

هر واحد از این استیبل کوین ها برابر با یک اونس طلا است.

مزایای استیبل کوین های با پشتوانه کالا:

  • این استیبل کوین ها دارای حسابرسی مشخص هستند، به این صورت که به میزان ارزش توکن ساخته شده، کالای مورد نظر در بانک نگه داری میشود.

معایب استیبل کوین های با پشتوانه کالا:

  • قابلیت مسدود کردن دارایی کاربران را دارند.
  • متمرکز هستند. تمام دارایی زیر نظر یک نهاد یا شرکت است.

استفاده از استیبل کوین های دسته ی سوم و چهارم به دلیل داشتن حجم معاملات پایین معقول نیست.

کاربردهای استیبل کوین ها

استیبل کوین ها به واسطه ویژگی ذاتی خود قیمت ثابتی دارند و مانند سایر رمزارزها نوسان قیمتی ندارند. این باعث شده است استیبل کوین ها کاربردهای متفاوت تری از سایر رمزارز ها پیدا کنند که به آن ها میپردازیم:

1. تامین سوخت پروژه های دیفای

استیبل کوین ها به واسطه اینکه قیمت ثابتی دارند زمینه ساخت سیستم های وام دهی غیر متمرکز (DEFI) بر بستر بلاکچین را فراهم کردند. استیبل کوین ها را میتوان به عنوان وثیقه در سیستم های دیفای قفل کرد و مقدار وام مورد نیاز را بدون انجام کارهای بانکی از این سیستم ها دریافت کرد.

2. پرداخت های بین المللی

نقل و انتقالات استیبل کوین ها بسیار ساده و کم هزینه است. این باعث شده است تا بدون نیاز به تبدیل واحد های مختلف پول به یکدیگر، بتوانیم استیبل کوین خود را مستقیما به فردی در کشوری دیگر انتقال بدیم.

3. کارمزدهای انتقال بسیار کم

برعکس سیستم بانکی که برای انتقال های بزرگ و بین المللی باید کارمزدهای زیادی پرداخت کرد، استیبل کوین ها دارای کارمزد بسیار پایینی هستند که همین باعث شده است که بسیاری از تاجران از استیبل کوین ها برای انتقال پول استفاده کنند.

4. حفظ ارزش

با توجه به نوسان زیاد بازار رمزارزها استیبل کوین ها ابزار مناسبی اند تا معامله گران پس از اتمام معامله دارایی خود را به آن تبدیل کنند؛ به این صورت معامله گران پس از انجام هر معامله درگیر نقل و انتقالات بانکی نمیشوند.

5. استفاده روزمره

از استیبل کوین ها به دلیل پایین بودن کارمزد تراکنش و قیمت ثابت و همچنین انتقال سریع، میتوان برای خریدهای روزمره استفاده کرد.

خطراتی که دارندگان استیبل کوین ها را تهدید میکند

علاوه بر اینکه استیبل کوین ها دارای ویژگی های خوب بسیاری اند اما خطراتی نیز برای صاحبان خود دارند:

1. قانون گذاری های سخت گیرانه

تمام استیبل کوین های متمرکز تابع قوانین بین المللی هستند. بنابراین در صورتی که قانون گذاران بر شرکت های کنترل کننده استیبل کوین ها فشار اعمال کنند میتوانند باعث مسدودی دارایی تعدادی از کاربران شده یا کلا دستور بر تعطیلی پروژه ها بدهند!(همانند پروژه استیبل کوین فیسبوک که دادگاه دستور به تعطیلی آن داد.)

2. تمرکزگرایی استیبل کوین های بزرگ

عمده ‏ی استیبل کوین هایی که اکنون استفاده میشوند توسط نهادهای متمرکز کنترل و اداره میشوند. بنابراین ارزش این استیبل کوین‏ ها در گرو فعالیت شفاف و صادقانه این شرکت ها است.

3. مشکلات در پروتکل ها

برخی از استیبل کوین های الگوریتمی که بدون پشتوانه فیات یا رمزارز هستند و تنها عامل نگه دارنده قیمت آنها استخر نقدینگی آنها است ممکن است با مشکلاتی پیش بینی نشده مواجه شوند و ارزش خود را از دست بدهند. برای مثال استیبل کوین های الگوریتمی Dynamic Set Dollar، Empty Set Dollar و Basis Cash که باید قیمت آنها در حدود 1 دلار میبود، اکنون با قیمتی حدود 2 سنت معامله میشوند!

جمع بندی

در این مقاله سعی شد هدف از ایجاد استیبل کوین ها، انواع استیبل کوین ها و مزایا و معایب هر کدام از آن ها را به صورتی کوتاه و جامع بررسی کنیم. استیبل کوین ها با وجود دور بودن از فضای غیرمتمرکز کریپتو، عامل مهمی در رشد این فضا هستند. در میان همه ی استیبل کوین ها تنها استیبل کوین های الگوریتمی هستند که پشتوانه ای ندارند اما با توسعه روزبه روز صنعت بلاکچین و رمز ارزها اکنون این نوع از استیبل کوین ها کم کم در حال پیدا کردن جایگاه واقعی خود هستند، هرچند برای بزرگ شدن به اندازه استیبل کوین های متمرکز راه درازی در پیش دارند. از سال 2014 با ظهور تتر، سال به سال استیبل کوین های جدیدتر با تکنولوژی متفاوت تر و جالب تری به وجود آمدند، بنظر شما استیبل کوین بعدی باید چه ویژگی هایی داشته باشد و چه مشکلاتی را حل کند؟

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

متعادل کردن سبد کریپتو با متعادل کردن سبد سنتی تفاوت چندانی ندارد. شما به راحتی می توانید ریسک کلی خود را با توجه به مشخصات و استراتژی سرمایه گذاری خود کاهش دهید.

تنها کاری که برای شروع نیاز است، تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود در بین ارزهای دیجیتال مختلف است.

میزان تنوع شما جای بحث دارد، زیرا موافقان و مخالفانی برای هر دو طرف وجود دارد.

با این حال، به طور کلی پذیرفته شده است که برخی از تنوع مفید است. می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری‌های خود را با نگه‌داشتن دارایی‌های ارز دیجیتال مختلف (از جمله استیبل کوین‌ها) کاهش دهید و اطمینان حاصل کنید که تخصیص دارایی‌تان را مجدداً متعادل می‌کنید.

برای سهولت مدیریت سبد خود، می توانید از ردیاب نمونه کارها شخص ثالث استفاده کنید یا به صورت دستی تراکنش های خود را در صفحه گسترده ثبت کنید.

برخی از ردیاب‌ها را می‌توان به کیف پول‌های شخصی و صرافی‌های ارزهای دیجیتال مرتبط کرد و این روند را راحت‌تر کرد.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

معرفی

شروع خرید و فروش ارز دیجیتال به آسانی خرید بیت کوین (BTC)، خرید تتر (USDT) یا هر ارز دیجیتال دیگری است.

در حالی که برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند بزرگترین ارزهای دیجیتال شده را بخرند و نگهداری کنند، برخی دیگر آزمایش آلت کوین ها را انتخاب می کنند. اما بهترین راه برای انجام این کار چیست؟

با تفکر دقیق در مورد تخصیص دارایی و متعادل کردن سبد ارزهای دیجیتال خود به طور منظم به احتمال زیاد موفق خواهید شد. بسته به میزان تحمل ریسک، چند راه برای انجام این کار وجود دارد. متعادل کردن پورتفولیو کار سختی نیست و نتایج می تواند به معنای واقعی کلمه جواب دهد.

پورتفولیو کریپتو چیست؟

پورتفولیو کریپتو مجموعه ای از ارزهای دیجیتال است که متعلق به یک سرمایه گذار یا معامله گر است. نمونه کارها معمولاً شامل انواع دارایی های مختلف از جمله آلت کوین ها و محصولات مالی ارز دیجیتال هستند.

این بسیار شبیه به یک سبد سرمایه گذاری سنتی است، با این تفاوت که شما به یک طبقه دارایی پایبند هستید.

می توانید نمونه کارها ارز دیجیتال خود را به صورت دستی با یک صفحه گسترده ردیابی کنید یا از ابزارها و نرم افزارهای تخصصی برای محاسبه دارایی ها و سود خود استفاده کنید.

یک ردیاب نمونه کار خوب می تواند مفید باشد. ردیاب‌ها برای معامله‌گران روزانه و سایر معامله‌گران کوتاه‌مدت ضروری هستند، اما برای سرمایه‌گذاران بلندمدت و HODLers نیز ارزش ارائه می‌دهند.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

تخصیص و تنوع دارایی چیست؟

هنگام ایجاد یک سبد سرمایه گذاری، باید با مفاهیم تخصیص و تنوع دارایی آشنا باشید.

تخصیص دارایی به سرمایه گذاری در طبقات مختلف دارایی (به عنوان مثال، ارزهای دیجیتال، سهام، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، پول نقد و غیره) اشاره دارد. تنوع به توزیع وجوه سرمایه گذاری شما در دارایی ها یا بخش های مختلف مربوط می شود.

به عنوان مثال، می توانید دارایی های سهام خود را با سرمایه گذاری در صنایع مختلف مانند کشاورزی، فناوری، انرژی و مراقبت های بهداشتی متنوع کنید. هر دوی این استراتژی ها خطر کلی شما را کاهش می دهند.

از نظر فنی، ارزهای دیجیتال یک طبقه دارایی واحد هستند. اما در یک سبد ارزهای دیجیتال، می‌توانید محصولات، سکه‌ها و توکن‌هایی را که اهداف و موارد استفاده متفاوتی ارائه می‌کنند، متنوع کنید.

به عنوان مثال، می توانید سبد خود را با 40 درصد بیت کوین، 30 درصد استیبل کوین، 15 درصد NFT و 15 درصد آلت کوین اختصاص دهید.

صرافی آنلاین فراچنج farachange.ir ،صرافی ایمنی است که مشتریان خود را جذب به خرید و فروش ارزهای دیجیتال میکند.

سبدهای رمزنگاری متمرکز در مقابل متنوع

اکثر توصیه ها به شما می گویند که سبد ارزهای دیجیتال شما باید متنوع باشد. در حالی که این یک استاندارد برای سرمایه گذاران است، اما مزایا و معایبی برای گسترش سرمایه شما در دارایی های مختلف وجود دارد. همانطور که قبلاً اشاره کردیم، یک سبد متنوع ریسک و نوسان کلی را کاهش می دهد. ضررها را می توان با سود جبران کرد و موقعیت شما را ثابت نگه داشت.

پورتفولیوی شما همچنین فرصت های بیشتری برای کسب سود با هر سکه ای که دارید دارد. هر سرمایه گذاری برنده نخواهد بود، اما با تخصیص مناسب دارایی و تنوع، احتمال بیشتری برای کسب سود در دراز مدت خواهید داشت.

با این حال، هر چه پرتفوی شما تنوع بیشتری داشته باشد، بازار کلی را ردیابی می کند. اکثر معامله گران و سرمایه گذاران به دنبال شکست دادن بازار با سود بیشتر هستند.

یک پرتفوی بسیار متنوع نسبت به یک سبد موفق متمرکز منجر به بازده متوسط ​​بیشتری خواهد شد. دارایی هایی با عملکرد بدتر می تواند سود بالا را متعادل کند.

مدیریت یک سبد متنوع نیز به زمان و تحقیق بیشتری نیاز دارد. برای سرمایه گذاری صحیح، باید بدانید که چه چیزی می خرید. با داشتن یک سبد بزرگ، شانس درک خوب همه چیز کاهش می یابد.

اگر پورتفولیوی شما در میان بلاک چین های مختلف است، ممکن است برای دسترسی به دارایی های خود نیاز به استفاده از کیف پول ها و صرافی های متعدد داشته باشید.

تصمیم به تنوع یا عدم تنوع با شماست، اما همیشه مقداری تنوع توصیه می شود.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

انواع مختلف ارزهای دیجیتال

بیت‌کوین معروف‌ترین ارز دیجیتال است و از نظر ارزش بازار بزرگ‌ترین ارز دیجیتال است. اما یک پرتفوی متعادل شامل مجموعه ای از سکه های مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. اجازه دهید برخی از آنها را مرور کنیم.

سکه های پرداخت

امروزه یافتن سکه‌های جدیدی که عمدتاً به پرداخت‌ها می‌پردازند، دشوار است. اما اگر به زمان تولد ارزهای دیجیتال بازگردید، اکثر پروژه ها سیستم هایی برای انتقال ارزش بودند. بیت کوین شناخته شده ترین نمونه است، اما ما ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) را نیز داریم. این سکه ها اولین نسل از ارزهای دیجیتال هستند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشتند.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

استیبل کوین ها

یک استیبل کوین تلاش می کند یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گرانبها را ردیابی کند. برای مثال، BUSD، دلار آمریکا را با ذخایر تعیین شده در نسبت 1:1 می‌بندد.

PAX Gold (PAXG) از همان سیستم استفاده می کند اما سکه را به قیمت یک اونس تروی طلای موجود در ذخایر مرتبط می کند. در حالی که استیبل کوین‌ها لزوماً بازده زیادی ندارند، اما مطابق با نام خود عمل می‌کنند و ثبات را ایجاد می‌کنند.

بازار ارزهای دیجیتال بی ثبات است، بنابراین داشتن چیزی در سبد خود که ارزش آن را حفظ کند مفید است. اگر استیبل کوین چیزی خارج از اکوسیستم کریپتو را ثابت کند، افت بازار کریپتو نباید بر آن تأثیر بگذارد.

اگر می‌خواهید توکن‌ها را از یک سکه یا پروژه خارج کنید، می‌توانید به سرعت آنها را به یک استیبل کوین با پشتوانه دلار مانند BUSD انتقال دهید تا از سود خود محافظت کنید. تبدیل به فیات فرآیندی بسیار طولانی تر از معامله برای یک استیبل کوین است.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

توکن های امنیتی

درست مانند اوراق بهادار سنتی، یک توکن امنیتی می تواند نشان دهنده چیزهای زیادی باشد. این می تواند سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای باشد.

اوراق بهادار به طور موثر دیجیتالی شده و روی بلاک چین قرار گرفته اند، به این معنی که اکثراً تحت مقررات یکسانی قرار می گیرند. به همین دلیل، توکن‌های امنیتی در صلاحیت رگولاتورهای محلی هستند و باید قبل از صدور مراحل قانونی را طی کنند.

توکن های کاربردی

توکن ابزار به عنوان کلید یک سرویس یا محصول عمل می کند. به عنوان مثال، BNB و ETH هر دو توکن های کاربردی هستند. از جمله، می‌توانید از آنها برای پرداخت هزینه تراکنش هنگام تعامل با برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) استفاده کنید.

بسیاری از پروژه‌ها توکن‌های کاربردی خود را برای جمع‌آوری سرمایه در عرضه سکه صادر می‌کنند. ارزش توکن از نظر تئوری باید ارتباط مستقیمی با ارزش ابزار آن داشته باشد.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

نشانه های حکومتی

با داشتن توکن حاکمیتی، می توانید قدرت رای گیری در یک پروژه و حتی سهمی از درآمد را دریافت کنید. به احتمال زیاد این توکن ها را در پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند PancakeSwap، Uniswap یا SushiSwap خواهید یافت. مانند توکن های ابزار، ارزش یک توکن حاکمیتی به طور مستقیم با موفقیت پروژه اساسی مرتبط است.

محصولات ارز دیجیتال مالی

یک سبد فقط نباید شامل نگهداری سکه های مختلف باشد. محصولات ارز دیجیتال مالی همچنین می توانند به تنوع بیشتر سبد شما کمک کنند. به این فکر کنید که به جای نگهداری سهام، در اوراق قرضه دولتی، ETF یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید.

تعداد انبوهی از محصولات وجود دارد که می‌توانید روی آن‌ها در بلاک چین‌ها و برنامه‌های کاربردی مختلف سرمایه‌گذاری کنید.

اگر با این موضوع تازه کار هستید، بایننس محصولات مالی متنوعی را ارائه می دهد. برای بررسی آنها، وارد حساب Binance خود شوید و به بخش [Finance] بروید.

همه این محصولات دارای سطوح ریسک متفاوتی هستند، بنابراین مطمئن شوید که مکانیسم های کاری آنها را قبل از ریسک کردن، درک کرده اید.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

چگونه یک سبد رمزنگاری متعادل بسازیم

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر ایده‌های خود را در مورد آنچه که یک سبد رمزنگاری متعادل ایجاد می‌کند، خواهد داشت. اما، قوانین کلی وجود دارد که ارزش در نظر گرفتن دارد:

1. پورتفولیوی خود را بین سرمایه گذاری های با ریسک بالا، متوسط ​​و کم تقسیم کنید و به آنها وزن دهی مناسب بدهید. پورتفولیویی که دارای بخش بزرگی از سرمایه گذاری های پرریسک باشد قطعا متعادل نیست.

ممکن است این شانس را داشته باشد که سودهای بزرگتری برای شما به ارمغان بیاورد، اما ممکن است ضررهای زیادی را نیز به همراه داشته باشد. مشخصات ریسک شما مشخص می کند که چه چیزی برای شما بهترین است، اما باید ترکیبی وجود داشته باشد.

2. برای کمک به تامین نقدینگی پرتفوی خود، مقداری استیبل کوین را در نظر بگیرید. استیبل کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های دی‌فای هستند و می‌توانند به شما کمک کنند تا به سرعت و به راحتی سود خود را قفل کنید یا از یک موقعیت خارج شوید.

3. در صورت نیاز سبد خود را مجدداً متعادل کنید. بازار کریپتو بسیار بی ثبات است و تصمیمات شما باید بسته به وضعیت فعلی تغییر کند.

4. سرمایه جدید را به صورت استراتژیک تخصیص دهید تا از سنگینی بیش از حد هر یک از حوزه های پرتفوی خود جلوگیری کنید. اگر اخیراً از یک سکه به سودهای بزرگی دست یافته اید، می تواند وسوسه انگیز باشد که پول بیشتری به دست آورید.

اجازه ندهید حرص و آز مزاحم شود و به این فکر کنید که کجا بهتر می توانید پول را قرار دهید.

5. خودتان تحقیق کنید. شما واقعا نمی توانید این توصیه کلاسیک را شکست دهید. شما در حال سرمایه گذاری پول خود هستید، پس فقط به توصیه دیگران متکی نباشید.

برای نکاتی در مورد کشف کلاهبرداری‌های احتمالی، به 5 کلاهبرداری رایج ارزهای دیجیتال و نحوه اجتناب از آنها مراجعه کنید.

6. فقط چیزی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر در مورد آن استرس دارید، پورتفولیوی شما به درستی متعادل نیست. موقعیت های شما نباید باعث عواقب جدی در صورت پیش آمدن همه چیز به طرز وحشتناکی شود.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متوازن ایجاد کنیم؟

ردیاب های مزایای استفاده از ارز PAXG سبد رمزنگاری

ردیاب نمونه کارها برنامه یا سرویسی است که به شما امکان می دهد حرکات دارایی های خود را ردیابی کنید. می توانید ببینید که تخصیص فعلی شما چگونه با اهداف بلندمدت شما مطابقت دارد و پیشرفت خود را پیگیری کنید. در اینجا چند نمونه وجود دارد که ممکن است بخواهید در نظر بگیرید:

معرفی صرافی کراکن (Kraken) و ویژگی های آن

صدها ارز دیجیتال مختلف و تقریباً به همین تعداد مکان مبادله مختلف برای خرید آنها تحت عنوان صرافی های دیجیتال وجود دارد. در واقع خرید و فروش ارز رمزنگاری شده دیجیتال از طریق صرافی ها به یک تجارت بزرگ تبدیل شده است. در این میان یکی از بزرگترین صرافی های دیجیتال کراکن (Kraken) نام دارد. در این بررسی، قصد داریم همه آنچه را که باید در مورد صرافی کراکن، قابلیت ها و ویژگی های آن بدانید، را بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

صرافی کراکن چیست؟

کراکن (Kraken) یک صرافی ارز دیجیتال است که این امکان را برای کاربران فراهم می کند تا با استفاده از ارزهای دیجیتال و همچنین ارزهای فیات معاملات خرید و یا فروش کوین ها و توکن های مختلف را انجام دهند.

کراکن بیشترین حجم معاملات یورو را در بین سایر صرافی ها دارد و می توان گفت که در قاره اروپا محبوبیت بیشتری نسبت به دیگر صرافی ها دارد.

در صرافی کراکن تقریبا 60 رمز ارز قابل معامله می باشد. اگرچه تعداد رمز ارزهای لیست شده در این صرافی در مقایسه با صرافی های بزرگ جهان محدودتر است، ولی این صرافی دارای نقدینگی بالایی است ، به این معنی که خرید و فروش با قیمت مناسب در آن آسانتر است.

صرافی کراکن برای کاربران امکان تجارت با ارزهای فیات لیست شده در ادامه را فراهم می کند:

  • دلار آمریکا (دلار آمریکا)
  • ین ژاپن (JPY)
  • دلار کانادا (CAD)
  • پوند انگلیس (GBP)
  • یورو (EUR)
  • دلار استرالیا (AUD)
  • فرانک سوئیس (CHF)

توجه داشته باشید که کاربران با آی پی ایران و هویت ایرانی قادر به ثبت نام و احراز هویت در صرافی کراکن نیستند. با این حال در جهت افزایش آگاهی کاربران آموزش ها درباره افتتاح حساب و واریز و برداشت در صرافی کراکن از طریق لینک های مشخص شده در آکادمی آستیریک در دسترس می باشد.

تاریخچه مختصری از کراکن

بنیانگذار صرافی کراکن، جسی پاول یکی از طرفداران قدیمی ارز دیجیتال است.

در سال 2011، او از دفاتر مت گاکس بازدید کرد که در آن زمان بزرگترین صرافی رمزنگاری در جهان بود. درست هنگامی که در لابی شرکت نشسته بود شرکت مت گاکس هک شد. پاول می توانست دلیل آن را ببیند، زیرا این صرافی ضعیف اداره می شد و در خطر از دست دادن پول مشتریان خود بود. در پی این مشاهدات او تصمیم گرفت صرافی ایجاد کند که ایمن تر و سازمان یافته تر باشد.و این گونه بود که کراکن شکل گرفت.

تا سال 2014، کراکن از معتبرترین صرافی های تجاری بود اما محبوبیت چندانی نداشت. در همان سال، مت گاکس دوباره هک شد، 460 میلیون دلار از پول مشتریان خود را از دست داد و ورشکست شد.

جسی پاول فهمید که اعتماد مشتری به ارزهای دیجیتال و به خصوص صرافی ها بسیار مهم است. به همین دلیل کراکن با بانک های آلمان و ژاپن ارتباط برقرار کرد. کراکن همچنین اولین صرافی رمزنگاری بود که در ترمینال بلومبرگ (ابزاری که توسط بانکداران سراسر جهان استفاده می شود) لیست شده است.

به این منوال کراکن به بستری تبدیل شد که مشتریان می توانند به آن اعتماد کنند و محبوبیت آن دو چندان شد.

در سال 2017، این صرافی دارای برخی مسائل بود. به عنوان مثال برای بروزرسانی در ژانویه 2018 بسته شد و این بروزرسانی یک هفته به طول انجامید. طرفداران این بستر را برای جدی گرفتن مشکلات تحسین کردند، با این حال ، برخی از افراد نیز معتقد بودند که این مسائل برای کراکن ادامه خواهد داشت. به هر حال دنیای رمزنگاری می تواند غیر قابل پیش بینی باشد، بنابراین تشخیص اینکه چه اتفاقی برای کراکن در آینده خواهد افتاد دشوار است.

کارمزد صرافی کراکن

مانند بسیاری از صرافی ها، کراکن از ساختار کارمزد خریدار و فروشنده استفاده می کند و به کسانی که حجم معاملات زیادی دارند تخفیف در کامزد تعلق می گیرد.

کارمزد های واریز و برداشت ارز رمزنگاری شده نیز به ارز بستگی دارد. به عنوان مثال، برای برداشت بیت کوین باید درصد بالاتری نسبت به دیگر سکه ها کارمزد پرداخت کنید.

به طور کلی بازه کارمزد در صرافی کراکن بین 0.00 تا 0.26 درصد است اما برای کاربران متفاوت بازه های متفاوتی نیز وجود دارند.

حجم معاملات در ماه سفارش گذار (Maker) سفارش بردار (Taker)
$0 – $50,0000.16%0.26%
$50,001 – $100,0000.14%0.24%
$100,001 – $250,0000.12%0.22%
$250,001 – $500,0000.10%0.20%
$500,001 – $1,000,0000.08%0.18%
$1,000,001 – $2,500,0000.06%0.16%
$2,500,001 – $5,000,0000.04%0.14%
$5,000,001 – $10,000,0000.02%0.12%
$10,000,000+0.00%0.10%

سکه های پشتیبانی شده

کراکن ترکیبی قوی از ارزهای دیجیتال موجود دارد. تعداد زیادی سکه در فهرست آن برای تریدر های سراسر جهان، از جمله سکه های برتر مانند بیت کوین، اتریوم و کاردانو وجود دارد. این صرافی سه استیبل کوین را داراست و با هفت ارز مختلف فیات کار می کند.
در جدول زیر می توانید تعدادی از سکه های پشتیبانی شده این صرافی را مشاهده کنید.

بیت کوین (BTC)بیت کوین کش (BCH)
USD کوین (USDC)تتر (USDT)
دای (DAI)اتریوم (ETH)
زی کش (ZEC)دوج کوین (XDG)
ویوز (WAVES)یونی سواپ (UNI)
ترون (TRX)گراف (GRT)
تزوس (XTZ)تی بی تی سی(TBTC)
سینتتیکس (SNX)استورج (STORJ)
اتریوم کلاسیک (ETC)استلار (XLM)
سیا کوین (SC)ریپل (XRP)
کوانتوم (QTUM)پولکادات (DOT)
لایت کوین (LTC)آوه (AAVE)
آراگون (ANT)کاردانو (ADA)
پکس گلد (PAXG)ارکید (OXT)
فایل کوین (FIL)او میسه گو (OMG)
اوشن (OCEAN)نانو (NANO)
مونرو (XMR)ملون (MLN)
لیسک (LSK)کایبر نتورک (KNC)
الگوراند (ALGO)کوزاما (KSM)
کیپ نتورک (KEEP)کاوا (KAVA)
آیکان (ICX)چین لینک (LINK)
آگور (REP)کازموس (ATOM)
کامپوند (COMP)بلنسر (BAL)
فلو (FLOW)جی نوسیس (GNO)
یرن فایننس (YFI)ایاس (EOS)
انرژی وب توکن (EWT)دسنترالند (MANA)
دش کوین (DASH)بیسیک اتنشن توکن (BAT)
کرو (CRV) و تعدادی دیگر

مزایا و معایب صرافی کراکن

در این بخش به طوری خلاصه به مزایا و معایب صرافی کراکن می پردازیم تا شما درک بهتری از مزایای استفاده از ارز PAXG کلیت این صرافی ارز دیجیتال داشته باشید.

مزایای صرافی کراکن

برخی از اصلی ترین مزایای این صرافی شامل موارد زیر می شود:

معاملات ارز فیات : در کراکن می توانید با شش ارز مختلف فیات معامله کنید. این بدان معناست که شما نیازی به مراجعه به صرافی های دیگر قبل از شروع معامله ندارید.

امنیت : جسی پاول و تیم کراکن چیزهای زیادی را از فاجعه مت گاکس یاد گرفتند. کراکن هرگز هک نشده است. بیشتر ارز خود را به صورت آفلاین نگه می دارد. همچنین به کاربران احراز هویت دو عاملی برای حساب هایشان ارائه می دهد.

توجه: کراکن، از احراز هویت دو عاملی استفاده می کند که در آن حساب کاربر دارای دو نوع رمز عبور است. رمز اول توسط کاربر تنظیم می شود و رمز دوم توسط برنامه ای مانند “Google Authenticator” یا “Yubikey” ایجاد می شود.

کارمزدها : کارمزدهای کراکن از کمترین هزینه های موجود در بازار است. کارمزد های معاملاتی بین 0٪ و 0.26٪ است. آنچه در ازای تریدینگ از شما دریافت می شود به خرید یا فروش شما بستگی دارد. خریداران معمولاً 0.16٪ و فروشندگان نیز 0.26٪ در هر معامله پرداخت می کنند.

کارمزد کراکن همچنین به حجم معاملات 30 روزه و جفت ارزی مورد معامله بستگی دارد.

رمز ارز های متنوع : کراکن گزینه های خوبی از ارز دیجیتال برای تجارت با آن ارائه می دهد. در حالی که برخی صرافی ها فقط محبوب ترین سکه ها را ارائه می دهند.

شهرت : کراکن برای جلب احترام جهانی بسیار تلاش کرده است و یکی از اولین صرافی هایی بود که ثابت کرد می تواند همه پول مشتریان خود را ایمن نگه دارد. کراکن با استفاده از حسابرسی اثبات ذخایر موفق به انجام این کار شد.
حسابرسی اثبات ذخایر، آزمایشی است که یک بانک یا صرافی می تواند انجام دهد تا به مشتریان خود نشان دهد پول آنها در جایی است که باید باشد.

پشتیبانی : کراکن اطلاعات مفیدی در سایت خود ارائه می دهد. تازه واردین سایت می توانند به بخش “Learn” بروند و از محتوای آموزشی سایت استفاده کنند و یا در صورت بروز مشکل به بخش “Support” مراجعه کنند تا به سوالاتشان پاسخ داده شود و نکات مفید زیادی دریافت کنند. بسیاری از سیستم عامل های دیگر چنین پشتیبانی را ندارند.

معایب صرافی کراکن

برخی از مهمترین معایب این صرافی عبارتند از:

بسته شدن صرافی: در سال 2017، کراکن چند مشکل داشت. صرافی نمی توانست با تعداد کاربرانی که در حال ثبت نام هستند کنار بیاید. همچنین باید با چندین حمله سایبری مقابله می کرد. این مشکلات باعث این بود که کراکن به اجبار حدود یک هفته در ژانویه 2018 بسته شود! با این حال ، پس از آن، سایت با بهبود امنیت حتی بهتر بازگشت.

خدمات مشتری: سیستم عامل های صرافی چندگانه از پشتیبانی مشتری ضعیفی برخوردار هستند، کراکن نیز یکی از آنهاست. با این حال، به نظر می رسد که این شرکت تمام تلاش خود را برای بهبود این مسئله به کار گرفته است.

مناسب نبودن برای مبتدی ها: این صرافی منابع آموزشی خوبی برای سرمایه گذاران تازه وارد در معاملات ارزهای رمزنگاری شده دارد که شامل راهنمای ارزهای جداگانه و یک سری فیلم های توضیحی آموزشی است. با این حال، با همه ویژگی های پیشرفته، این سایت برای معامله گران با تجربه تر طراحی شده است و ممکن است باعث گیج شدن تازه کار ها شود.

کراکن برای چه کسانی مناسب است؟

کراکن ممکن است در نظر اول مخصوص مبتدیان نباشد. این به نوعی درست است. کراکن یک پلتفرم بزرگ با ویژگی های گیج کننده بسیاری است. حتی تریدر های با سابقه نیز می توانند در استفاده از آن گیج شوند. با این حال اگر با کراکن شروع به خرید و فروش کنید، نیازی به یادگیری نحوه استفاده از سیستم عامل دیگری را نخواهید داشت. با پیشرفت بیشتر در تریدینگ، می توانید از تمام ویژگی های دیگری که کراکن ارائه می دهد بهره ببرید.

در حالی که برخی از صرافی های ارز دیجیتال محدود هستند، کراکن یک بستر بسیار گسترده دارد و این امکان را به کاربران می دهد که معاملات مارجین و شورت کردن سهم را انجام دهند. کاربران با سابقه واقعاً از این ویژگی ها لذت خواهند برد.

معاملات مارجین جایی است که برای ترید با آن ارز قرض می کنید. این بدان معناست که شما می توانید درآمد بیشتری کسب کنید، اما با سرمایه گذاری نا مناسب می توانید حتی بیشتر ضرر کنید. شورت کردن نیز استقراض ارز و سپس فروش آن است، به این امید که قیمت پایین بیاید و سپس دوباره آن را خریداری کرده و سود کسب کنید.

نتیجه گیری

کراکن یک صرافی ارز دیجیتال و یک پلت فرم جامع و کمی گیج کننده است. با این حال، صرافی کراکن ویژگی های خوبی را برای مبتدیان و کاربران پیشرفته تر ارائه می دهد، همچنین کارمزدهای کمی دارد، از ارزهای فیات پشتیبانی می کند و امنیت خوبی را برای دارایی های شما فراهم می کند.
اگر به دنبال توصیه شده ترین سیستم عامل های مبادله ارز دیجیتال هستید، باید بدانید که صرافی کراکن یکی از بهترین گزینه هایی است که می توانید پیدا کنید. با این حال در نظر داشته باشید که ایران در لیست کشور های مجاز برای فعالیت در این صرافی قرار ندارد و ثبت نام در آن با هویت و آی پی ایرانی امکان پذیر نمی باشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.