سرمایه گذاری موفق چیست و سرمایه‌گذاران موفق دنیا چه ویژگی‌های منحصر به‌فردی دارند؟
سرمایه گذاری موفق چیست و چه کسی سرمایه‌گذار موفق است؟ تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار موفق و بزرگ به ویژگی‌هایی بیشتر از داشتن دانش مالی و رعایت نکات مهم زمان سرمایه‌گذاری، نیاز دارد.
درک خصوصیاتی که یک فرد را به یک سرمایه‌گذار خوب تبدیل خواهد کرد، به شما کمک می‌کند در مورد مدیریت سرمایه خود تصمیم‌های هوشمندانه‌ای بگیرید.
اگر دوست دارید سرمایه خود را افزایش دهید یا یک کسب‌وکار را شروع کنید، باید به ویژگی‌هایی که در این مطلب توضیح می‌دهیم دقت کنید تا بتوانید پتانسیل خود را به‌عنوان یک سرمایه‌گذار شکوفا کنید و بتوانید به آینده شرکت خود مطمئن باشید.
پس اگر می‌خواهید وارد بازار بورس تهران یا هر بازار مالی دیگری شوید، هدفتان کسب بازدهی بالا است و هنوز در ابتدای مسیر قرار دارید، ابتدا توصیه می‌کنیم ویژگی‌های منحصر به‌فرد سرمایه‌گذاران موفق را بشناسید. پس تا انتهای این مطلب همراه ما بمانید.
تعیین هدف سرمایه گذار موفق
داشتن اهداف مالی و چشم‌اندازهای شفاف در مورد شرکت یا سرمایه‌ای که دارید، اولین گامی است که باید در دنیای سرمایه‌گذاری بردارید.
بخشی از خصوصیات یک سرمایه‌گذار موفق به قابلیت حرکت او به سمت یک هدف بزرگتر بر می‌گردد، حتی اگر فاصله زیادی با آن داشته باشد. پیدا کردن یک مشاور سرمایه‌گذاری یا شریکی که بتواند به اهداف شما ایمان داشته باشد و آنها را درک کند، به شما در رسیدن به موفقیت کمک خواهد کرد.
در ذهن خود با توجه به اهداف بلندمدتتان تخمین بزنید از ایده خود برای سرمایه‌گذاری چقدر سود بالقوه به دست خواهید آورد. همچنین اطلاعاتتان را در مورد بورس و مسائلی مانند لیکوئید شدن، داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری صحیح و ریسک پذیری افزایش دهید.
اگر نیاز بود در این مسیر از یک فرد مجرب یا شرکت سرمایه‌گذاری کمک بگیرید تا رویای شما را به حقیقت نزدیک کنند.
صبر سرمایه گذار موفق
چه در مورد خرید مستقیم سهام از بازار بورس تهران. چه در کمک گرفتن از یک سرمایه‌گذار فرشته در کنار کسب‌وکار جدید و امیدبخش خود؛ ویژگی کلیدی یک سرمایه‌گذار موفق صبری است که آن را باید طی مسیر حفظ کند.
بسیاری از کارشناسان مالی اعتقاد دارند تلاش مداوم و منظم طی چندین سال، نه چندین ماه، باعث ثروت‌اندوزی و افزایش سرمایه خواهد شد.
صبر برای یک سرمایه‌گذار موفق الزامی است. اما از طرفی نباید از بررسی اهداف خود و عواقب تصمیم‌هایتان در بازار سرمایه و سپس تغییر در انتخاب‌ها براساس آن، غافل شوید.
صبوری در قبال فراز و نشیب‌های بازار، ویژگی کلیدی در دنیای سرمایه‌گذاری است، اما در کنار آن همچنین باید ارزیابی مالی و زمان‌بندی دقیقی داشته باشید تا بدانید چه زمانی پوزیشن مالی خود را باز کنید و در چه موقع با اطمینان از آن خارج شوید.
برخی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران دنیا از جمله «وارن بافت» و «پیتر لینچ»، با استفاده از یک شیوه صحیح سرمایه‌گذاری، ثروت خود را افزایش دادند.
این استراتژی سرمایه گذاری که شامل پیدا کردن شرکت‌های مستعد رشد و با ارزش کمتر از ارزش واقعی خود، می‌شود به صبر نیز دارد تا بتوانید به‌مرور زمان از افزایش ارزش آنها لذت ببرید.
ریسک پذیری و مدیریت ریسک
این یک توصیه به تمام سرمایه‌گذاران است که بین ریسک پذیری و مدیریت ریسک تعادل ایجاد کنند و عامل دوم را به‌شدت جدی بگیرند.
وارد کردن پول به بازار بورس تهران، یک کسب‌وکار خصوصی یا هر نوع روش سرمایه‌گذاری دیگر همیشه با احتمال ضرر و همچنین کسب بازدهی زیاد، همراه خواهد بود.
به‌طور کلی، هر چه سود بالقوه بیشتر باشد مقدار ریسکی که باید متحمل شوید، بیشتر خواهد بود. متنوع کردن سبد سهام در ترکیب با سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا و پایین، معنا در مفهوم مدیریت ریسک پیدا می‌کنند.
به گفته کارشناسان، سرمایه‌گذاری بلندمدت برای موارد پرریسک‌تر مانند سهام و اوراق بهادار مناسب است. حفظ سهام کسب‌وکارها و سایر دارایی‌ها به مدت حداقل 10 سال، شانس سوددهی را افزایش خواهد داد.
دانش و تخصص سرمایه گذاری موفق
اگر در این فکر هستید چطور یک سرمایه‌گذار موفق باشید، باید دانش و تخصص خود در مورد بازارهای مالی و بورس را افزایش دهید. از طرفی باید با مباحثی مانند نحوه ارزیابی مالی و داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری مناسب، آشنا باشید.
در دنیای امروزی، حوزه اقتصاد و مالی سریعا همسو با پیشرفت تکنولوژی تغییر می‌کند. سعی کنید اطلاعات خود در مورد انتخاب‌ها، کارمزدها و ریسک‌های ورود به دنیای سرمایه‌گذاری را افزایش دهید. همچنین بررسی کنید چطور شرایط دنیای اقتصاد روی ارزش سبد سهام شما تاثیر خواهد گذشت. تا جایی که می‌توانید در مورد این موضوعات مطالعه داشته باشید و زمانی که سوال دارید، از متخصصان و افراد مجرب در این حوزه سوال کنید.
مفهومی به اسم «دایره شایستگی» را فراموش نکنید. منظور آشنایی با متخصصان حوزه فعالیت خود و کسب مشورت از سایر کارشناسانی است که بیرون این گود قرار گرفتند.
اگر دنبال یک سرمایه‌گذار برای کسب‌وکار خودتان می‌گردید، فرد یا شرکت مورد نظر باید دانش عمیقی از مسائل مالی و همچنین صنعت و بازار شما داشته باشد.
چنین کسانی همچنین باید انگیزه یادگیری ریز و درشت کسب‌وکار شما را قبل از فراهم کردن سرمایه داشته باشند. از همکاری با یک شرکت سرمایه‌گذاری که بی‌تفاوت به مدل کسب‌وکار شما است، خودداری کنید. چون آنها به محض عقد قرارداد، فقط تصمیم به اجرای ایده‌های خود خواهند گرفت.
مهم است سرمایه‌گذاری را پیدا کنید که دانش کمک برای حل مشکلات شما را داشته باشد، به‌ویژه زمانی که شرکتتان فراتر از کنترل مستقیم شما رشد خواهد کرد.
مهارت‌های تصمیم‌گیری سرمایه گذار موفق
تصمیم‌گیری براساس احساسات سریع می‌تواند مانعی سر راه پیشرفت شما به سمت اهداف مالی و کسب‌وکارتان باشد. یک سرمایه‌گذار موفق زمانی که در بورس تهران یا بازارهای دیگر با چالش روبرو می‌شود، چکار می‌کند؟
چنین افرادی در مورد مسائلی که روی سبد سهام آنها تاثیر می‌گذارد، با افکار و ذهنی باز تصمیم می‌گیرند و به هدف نهایی خود نیز نگاهی می‌اندازند.
پشت سر گذراندن یک فرآیند جامع تعیین هدف، چارچوبی را به‌وجود خواهد آورد که سرمایه‌گذاران با کمک آن می‌توانند تصمیمات درستی بگیرند و احساسات خود را از این معادله بیرون نگه دارند.
اگر دنبال یک سرمایه‌گذار هستید از او سوال کنید:
در دوران چالش و سختی‌ها چطور تصمیم می‌گیرد و تصمیم‌های قبلی او چه تاثیری روی سرمایه‌های تحت مدیریتش داشته‌اند.
سخن نهایی
در پایان فراموش نکنید سرمایه‌گذاری یک موضوع پیچیده و حساس است. به ترکیب کاملی از دانش، مهارت و ویژگی‌های شخصیتی مانند ریسک پذیری، ارزیابی مالی و داشتن استراتژی سرمایه گذاری نیاز دارد.
شما باید ویژگی‌های بالا را در خود پرورش دهید تا بتوانید سبد سهام و سرمایه‌تان را در بورس تهران و هر بازار مالی دیگر، به‌درستی مدیریت کنید.
همچنین در این بین اگر از ورود به دنیای سرمایه‌گذاری و بورس ترس دارید. همچنین فکر می‌کنید ممکن است انتخاب‌های اشتباه داشته باشید، بهتر است از شرکت‌های متخصص سبدگردانی مانند آرمان آتی استفاده کنید. اینگونه شانس شما برای موفقیت در دنیای مالی و افزایش سرمایه‌تان، افزایش خواهد یافت.
تفاوت معامله‌گری و سرمایه‌گذاری چیست؟
مفهوم سرمایه‌گذاری و معامله‌گری گاهی به‌جای هم استفاده می‌شود درحالی که تفاوت‌های اساسی بین این دو استراتژی مالی وجود دارد؛ هدف سرمایه گذاری کسب سود در بلندمدت است در صورتی که هدف معامله‌گری کسب سود در کوتاه‌مدت می‌باشد. در ادامه‌ی این مطلب نگاهی به اصول سرمایه‌گذاری و معامله‌گری می‌اندازیم و به بررسی سبک‌های این دو ترفند مالی می‌پردازیم؛ شما با خواندن این مطلب می‌توانید تشخیص دهید که پولتان را سرمایه‌گذاری کنید یا به معامله‌گری بپردازید.
سرمایه‌گذاری (Investing) چیست؟
سرمایه‌گذاری یک استراتژی بلندمدت «خرید و نگه داشتن» است. سرمایه‌گذاران اغلب دارایی‌ها را با هدف ایجاد سود از افزایش قیمت یا هرگونه درآمد بلندمدت دیگر، سال‌ها یا حتی دهه‌ها نگهداری می‌کنند. افق زمانی سرمایه‌گذار به اهداف مالی‌اش بستگی دارد مثلا یک فرد در سرمایه‌گذاری که برای بازنشستگی خود انجام می‌دهد حدودا دیدی 20 ساله دارد ولی فردی که برای ساخت مسکن سرمایه‌گذاری می‌کند احتمالا نگاهش 5 ساله است.
هرچه دید یک سرمایه‌گذار طولانی‌تر باشد، بیشتر می‌تواند روی سرمایه‌گذاری‌هایی با رشد و ریسک بالاتر تمرکز کند؛ به این دلیل که زمان بیشتری برای کنترل نوسانات بازار دارد. سرمایه‌گذار با افق زمانی کوتاه‌تر باید در انتخاب‌های سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه‌تر عمل کند چون هدف‌های مالی‌اش باید زودتر به نتیجه برسد.
سبک‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟
حال اگر سوال شما این است که سبک‌های سرمایه‌گذاری کدامند در ادامه به معرفی دو سبک اصلی آن خواهیم پرداخت :
سرمایه‌گذاری فعال
این سبک از سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که در برابر نوسانات بازار صبور هستند و در دسته افراد ریسک‌پذیر قرار دارند. سرمایه‌گذاری فعال معمولا توسط سرمایه‌گذارانی استفاده می‌شود که پایبند به افق زمانی کوتاه‌مدت هستند. این افراد با استفاده از استراتژی شخصی خود، سهام خاصی را انتخاب می‌کنند و با زمان‌بندی درست سعی می‌کنند از بازار جلو بزنند و سود خوبی را در بازه زمانی کوتاه کسب کنند.
سرمایه‌گذاری منفعل
این سبک مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری کمتری دارند و نمی‌خواهند زمان و انرژی بسیاری را برای سرمایه‌گذاری خود صرف کنند. سرمایه‌گذاران منفعل کسانی هستند که پول خود را با افق زمانی بلندمدت‌تری سرمایه‌گذاری می‌کنند. و از تغییر شاخص استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing کل، پرتفوی متنوعی می‌سازند.
معامله‌گری (Trading) چیست؟
حالا که درباره سرمایه‌گذاری و انواع آن خواندید، نوبت به معامله‌گری رسیده؛ تریدینگ (معامله‌گری) در مقایسه با سرمایه‌گذاری استراتژی فعال‌تری است. تریدرها تمایل دارند دارایی‌هایشان را برای مدت زمان کوتاه‌تری نسبت به سرمایه‌گذاران نگهداری کنند و اغلب طی هفته‌ها، روزها یا حتی ساعت‌ها دارایی را خریدوفروش می‌کنند تا از حرکت کوتاه‌مدت قیمت سود ببرند.
در مقایسه با سرمایه‌گذاری، تریدینگ به صرف زمان و مهارت بیشتری احتیاج دارد؛ یک سرمایه‌گذار می‌تواند یک سهم یا صندوق بخرد و آن را فراموش کند، در حالی که یک تریدر برای کسب سود باید دائماً تحولات بازار را زیر نظر داشته باشد. و یک نکته مهم اینکه همه افراد نمی‌‌توانند تریدر کاربلدی باشند و از نوسانات بازار برای کسب سود استفاده کنند؛ اگر شما هم جزو افرادی هستید که دوست دارید سرمایه خود را ترید کنید اما تریدر ماهری نیستید با ما همراه باشید چون در ادامه راه‌حل شما را معرفی می‌کنیم.
سبک‌های تریدینگ کدامند؟
سبک‌های تریدینگ را با توجه به زمانی که برای آن صرف می‌شود می‌توان به چند دسته تقسیم کرد:
معاملات اسکالپینگ (Scalping): اسکالپ روش معامله‌گری بسیار سریع است. تریدر اسکالپر اغلب در عرض چند ثانیه چندین ترید مختلف انجام می‌دهند. یعنی ممکن است کل معاملات تریدر یک دقیقه طولانی طول بکشد.
معاملات روزانه (Day trading): معامله‌گران روزانه، معاملات خود را در یک روز شروع و به اتمام می‌رسانند؛ آنها معاملاتشان را قبل از بسته شدن بازار می‌بندند تا از تاثیر اخباری که شب منتشر می‌شود در امان باشند.
معاملات نوسان‌گیری (Swing trading): هدف از معاملات نوسان‌گیری تمرکز بر حرکات بزرگتر قیمت به جای شناسایی شروع و پایان روند قیمت است. در این استراتژی، موقعیت‌ها ممکن است برای روزها تا هفته‌ها حفظ شوند.
معاملات موقعیت (Position trading): معاملات پوزیشن طولانی‌ترین نوع ترید هستند و اغلب آنها چندین سال دوام می‌آورند. هدف استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing از معاملات موقعیت، سود بردن از روندهای قیمتی است. گفتنی است که یک روند زمانی رخ می‌دهد که قیمت دارایی برای مدت زمان طولانی در یک جهت حرکت کند.
سوشال‌تریدینگ (Social Trading) چیست؟
سوشال‌تریدینگ شکل مبتکرانه‌ای از تریدینگ است که در آن از اطلاعات تریدرهای مختلف در سراسر دنیا پیرو معاملاتشان منتشر می‌کنند استفاده می‌شود؛ این اطلاعات در پلتفرم سوشال‌ترید منتشر می‌شود که در واقع شبکه‌ای اجتماعی است که کاربران درباره تریدینگ و استراتژی‌هایشان صحبت می‌کنند.
کپی‌تریدینگ (Copy Trading) چیست؟
کپی‌تریدینگ از انواع سوشال‌تریدینگ است؛ پلتفرم کپی‌تریدینگ این امکان را می‌دهد که علاوه بر دنبال کردن استراتژی تریدرهای دیگر، معاملات آنها به صورت خودکار بلافاصله برای شما تقلید شود. به این صورت که شما ابتدا پلتفرم امنی برای کپی‌تریدینگ پیدا می‌کنید و سپس عملکرد تریدرهای آن را بررسی کرده و انتخاب می‌کنید که تریدهای شما از روی دست کدام تریدر انجام شود.
اگر شما وقت کافی برای یادگرفتن تریدینگ ندارید و دوست دارید هم‌پای حرفه‌ای‌های بازار کریپتو فعالیت کنید پلتفرم کپی‌تریدینگ دارایا کاربلدترین تریدرها را جمع کرده و این امکان را به می‌دهد که عملکرد آنها را به‌صورت شفاف بررسی کنید و با انتخاب تریدر مورد نظرتان، معاملات او برای شما خودکار تکرار شود.
معامله‌گری بهتر است یا سرمایه‌گذاری؟
معامله‌گری و سرمایه‌گذاری هرکدام مزایا خاص خود را دارند و هردو ثابت کردند که راه‌های مناسبی برای سود بردن از بازارهای مالی جهانی هستند. حال اینکه کدام استراتژی مناسب شما است به عوامل مختلفی بستگی دارد:
- اهداف مالی
- میزان تحمل ریسک
- میزان درک از بازار و دارایی
- مقدار زمانی که مایلید به تحقیق و نظارت بر دارایی‌ها اختصاص دهید.
- مقدار سرمایه‌ای که برای شروع دارید.
شما با درک هرکدام از موارد بالا می‌توانید انتخاب راحت‌تری بین تریدینگ و سرمایه‌گذاری داشته باشید. کافی است .میزان ریسکی که می‌توانید بپذیرید را پیدا کنید، هدف خود را تعیین و میزان دارایی مورد نظرتان را مشخص کنید
می‌توانید سبدهای متنوع پلتفرم کپی‌تریدینگ دارایا که با توجه به انواع ریسک‌پذیری و میزان دارایی مختلف ارائه شده است را ببینید و در کنار حرفه‌ای‌های بازار کریپتو حرکت کنید.
نکته پایانی
قبل از انجام هرنوع معامله یا سرمایه‌گذاری اول اطمینان حاصل کنید که ریسک‌های موجود در آن را درک کرده‌اید و یادتان باشد که هرگز بیشتر از چیزی که آماده از دست دادن هستید ریسک نکنید و بعد از آن درباره پلتفرمی که از طریق آن اقدام به سرمایه‌گذاری یا تریدینگ می‌کنید نیز به‌خوبی تحقیق کنید و یادتان باشد که در دنیای امروز و با توجه به شرایط نامساعد اقتصادی، سرمایه‌گذاری یک ضرورت است.
پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری چیست
پرتفولیو چیست؟ سبد سرمایه گذاری چیست؟ همان پرتفوی یا پورتفولیوی سرمایه گذاری است، اصطلاح «پرتفوی سرمایه‌گذاری» کمی پیچیده به نظر می‌رسد، اما برای ساخت یک سبد سرمایه گذاری چند قدم کلیدی وجود دارد که کاملا با سبک زندگی شما مطابقت داشته باشد، چه بخواهید سبک زندگی آرامی داشته باشید یا بخواهید به شدت درگیر دارایی های مالی خود باشید.
پرتفوی به زبان ساده
پرتفوی چیست؟ پورتفولیو سرمایه گذاری عبارت است از مجموعه ای از سرمایه گذاری ها با در نظر گرفتن برخی اهداف مالی (منطبق با یک استراتژی سرمایه استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing گذاری) که در صورت وجود حداقل ریسک، حداکثر سود را می دهد. به طور خلاصه، پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری می‌تواند هر گونه دارایی باشد که برای ایجاد حداکثر سود در صورت حداقل ریسک خریداری می‌شود. تعیین یک پرتفوی متعادل و نحوه چیدمان پرتفوی که اهداف سرمایه گذاری شخصی و تحمل ریسک شما را برآورده کند، یک عامل کلیدی موفقیت برای هر سرمایه گذار است. وقتی صحبت از سیاست های سرمایه گذاری می شود، سبدهای سرمایه گذاری را می توان به عنوان روش های استراتژیک و تاکتیکی دسته بندی کرد. هدف از سرمایه گذاری استراتژیک خرید دارایی های مالی در بلندمدت یا/و پردرآمد است. اما سرمایه گذاری تاکتیکی در واقع فرآیند خرید و فروش دارایی هایی است که سودهای کوتاه مدت دارند.
هدف اصلی یک سبد سرمایه گذاری، دریافت بهترین نتیجه در حوزه تحقق یک سیاست سرمایه گذاری پیشرفته از طریق انتخاب معتبرترین و سودآورترین سرمایه گذاری است. پورتفولیو (پرتفوی) از انواع مختلفی از دارایی های سرمایه گذاری تشکیل شده است.
انواع سبد های سرمایه گذاری (پرتفوی)
پس از اینکه با مفهوم پورتفولیو چیست آشنا شدید به سراغ انواع پرتفوی می رویم. انواع سبد سرمایه گذاری یا پرتفوهای سرمایه گذاری با روش تولید سود و میزان ریسک به این صورت تقسیم می شوند: محافظه کارانه (conservative)، میانه (moderate) و تهاجمی (aggressive).
1- پورتفولیوی محافظه کارانه
پورتفولیوی conservative پرتفویی با ریسک متوسط و بنابراین کم سودتر است که شامل وام های کوتاه مدت، اوراق قرضه و سایر ابزارها با حداقل ریسک است.
2- پورتفولیوی تهاجمی
پرتفوی تهاجمی، پرتفوی بسیار پرخطر و در مقابل بسیار سودآور است که عمدتاً از سهام تشکیل شده است. این نوع پرتفوی ها عموماً توسط سرمایه گذارانی مدیریت می شوند که آماده ریسک هستند و در مدیریت پرتفوی از نظر روانی تحمل نوسانات زیاد بازار را دارند.
3- پورتفولیوی میانه
در میان انواع پورتفولیو سرمایه گذاری، پرتفوی متوسط یا moderate یک پرتفوی سهام متوسط است و به طور معمول از دارایی های پربازده، کم درآمد و در عین حال قابل اعتماد تشکیل شده است.
ریسک پرتفوی چیست؟ همان طور که از معنی پرتفوی بر می آید، هدف اصلی پرتفوی سرمایه گذاری این است که از مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاری، ویژگی های مطلوبی دریافت کند که اگر هر یک از آن دارایی ها بطور جداگانه مورد سرمایه گذاری واقع شوند، چنین ویژگی هایی نداشته باشند. هدف نهایی ایجاد یک سبد سرمایه گذاری، دستیابی به بهترین ترکیب از ریسک سرمایه گذاری و سود است. ریسک بازده دارایی به طور کلی با متغیر یا ناپایدار بودن بازده دارایی محاسبه می شود. ریسک سرمایه گذاری عمدتاً به وسیله یک استراتژی که به تنوع سرمایه گذاری شناخته شده است، کاهش می یابد. استراتژی سرمایه گذاری در دارایی های غیر مرتبط متنوع است که در معرض قرار گرفتن پرتفوی با هر یک از دارایی ها باعث محدود کردن آن می شود و کمک می کند که به بازده پایدارتری دستیابی پیدا کنید. به عبارت دیگر، متنوع سازی دارایی ها در یک سبد باعث می شود که هرگاه ارزش یک دارایی به شدت کاهش پیدا کند، ارزش کل سبد کاهش کمی داشته باشد.
برای اینکه پرتفوی خود را بسازید در قدم اول باید پلتفرم معاملاتی خود را متناسب با اهداف و نیازمندی های خود انتخاب کنید تا معامله موفقیت آمیزی داشته باشید.
طبقه بندی انواع پرتفوی سرمایه گذاری
- براساس درجه تجسم: غیر مادی و مادی
- براساس انقضای سرمایه گذاری: کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت
- مطابق سودآوری: سرمایه گذاری های پربازده، با درآمد متوسط و زیان ده (سرمایه گذاری در پروژه های اجتماعی و زیست محیطی که به دنبال سود نیستند)
- مطابق ویژگی مشارکت در سرمایه گذاری: سرمایه گذاری مستقیم (سرمایه گذار بطور مستقیم در انتخاب سرمایه پذیر دخیل است)، سرمایه گذاری غیرمستقیم (صندوق های سرمایه گذاری، مشاورین، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و … سرمایه پذیر را تعیین می کنند)
- براساس میزان ریسک: سرمایه گذاری با ریسک بالا، با ریسک متوسط، کم ریسک و سرمایه گذاری بدون ریسک
- براساس نوع سرمایه پذیر: واقعی (خرید سرمایه واقعی)، مالی (سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار)، سفته بازی (خرید دارایی ها، ( جفت ارزها ،فلزات گرانبها، سهام و …) استثنائا برای کسب سود از طریق تغییرات احتمالی قیمت آنها در آینده)
- براساس میزان نقدینگی: نقدینگی بالا (در مدت زمان کوتاهی تبدیل به پول نقد می شوند)، نقدینگی متوسط (ممکن است بین 1 تا 6 ماه تبدیل به پول نقد شوند)، نقدینگی کم (پس از 6 ماه به پول نقد تبدیل می شوند)، بدون نقدینگی (به خودی خود نقد نمی شوند و فقط به عنوان بخشی از یک دارایی نقد می شوند)
سرمایه گذار در روند فعالیتش در انتخاب سرمایه پذیر دارای خصوصیات مختلف دچار مشکل می شود. اکثر آنها فرض می کنند که یک مجموعه خاصی از سرمایه گذاران - یا به عبارت دیگر یک سبد سرمایه گذاری- باید شکل بگیرد. ابزارهای سرمایه گذاری بیشماری وجود دارند که یک سبد سرمایه گذاری را تشکیل می دهند، اما اصلی ترین آنها عبارتند از سهام، اوراق قرضه، طلا، ارزها و املاک.
مدیریت پرتفوی چیست - آموزش ساخت سبد سرمایه گذاری
مرحله 1: تعیین سیاست سرمایه گذاری و نوع پورتفولیوی سرمایه گذاری
درک وضعیت مالی فعلی، انتخاب یک سیاست سرمایه گذاری و نوع پورتفوی مربوطه، اولین گام برای ساخت سبد سرمایه گذاری شماست. به طور کلی، یک فارغ التحصیل تازه وارد در ابتدای کار خود باید استراتژی پورتفولیوی متفاوتی از یک فرد متاهل 60 ساله و دارای فرزند داشته باشد. به عبارتی باید با نوع استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing ترکیب سبد سرمایه گذاری آشنا باشید.
مرحله 2: تعیین استراتژی مدیریت سبد سرمایه گذاری
دو رویکرد اساسی برای مدیریت پورتفولیو وجود دارد که شامل استراتژی مدیریت پورتفولیوی فعال (سرمایه گذاری فعال) و استراتژی مدیریت پورتفولیو منفعل (سرمایه گذاری غیر فعال) می شود. مدیریت سبد سرمایه گذاری فعال شامل هزینه های بالاتری است و بر بهره گیری از ناکارآمدی های بازار تاکید دارد، در حالی که مدیریت دارایی های غیر فعال سرمایه گذاری های کم هزینه ای هستند که برای بلندمدت نگهداری می شوند.
مرحله 3: تجزیه و تحلیل دارایی ها و ساخت سبد سرمایه گذاری
برای قرار دادن دارایی‌ها در سبد سرمایه گذاری، معیارهای کلی مثل نسبت‌های سودآوری، ریسک و نقدینگی آنها وجود دارد. برای اختصاص دادن دارایی مورد نظر شما راه های مختلفی وجود دارد.
خرید درصد کمی از سهام شرکت وعده این را می دهد که شما هم از رشد شرکت سود می کنید، اما ریسکش بالا است زیرا ممکن است سهام ارزش شان را نیز از دست بدهند. خریداران سهام معمولاً برای به حداقل رساندن ریسک، برای سرمایه گذاری در سهام از وجوه استفاده می کنند.
اوراق قرضه (bonds) امن تر و در عین حال کمتر سودآور در نظر گرفته می شوند. همچنین می توان آنها را به عنوان سرمایه گذاری با درآمد ثابت نام برد.
این صندوق ها برخلاف سهام فردی، امکان خرید وجوه متقابل را به شما می دهند، تنوع فوری را به پرتفوی خود اضافه کنید. برخی از آنها نیاز به مدیریت فعال دارند، در حالی که برخی دیگر نیازی ندارند. برای مثال، صندوق‌های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس سعی می‌کنند عملکرد یک شاخص فارکس بازار خاص را مطابقت دهند. صندوق های ETF مانند سهام فردی، می توانند به طور فعال در طول روز معاملاتی در فارکس معامله شوند، در حالی که صندوق های شاخص را فقط می توان با قیمت تعیین شده در پایان روز معاملاتی خرید و فروش کرد.
مرحله 4: اندازه گیری عملکرد پورتفولیو
شما باید اثربخشی یک سبد سرمایه گذاری یا پورتفولیو سرمایه گذاری را از نظر مقایسه سودآوری و ریسک واقعی ارزیابی کنید. بازده پورتفولیو تنها بخش کوچکی است. بدون ارزیابی بازده ریسک آنها، سرمایه گذار نمی تواند کل تصویر سرمایه گذاری را ببیند.
مرحله 5: تعادل پورتفولیوی خود را به موقع انجام دهید
با گذشت زمان ممکن است اهداف سرمایه گذاری شما تغییر کند یا آنچه که قبلا روی آن سرمایه گذاری کرده اید خراب شود. به همین دلیل است که حسابرسی یک پرتفوی برای ارزیابی اینکه محتوای آن با وضعیت اقتصادی تغییر یافته، یا با کیفیت سرمایه گذاری اوراق بهادار و اهداف سرمایه گذار مغایرت نداشته باشد، حیاتی است و مبحث مهمی در آموزش مدیریت پرتفوی به حساب می آید.
چرا معامله سبد در بازارهای مالی
همراه با توسعه ابزارهای ترکیبی شخصی PCI (که از طریق روش GeWorko ایجاد می شود)، فرصت مناسبی برای معامله سبدهای سرمایه گذاری شامل دارایی های مختلف در بازارهای مالی، بجای معامله جداگانه ابزارها ایجاد شده است. از طریق این فناوری، معامله سبد (portfolio) مبتنی بر دو سبد سرمایه گذاری مثل معامله جداگانه ابزارهای مالی انجام می شود، به طوری که یک دارایی (سبد سرمایه گذاری پایه یا base portfolio) به عنوان بخش پایه عمل می کند و دارایی دیگر (سبد سرمایه متقابل یا qute portfolio) به عنوان بخش متقابل عمل می کند. معاملات پرتفوی در مقایسه با معاملات تعداد زیادی اوراق بهادار فردی کارآمدتر است. در نتیجه این نوع معامله یک راه عالی برای متعادل کردن مجدد پورتفولیو به آسانی و همچنین با اطمینان بیشتر است.
علاوه بر این، معامله گر این فرصت را در اختیار دارد که معامله ابزارهای منحصر به فرد خود را که در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند، پیش بینی کند، ترکیب بهینه سود و ریسک را پیش بینی کند و رفتار ابزارهای خود را بر اساس داده های تاریخی تجزیه و تحلیل کند. معاملات پرتفوی از طریق این فناوری تنها در پلتفرم معاملاتی حرفه ای نت ترید ایکس (NetTradeX) امکان پذیر است.استراتژی پرتفوی شما چیست و چطور مدیریت سبد سهام را انجام می دهید؟
بهترین استراتژی ها برای سرمایه گذاری بلند مدت موفق
سرمایه گذاری بلند مدت یک اصطلاح کلی است که استراتژی خرید و نگهداری دارایی ها را برای یک دوره بیش از 10 سال بیان می کند. در این مقاله تلاش می شود تا بهترین راه های سرمایه گذاری بلند مدت برای موفقیت بررسی شوند.
سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟
سرمایه گذاری بلندمدت حداقل 10 ساله که در آن تمامی جواب مدیریت سرمایه و ریسک مورد توجه قرار گرفته و در مسیر درست قرار داشته باشد.
معمولا بسیاری از سرمایه گذاران پس از کسب سود مورد نظر به دنبال سرمایه گذاری های مطمئن تر حرکت می کنند. به عنوان مثال، یک پس انداز 40 ساله برای بازنشستگی در دهه 60 سالگی زندگی شخص می تواند یک سرمایه گذاری بلندمدت و ایمن باشد.
مزایای سرمایه گذاری بلند مدت
سرمایه گذاری بلند مدت یک استراتژی است که دارای مزایای متعددی از جمله صرفه جویی در هزینه، مزایای مالیاتی و سود مرکب است.
مزایای سرمایه گذاری بلند مدت عبارتند از:
- صرفه جویی در هزینه: سرمایه گذاری بلندمدت باعث کاهش هزینه های جانبی و کارمزدهای پرداخت شده به کارگزاری ها می شود.
- صرفه جویی در زمان: سرمایه گذاری بلندمدت نیازی به تحقیق و بررسی مداوم ندارد و در صورتی که بررسی اولیه با دقت بالایی انجام شود می تواند معاملات را به سود برساند.
- مزایای مالیاتی: حساب‌هایی که برای سرمایه‌گذاری بلندمدت استفاده می‌شوند از مالیات کمتری نسبت به حساب هایی که به صورت روزانه معامله می کنند برخوردار هستند.
- سودمرکب: سرمایه‌گذاران بلندمدت می‌توانند با سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام و عایدی سرمایه از سود مرکب بهره ببرند ، که سهام بیشتری از سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند و در نتیجه رشد تصاعدی ایجاد می‌کند.
انواع سرمایه گذاری های بلند مدت
انواع اصلی سرمایه گذاری های بلندمدت سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، ETF و املاک و مستغلات هستند. هر نوع سرمایه گذاری دارای مشخصات منحصر به فردی است که سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری بدانند تا بتوانند بر اساس میزان ریسک خود، به دنبال کسب سود قابل توجهی باشند.
1. سهام
اوراق بهادار سهامی هستند که به معامله گران و اشخاص این اجازه را می دهند تا با خرید سهام در دارایی شرکت ها سهیم شده و در سود و زیان موجود مشارکت داشته باشند.
2. اوراق قرضه
اوراق قرضه ، اوراق بهادار با درآمد ثابتی هستند که نشان دهنده وام یک سرمایه گذار به یک شرکت یا سازمان دولتی است. از آنجایی که اوراق قرضه به صورت سه ماهه یا شش ماهه مبلغ ثابتی بهره می پردازند، ممکن است به عنوان سرمایه گذاری استفاده شوند. دقت کنید که قیمت اوراق قرضه پایدارتر از قیمت سهام است.
3. صندوق های سرمایه گذاری مشترک
صندوق‌های سرمایه‌گذاری استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing مشترک، لیست مدیریت‌شده‌ای هستند که معمولاً ده‌ها یا صدها اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه یا ترکیبی از دارایی‌ها را در اختیار دارند. بنابراین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌توانند دسترسی سرمایه‌گذار به بخش وسیعی از بازار را آسان‌تر کنند و به کاهش ریسک در مقایسه با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار کمک استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing کنند.
4. صندوق های قابل معامله در بورس
صندوق های قابل معامله در بورس ( ETF ) اوراق بهادار سرمایه گذاری هستند که برخی از ویژگی های سهام و صندوق های مشترک را ترکیب می کنند.
5. املاک و مستغلات – سرمایه گذاری بلند مدت
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل املاک مسکونی، املاک تجاری و زمین است. برخی از سرمایه گذاران، سرمایه گذاری روی املاک و مستغلات را ترجیح می دهند، چون از امنیت سرمایه بالاتری برخوردار هستند.
آیا بازارهای جهانی دارای چرخه مالی هستند؟
استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت معمولاً رویکرد خرید و نگهداری را در بر می‌گیرد، اما ممکن است شامل طیفی از استراتژی‌ها یا سبک‌های مرتبط، مانند سرمایه‌گذاری فعال یا غیرفعال، و همچنین سرمایه‌گذاری رشد یا ارزش باشد.
1. خرید و نگه دارید – سرمایه گذاری بلند مدت
همانطور که از نام آن پیداست، استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهداری شامل خرید، سرمایه گذاری و نگهداری استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing آنها برای مدت طولانی، بدون توجه به نوسانات کوتاه مدت بازار است. محبوب‌ترین و عموماً توصیه‌شده‌ترین استراتژی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت، خرید و نگهداری دارایی است.
2. سرمایه گذاری غیرفعال
سرمایه گذاری غیرفعال یک استراتژی است که شامل سرمایه گذاری طولانی مدت با خرید و فروش بسیار محدود است. سرمایه گذاران غیرفعال ممکن است در طیفی از اوراق بهادار سرمایه گذاری کنند.
3. سرمایه گذاری فعال
سرمایه گذاری فعال شامل اتخاذ یک رویکرد عملی است که ممکن است شامل تحقیقات سرمایه گذاری، تجزیه و تحلیل امنیتی و زمان بندی معاملات باشد. در این حالت معمولا تغییرات بزرگی در لیست معاملاتی شکل می گیرد و معامله گر به صورت مداوم باید دارایی های خود را کنترل کند.
4. سرمایه گذاری رشد
سرمایه گذاری رشد یک استراتژی است که به دنبال افزایش سرمایه است و به طور معمول از انواع سرمایه گذاری تهاجمی مانند سهام استفاده می کند. در این سیستم معمولا، سهام هایی که پیش بینی می شوند از سرعت رشد بالاتری نسبت به بقیه برخودار هستند.
5. ارزش سرمایه گذاری
سرمایه گذاری ارزشی یک استراتژی است که شامل استفاده از تحلیل فاندامنتال برای یافتن اوراق بهاداری است که کمتر از ارزش ذاتی درک شده خود به فروش می رسند. یک سرمایه گذار ارزشی معمولاً سهام را خریداری و نگهداری می کند که اغلب سود سهام پرداخت می کند و معمولاً نسبت P/E نسبی کمتری نسبت به سهام در حال رشد دارند.
6. سرمایه گذاری سود سهام
سرمایه گذاری سود سهام یک استراتژی خرید سهام است که سود سهام پرداخت می کند. به عبارت دیگر، معامله گران از سود فعلی سهام خود سرمایه گذاری جدیدی انجام می دهند تا میزان سود خود را افزایش دهند.
7. میانگین هزینه دلار
میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که به موجب آن یک سرمایه گذار چندین خرید از یک سرمایه گذاری را در فواصل زمانی منظم انجام می دهد. بنابراین، در صورتی که خرید در قیمت های مختلف صورت می گیرد می تواند در بلندمدت بازه سود بالاتری را داشته باشد.
نتیجه گیری
سرمایه گذاری بلندمدت باعث می شود تا شخص بتواند یک دارایی را خریداری کرده و با نگهداشتن آن به سود امن تری نسبت به شرایط عادی دست یابد.
با ما در شبکه های اجتماعی همراه باشید ( یوتیوب ، تلگرام ، اینستاگرام ، توییتر )
سرمایه گذاری انفعالی
تعریف سرمایه گذاری انفعالی چیست؟
سرمایه گذاری انفعالی یک استراتژی سرمایه گذاری است که در آن فرد محدودیت‌هایی را برای خرید و فروش سهام در نظر می‌گیرد. سرمایه گذاران منفعل، سرمایه گذاری های خود را با هدف افزایش ارزش در درازمدت خریداری خواهند کرد.
توضیحات مدیر مالی در مورد سرمایه گذاری انفعالی
استراتژی سرمایه گذاری منفعلانه با عناوینی چون استراتژی بخر و نگه دار یا استراتژی تنبل بی مصرف شناخته می‌شود. به‌کارگیری این استراتژی نیازمند تحقیق اولیه خوب، صبر و بردباری و داشتن یک پرتفوی به خوبی متنوع سازی شده است
برخلاف سرمایه گذاران فعال، سرمایه گذاران منفعل سهام یک شرکت را می‌خرند و به‌صورت فعالانه اقدام به کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت بازار نمی‌کنند. در عوض سرمایه گذاران منفعل بر باور خود مبنی بر اینکه سرمایه گذاری در سهام موردنظر در درازمدت سودآور خواهد بود تکیه دارند.
معادل انگلیسی سرمایه گذاری منفعلانه عبارت است از:
Passive Investing
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سوالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.
دیدگاه شما