شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل

تحلیل استلار

هرآنچه باید درباره شبکه استلار و رمزارز لومن بدانید

استلار (Stellar) یک شبکه پرداختی غیرمتمرکز است. این شبکه با استفاده از فناوری بلاکچین امکان ارسال و دریافت پول و تبادل ارزهای رایج و ارزهای دیجیتالی با یکدیگر را برای کاربرانش فراهم می‌کند این شبکه .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

استلار (Stellar) یک شبکه پرداختی غیرمتمرکز است. این شبکه با استفاده از فناوری بلاکچین امکان ارسال و دریافت پول و تبادل ارزهای رایج و ارزهای دیجیتالی با یکدیگر را برای کاربرانش فراهم می‌کند این شبکه رمزارزی به نام لومن (Lumen) دارد که با نماد XLM شناخته می‌شود. (البته در برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال رمز ارز شبکه استلار نیز به‌عنوان استلار معرفی شده است).

در این مطلب قصد داریم ببینیم استلار دقیقا چیست؟ آیا خرید آن سرمایه‌گذاری خوبی است و چگونه می‌توانیم آن را خریداری کنیم؟

از زمان ایجاد شبکه استلار در سال ۲۰۱۴ میلیاردها تراکنش در آن ایجاد شده و مشارکت‌های مهمی بین این شبکه و شرکت‌های بزرگ به وجود آمده است. رمزارز اختصاصی این شبکه به یکی از رمزارزهای محبوب بازار ارز دیجیتالی تبدیل شده است.

استلار چیست؟

استلار در سال ۲۰۱۴ با مشارکت تجاری «جد مک کالب» (Jed McCaleb) و «جویس کیم» (Joyce Kim) ایجاد و در سال ۲۰۱۵ با هدف ایجاد ارتباط بین تمام سیستم‌های پرداختی جهان با استفاده از یک شبکه راه‌اندازی شد. مک کالب مؤسس صرافی ارز دیجیتالی «مت گوکس» (Mt. Gox) و همچنین بنیان‌گذار پروتکل پرداختی ریپل (Ripple) است.

اعضای تیم کاری تحت سرپرستی مک‌کالب بر ایجاد شبکه استلار، سازمانی تحت عنوان «بنیاد توسعه استلار» (Stellar Development Foundation) ایجاد کردند. پاتریک کولیسون (Patrick Collison)، مدیرعامل شرکت «استرایپ» (Stripe)، شرکت ارائه‌دهنده خدمات مالی و نرم‌افزار در بستر اینترنت، با این سازمان غیرانتفاعی همکاری کرد و سه میلیون دلار برای استلار سرمایه‌گذاری کرد و به ازای آن دو درصد از رمزارزهایی را که در ابتدای ایجاد شبکه استلار به وجود آمد، از آن خود کند (۲ میلیارد XML)

بنیاد توسعه استلار، سازمان ارائه‌دهنده خدمات استلار است و خدمات فنی شبکه و جامعه‌های تجاری آن نیز توسط این سازمان پشتیبانی می‌شوند. این سازمان از کد پایه شبکه پشتیبانی می‌کند و گزارش‌های پایه مربوط به شبکه را ارائه می‌دهد.

ویژگی منحصربه‌فرد استلار

یکی از ویژگی‌های شاخص استلار ارزان‌قیمت بودن آن است؛ اما ارزهای دیجیتالی ارزان‌قیمت بسیار زیاد دیگری نیز در بازار رمزارز وجود دارند؛ آنچه باعث متمایز شدن استلار از سایر رمزارزها شده، قابل‌استفاده بودن آن در شبکه استلار است که می‌تواند برای انتقال تمام ارزهای رایج و رمزارزهای رایج بین بانک‌ها یا از حساب فردی به حساب فردی دیگر استفاده شود؛ از دلار و یورو گرفته تا سایر انواع ارزها.

شما می‌توانید به اشکال مختلفی از شبکه استلار استفاده کنید؛ به‌عنوان‌مثال می‌توانید با اپلیکیشن‌های استلار و همچنین اپلیکیشن‌های شخص ثالث به‌راحتی پول را به حساب افراد در هر مکانی از دنیا انتقال دهید. همچنین می‌توانید از این شبکه برای خرید انواع رمزارز نیز استفاده کنید. شبکه استلار برای افرادی که کشور آن‌ها پول ارزشمندی ندارد و می‌خواهند پس‌اندازهای خود را به ارزهای ارزشمند مانند دلار، یورو و. تبدیل و ذخیره کنند، نیز گزینه بسیار خوبی است.

شبکه استلار برای پرداخت‌ها و تبدیل رمزارزها به پول نقد و بالعکس نیز قابل‌استفاده است. بنیان توسعه استلار به‌تازگی امکان استفاده از این شبکه برای انجام کارهایی مثل ضرب کردن NFT یا قراردادهای هوشمند را نیز فراهم کرده است.

استلار چگونه کار می‌کند؟

شبکه استلار دارای یک دفتر کل است که جهت ردیابی مالکیت تمام حساب‌های کاربری و توکن‌های رمزارز موجود در شبکه مورداستفاده قرار می‌گیرد. شبکه از این دفترکل نگهداری می‌کند و تمام تراکنش‌های در حال جریان در خود را با الگوریتم منحصربه‌فردش یعنی «پروتکل اجماع استلار »(Stellar Consensus Protocol) پردازش می‌کند در دفتر کل استلار تمام ترازها و فعالیت‌های مربوط به حساب کاربری (نوع فعالیتی که کاربران می‌خواهند با پولشان در شبکه انجام دهند) ذخیره می‌شوند؛ به‌عنوان‌مثال ممکن است تراز یک حساب کاربری ۱۰۰ دلار باشد و در آن ۱۰۰ دلار توکن باشد و یک تراکنش در انتظار برای انتقال ۱۰۰ XML به یک حساب کاربری دیگر نیز در آن وجود داشته باشد

تمام ترازها و فعالیت‌های در حال انجام در شبکه هر ۵ ثانیه یک‌بار برای کل شبکه پخش می‌شود. تراکنش‌ها با کامپیوترهای در حال اجرای نرم‌افزار اصلی استلار که «گره یا نود» (Node) نام دارند، ارزیابی می‌شوند. نودها در هر تراکنش در حال انتظار تأیید می‌کنند که میزان درست، انتقال داده شده است.

نودهای شبکه در سراسر نقاط دنیا پراکنده شده‌اند و هر فردی می‌تواند با نصب کردن نرم‌افزار استلار کامپیوتر خود، آن را به یک نود تبدیل کند. کامپیوترهای تبدیل‌شده به نود، هرکدام بخشی از عملیات مربوط به پردازش را انجام می‌دهند.

پس از تنظیم سیستم، شبکه می‌تواند تراکنش‌ها را تنها در عرض ۵ ثانیه پردازش کند. کارمزد شبکه برای هر تراکنش ۰.۰۰۰۰۱ ارز XML که معادل کسری از یک پنی است (اگرچه زمانی که فعالیت شبکه افزایش پیدا می‌کند، کارمزد هر تراکنش نیز به میزان کمی افزایش پیدا می‌کند؛ اما باز هم مبلغ بسیار کمی است).

لومن چیست؟

اگرچه نقل‌وانتقال تمام ارزهای رایج و تمام رمزارزهای رایج در شبکه استلار امکان‌پذیر است؛ اما این شبکه رمزارزی اختصاصی به نام لومن دارد که به‌نوعی پایه و اساس شبکه محسوب می‌شود.

در اغلب موارد برای پرداخت کارمزد شبکه استلار از لومن استفاده می‌شود. همچنین لومن می‌تواند به‌عنوان یک ارز واسطه، امکان انجام سریع معاملات را برای کاربران فراهم کند. لازم به ذکر است که در ابتدای راه‌اندازی شبکه استلار رمزارز اختصاصی آن نیز استلار نام داشت؛ اما مدتی بعد به لومن تغییر نام داد؛ البته هنوز هم بسیاری از افراد فعال در بازار رمزارز، رمزارز اختصاصی این شبکه را با همان نام استلار می‌شناسند و هنوز هم این نام برای رمزارز اختصاصی شبکه استفاده می‌شود؛ اما همان‌طور که گفتیم در حال حاضر استلار نام شبکه و لومن با نماد XML نام ارز اختصاصی آن است.

پس از وارد شدن پول به شبکه استلار، یک پروتکل ایجادشده در داخل این شبکه، پول را به لومن و سپس به رمزارز موردنظر کاربر تبدیل می‌کند؛ به‌عنوان‌مثال چنانچه فردی پول را در آمریکا به دلار از طریق این شبکه برای شما ارسال کند و شما در آلمان باشید؛ دلار واردشده به شبکه ابتدا به لومن تبدیل می‌شود و شما پول را به یورو دریافت می‌کنید. انتقال پول با استفاده از این شبکه تنها چند ثانیه طول می‌کشد و شما می‌توانید در سراسر نقاط دنیا که این شبکه در آن‌ها پشتیبانی می‌شود، پول را سریع ارسال یا دریافت کنید.

شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل

«ریپل» (Ripple) نیز شبکه‌ای با ساختار و کارکرد مشابه با استلار است و این شبکه هم مانند شبکه استلار، رمزارزی اختصاصی به همین نام دارد. هر دو شبکه از یک کد بلاکچین تقریباً مشابه استفاده می‌کنند، امکان استخراج رمز ارز از هیچ یک از آن‌ها وجود ندارد، هر دو از دفترکل توزیع‌شده استفاده می‌کنند و تراکنش‌ها در هر دو شبکه تقریباً به‌صورت رایگان و با سرعت بسیار بالایی انجام می‌شوند.

دلیل وجود شباهت‌های قابل‌توجه بین این دو شبکه، ایجاد هر دو شبکه توسط یک بنیان‌گذار یعنی مک‌کالب است. او در زمان ایجاد این شبکه‌ها به‌خوبی می‌دانست چه روش‌هایی برای آن‌ها به‌خوبی جواب می‌دهد.

البته این دو شبکه تفاوت‌هایی هم با یکدیگر هم دارند و هدف آن‌ها متفاوت است. ریپل می‌تواند به‌عنوان یک شبکه بین‌بانکی برای انتقال پول در مدت‌زمان سریع و با کارمزد بسیار کم استفاده شود و می‌توان از آن به‌عنوان یک ابزار حرفه‌ای برای انتقال پول استفاده کرد؛ اما در مقابل استلار با کارکردی مشابه برای افراد عادی ساکن کشورهای درحال‌توسعه ایجاد شده است؛ البته هم استلار برای بانک‌ها قابل‌استفاده است و هم افراد عادی می‌توانند از ریپل استفاده کنند؛ اما هرکدام از آن‌ها برای مخاطبان هدف مذکور طراحی و بهینه‌سازی شده‌اند؛ بنابراین اگر بانک‌ها از ریپل و کاربران عادی از استلار برای نقل‌وانتقال وجه استفاده کنند، نتیجه بهتری خواهند دید.

همانطور که گفتیم استلار توسط بنیاد توسعه استلار که یک موسسه غیرانتفاعی است، حمایت می‌شود؛ اما ریپل تحت حمایت یک شرکت انتفاعی قرار دارد و با هدف کسب سود ایجاد شده است.

آیا خرید لومن سرمایه‌گذاری خوبی است؟

در کل پیش‌بینی کاملا درست آینده رمزارزها تقریبا غیرممکن است و پیش‌بینی‌های مطرح‌شده در مورد این موضوع، تنها پیش‌بینی‌های ارائه‌شده از سوی افراد فعال در حوزه بازار کریپتو با دانش و تجربه بالا هستند که در اغلب موارد هم درست از آب در نمی آیند! زیرا از یک سو ارزش آن‌ها دائماً در حال نوسان است و از سوی دیگر غیرمتمرکز هستند و هیچ مرجع و نهاد رسمی روی آن‌ها نظارت نمی‌کند.

حتی پیش‌بینی درست آینده رمزارزهای شناخته‌شده‌ای مثل بیت کوین هم تقریباً غیرممکن است و اگر اخبار مربوط به رمز ارزها را دنبال می‌کنید، می‌دانید میزان که ارزش بازار کریپتو در مدت اخیر در حدود ۲ تریلیون دلار کاهش داشته است

مطمئناً خرید لومن نیز سرمایه‌گذاری کاملاً تضمین‌شده‌ای نیست و امکان متضرر شدن در این حوزه سرمایه‌گذاری نیز وجود دارد. لومن نیز مانند سایر رمزارزها سال ۲۰۲۱ وضعیت کاملاً خوبی داشت و سرمایه جاری بازار تقریبی آن از ۲ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۰، به بیش از ۱۶ میلیارد دلار هم رسید (در ماه می ۲۰۲۱)؛ اما در حال حاضر و در زمان نگارش این مقاله (۷ تیر ۱۴۰۱) برابر با ۳.۰۸ میلیارد دلار است.

قیمت لومن نیز در سال ۲۰۲۱ به ۰.۶۲ دلار نیز رسید که بیشترین میزان قیمت این رمزارز از زمان ایجاد آن بود (بیشترین قیمت این رمزارز در سال ۲۰۲۰ ۰.۲۰ دلار بود)؛ اما قیمت آن در حال حاضر و در زمان نگارش این مقاله تنها ۰.۱۱ دلار است! برای مشاهده قیمت (Price) و سرمایه جاری بازار (Market Cap) لومن در مقاطع زمانی مختلف از ابتدای ایجاد آن تا به امروز و همچنین مشاهده آن‌ها به‌صورت لحظه‌ای، می‌توانید به این صفحه مراجعه کنید.

در کل در حال حاضر بازار کریپتو اصلاً در وضعیت خوبی نیست؛ اما ممکن است در آینده ورق کاملاً بازگردد و بار دیگر شاهد رشد قابل‌توجه رمزارزهای مختلف باشیم.

لومن نیز مانند سایر رمزارزها غیرمتمرکز است. ۶۰ درصد از موجودی این رمزارز در اختیار موسسه توسعه استلار قرار دارد. این موضوع باعث می‌شود کنترل قابل‌توجهی روی این رمزارز و ارزش آن وجود داشته باشد

اگرچه شبکه استلار نودهای غیرمتمرکز زیادی دارد، اما تعداد تأییدکنندگآن زیاد نیستند. در حال حاضر تعداد آن‌ها کمی بیشتر از ۵۰ تأییدکننده است که برای شبکه‌ای به گستردگی استلار تعداد زیادی محسوب نمی‌شود و این موضوع می‌تواند شبکه را در برابر مشارکت نودها و حملات سایبری به زیرساخت‌های پردازشی آن آسیب‌پذیر می‌کند.

موضوع دیگری که باید بیان کنیم این است که استلار کاربران را به خرید بیش از یک عدد توکن XML تشویق نمی‌کند (خرید یک عدد توکن برای استفاده از خدمات شبکه الزامی است) و همین موضوع افراد را برای سرمایه‌گذاری برای خریدوفروش این رمزارز مردد می‌کند.

خرید لومن

برای خرید لومن ابتدا باید یک حساب کاربری در یک کیف پول ارز دیجیتال ایجاد کنید و سپس ارز را در یک صرافی به‌صورت مستقیم بخرید

ایجاد حساب کاربری در کیف پول الکترونیکی

کیف‌های پول ارز دیجیتال زیادی به‌صورت نرم‌افزاری و سخت‌افزاری طراحی و ایجاد شده‌اند که تمام آن‌ها دارای امنیت بالایی هستند و می‌توانید برای نگهداری ارزهای دیجیتال خود از آن‌ها استفاده کنید.

شما میتوانید اپلیکیشن موبایل خود کیف پول تراست را که با نام اپلیکیشن تراست والت (Trust Wallet) برای هر دو سیستم عامل اندروید و iOS ایجاد شده است، دریافت و نصب کنید. پس از نصب اپلیکیشن مراحل زیر را برای استفاده از آن دنبال کنید:

• پس از نصب اپلیکیشن گزینه Create a new wallet را انتخاب کنید.
• تیک گزینه to I've read and accept Term of Service and Privacy policy را شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل بزنید و گزینه continue را انتخاب کنید.
• پسورد مورد نظر خود را وارد و سپس دوباره آن را وارد کنید.
• تیک گزینه I undrestant that if I lose my recovery words, I will not be able to access my wallet را بزنید و گزینه continue را انتخاب کنید.
• در صفحه بعدی در ۱۲ کلمه نمایش داده می‌شود که باید آن‌ها را یادداشت کنید. توصیه می‌کنیم این کلمات را روی یک تکه کاغذ یادداشت و در مکانی امن با دقت از آن نگهداری کنید؛ زیرا چنانچه فردی به این کلمات دسترسی پیدا کند، می‌تواند به‌راحتی وارد کیف پول شما شود. شما می‌توانید با انتخاب گزینه COPY تمام کلمات را کپی و آن‌ها را در محیط نرم‌افزاری موردنظرتان پیست کنید؛ البته توصیه می‌کنیم این کلمات را در وسایل دیجیتالی خود نگهداری نکنید تا در معرض خطر دسترسی هکرها نباشند. پس از یادداشت این کلمات گزینه continue را انتخاب کنید.
• در این صفحه باید کلمات را درست به همان ترتیبی که در صفحه قبل نمایش داده شده بودند، انتخاب کنید تا وارد کادر شوند و سپس گزینه Done را بزنید. درصورتی‌که کلمات را با ترتیب درست انتخاب نکنید، نمی‌توانید از این مرحله عبور کنید.
• در صفحه بعدی پیامی نمایش داده می شود که باید با انتخاب گزینه Done آن را رد کنید. پس از رد کردن این پیام، کیف پول آماده استفاده است

پس از اتمام مراحل ایجاد حساب کاربری در کیف پول ارز دیجیتال، می‌توانید با جستجوی عبارت «خرید لومن یا خرید استلار یا حرید XML» در موتورهای جستجو و ورود به وب‌سایت یکی از صرافی‌های معتبر عرضه‌کننده لومن، به‌راحتی آن را بخرید (برای خرید ارز دیجیتالی باید در وب‌سایت صرافی موردنظر یک حساب کاربری ایجاد کنید و موجودی خود را به‌صورت ریالی به‌اندازه‌ای که قصد دارید ارز خریداری کنید، افزایش دهید). پس از انتخاب ارز دیجیتالی لومن که در وب‌سایت صرافی‌ها با نماد XML یا کلمه Stellar نمایش داده می‌شود، آن را به کیف پول استلار منتقل کنید. برای انجام این کار مراحل زیر را دنبال کنید:

• در صفحه‌نمایش داده شده روی گزینه Send کلیک کنید.
• میزان موردنظرتان را انتخاب کنید و پرداخت را انجام دهید.
• پس از تکمیل خرید ارز، باید آدرس اختصاصی کیف پول خود را وارد کنید. برای یافتن این آدرس باید وارد کیف پول شوید و آدرس نمایش‌داده‌شده را کپی و در محل تعیین‌شده در وب‌سایت صرافی پیست کنید.
• پس از پیست کردن آدرس روی گزینه ادامه کلیک کنید.
• احتمالاً پس از کلیک روی این گزینه پیامی را مشاهده خواهید کرد که جزئیات مرتبط با خرید شما در آن نمایش داده شده است و در زیر آن گزینه ارسال (Send) وجود دارد. با کلیک روی این گزینه ، ارز خریداری‌شده به کیف پول شما منتقل می‌شود. در ضمن می‌توانید آدرس نمایش‌داده‌شده برای ارز را که در وب‌سایت صرافی دیده می‌شود، کپی کنید و سپس با مراجعه به کیف پول و انتخاب ارز Stellar و پس از آن گزینه Receive، آدرس را در کیف پول پیست کنید.

سؤالات متداول در مورد استلار

رمزارز استلار که به لومن تغییر نام داده است و با نماد XML شناخته می‌شود، رمزارز اختصاصی شبکه‌ای به همین نام است. شبکه استلار برای ارسال و دریافت پول و همچنین تبادل ارزها و رمزارزها با سرعت بسیار بالا و با کارمزد بسیار کم قابل‌استفاده است.

در کل پیش‌بینی کاملا درست آینده رمزارزهای مختلف تقریبا ممکن نیست؛ زیرا از یک سو ارزش آن‌ها دائماً در حال نوسان و افزایش یا کاهش است و از سوی دیگر به دلیل غیرمتمرکز بودن، هیچ مرجع و نهاد رسمی و قانونی برای نظارت بر خریدوفروش آن‌ها وجود ندارد. استلار هم از این قاعده مستثنی نیست.

برای خرید این رمزارز ابتدا باید در یک کیف پول ارز دیجیتالی معتبر و شناخته‌شده‌ای مثل متاماسک حساب کاربری ایجاد کنید و سپس آن را از یکی از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال عرضه‌کننده آن خریداری کنید و به کیف پول خود انتقال دهید.

ارز دیجیتال استلار XLM چیست و چه مزایایی دارد؟ همه چیز درباره استلار

در حال حاضر استلار یکی از ۱۰ پلتفرم برتر بلاک چین دنیا محسوب می‌شود و رمزارز بومی این شبکه یعنی رمز ارز استلار لومنز (XLM) یکی از رمزارزهای پیشرو بازار است و محبوبیت بسیار زیادی در جامعه کریپتو دارد. اما استلار چیست و چه تفاوتی با سایر شبکه‌ها دارد؟

شبکه استلار چیست؟

استلار یک پروتکل پرداخت است که بر پایه دفتر ثبت توزیع شده (Ledger) کار می‌کند. با استفاده از این شبکه انجام تراکنش‌های سریع و فرامرزی بین هر جفت ارز امکان‌پذیر می‌شود. این پروتکل از جهات متعددی شبیه به دیگر رمزارزهایی است که بر پایه بلاک چین فعال هستند.

طبق تعریف وبسایت این شبکه:

استلار پلتفرمی است که «بانک‌ها، سیستم‌های پرداخت و افراد را به هم متصل می‌کند» و هدف آن نیز «انتقال سریع، مطمئن و تقریبا بدون هزینه پول» است.

منبع: وبسایت استلار

رمز ارز استلار لومن رمزارز بومی این شبکه است و تمامی عملیات‌ شبکه استلار با استفاده از آن انجام می‌شود. در زمان شروع به کار استلار ۱۰۰ میلیارد XLM یا رمز ارز استلار لومن خلق شد و این ارز دیجیتال، قابل استخراج نیست. تنها مکانیزم دیگری که برای خلق XLM به کار می‌رود تورم است. ایجاد لومن سالانه با ضریب تورم ۱% افزایش می‌یابد تا شبکه رشد اقتصادی داشته باشد و همچنین استلار لومن‌های از دست رفته نیز جبران شوند. لومن‌هایی جدید به صورت هفتگی خلق می‌شوند و پخش آن‌ها از طریق سیستم رای‌گیری مستقیم است.

جد مک‌کیلب که خالق این شبکه است، برای توضیح پایه و اساس آن این‌گونه توضیح می‌دهد: «طرح اصلی استلار این است که شما می‌توانید ارزهای فیات مثل دلار و انواع دیگر منابع ارزشمند را در کنار یکدیگر داشته باشید.»

در واقع شما با استفاده از شبکه استلار می‌توانید دیگر سرمایه‌های خود را هم وارد بازار کریپتو کنید و مشکلاتی که در زمان انتقال ارز به کشورهای دیگر وجود دارد را به صورت کلی از بین ببرید.

خالق استلار کیست؟

جد مک‌کیلب (Jed McCaleb)، در سال ۲۰۱۳ به دلیل اختلافاتی که در مورد آینده شرکت با دیگر شرکایش داشت ریپل (Ripple) را ترک کرد و به همراه یک وکیل به اسم جویس کیم (Joyce Kim) و دیوید مازیرس (David Mazières)، شبکه استلار را به وجود آورد.

مک‌کیلب یک برنامه‌نویس ۴۶ ساله آمریکایی است که به عنوان یکی از افراد اصلی شبکه استلار شناخته می‌شود. او یکی از افراد پیشرو در سیستم‌های غیرمتمرکز و تکنولوژی بلاک چین نیز هست. از سوابق او می‌توان به خلق وبسایت eDonkey2000 یکی از بزر‌گ‌ترین شبکه‌های اشتراک‌گذاری فایل در زمان خودش اشاره کرد. در سال ۲۰۰۷ نیز با تاسیس یک شرکت دیگر کار خود را ادامه داد و بازی محبوب Far Wilds را به بازار عرضه کرد. پس از مدتی این شرکت به گروهی از طرفداران آن انتقال یافت.

مک کیلب خالق سایت Magic: The Gathering Online Exchange نیز هست. این سایت شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل یکی از مشهورترین پلتفرم‌های تبادل کارت بود. در نهایت این وبسایت در سال ۲۰۱۱ تغییر کاربری داد و به یک صرافی بیت کوین به اسم Mt. Gox تبدیل شد. پس از مدتی این صرافی نیز به فردی به اسم مارک کارپلس فروخته شد. همان‌طور که در ابتدای این بخش به آن اشاره کردیم، مک‌کیلب یکی از هم‌بنیان‌گذاران ریپل نیز به شمار می‌رود. البته او در سال ۲۰۱۳ از این کمپانی جدا شد و یک سال بعد بنیاد توسعه استلار (به انگلیسی Stellar Development Foundation) را تاسیس کرد. برخلاف ریپل که یک سازمان انتفاعی به شمار می‌رفت، استلار یک سازمان کاملا غیرانتفاعی است.

بنیاد توسعه استلار به همراه پاتریک کولیسون که مدیرعامل و هم‌بنیانگذار پلتفرم پرداخت آنلاین استرایپ (Stripe) است تاسیس شد و استرایپ نیز سه میلیون دلار در این بنیاد سرمایه‌گذاری کرد.

ویژگی‌های برتر بلاک چین استلار

اکنون که به صورت کامل با شبکه استلار و خالق‌های آن آشنا شده‌ایم، زمان آن رسیده که نگاهی به قابلیت‌های مهم این شبکه بیندازیم:

• دیتابیس استلار غیرمتمرکز و کاملا متن باز (Open-Source) است. این ویژگی یکی از مهم‌ترین ویژگی‌هایی است که هر شبکه بلاک چین باید داشته باشد.
• مدت زمان تایید هر تراکنش بین ۳ تا ۵ ثانیه است. این موضوع به دلیل استفاده از مکانیزم توافق جمعی (consensus mechanism) میسر شده است.
• این بلاک چین می‌تواند در هر ثانیه هزاران تراکنش انجام دهد.
• امکان استفاده از قابلیت چندامضایی و قرارداد هوشمند در این استلار وجود دارد.
• نرخ تورم سالانه این شبکه مقدار ثابت ۱% است.

ریپل و استلار چه تفاوت‌هایی دارند؟

همان‌طور که پیش‌تر گفتیم، جد مک کیلب از پروژه ریپل انصراف داد و استلار را پایه گذاشت به همین دلیل این دو شبکه را بسیار به هم شبیه می‌دانند ولی مک کیلب در پاسخ به کسانی که هنوز استلار را فورک ریپل می‌دانستند در توییتر خود نوشت: این دو رمزارز، کدهای مختلفی دارند و هیچ‌یک شاخه (فورک) نیستند.

توییت بنیان‌گذار استلار درباره تفاوت ریپل و استلار

ولی این تفاوت‌ها چه هستند؟

۱. ریپل به وجود آمد تا به سیستم‌های مالی متمرکز مانند بانک‌ها کمک کند که تراکنش‌های مالی بین‌المللی را سریع‌تر انجام دهند و هزینه‌های انتقال پول در سراسر جهان کاهش یابد. این در حالی بود که استلار علاوه بر تسریع و تسهیل تراکنش‌های مالی جهانی و کاهش هزینه‌های نقل و انتقال پول در سطح بین‌المللی، برای تمام کاربرانش شرایطی را ایجاد می‌کرد که بدون نیاز به سازمان‌های متمرکز مالی تراکنش انجام دهند.

۲. ریپل از پروتکل اثبات درستی برای ایجاد و توزیع کوین‌های جدید و تایید تراکنش‌ها استفاده می‌کند. اما این فرآیندها در شبکه استلار از طریق الگوریتم اجماع استلار صورت می‌گیرد.

۳. ریپل تورم منفی را برای شبکه در نظر گرفته است. حجم سکه‌های ریپل به‌مرور زمان با سازوکارهای مشخص شده کاهش پیدا می‌کند. توسعه‌دهندگان این شبکه پروتکلی را در نظر گرفته‌اند که کارمزد تراکنش‌ها (0.0001 ریپل)، بسوزد و از چرخه توزیع و گردش خارج شود. اما پروتکل تورمی شبکه استلار سالی یک درصد طراحی شده است و استلار یک رمزارز تورمی به‌شمار می‌رود.

به جز این‌ها، ریپل و استلار در اهداف، اندازه سازمان متمرکز و غیرمتمرکز بودن نیز با هم متفاوت‌اند.

برای آشنایی با ریپل و xrp این مطلب را مطالعه کنید: ریپل xrp چیست؟ | آینده بانکداری در دستان شبکه بلاک چین Ripple

نحوه کار بلاک چین استلار به چه صورت است؟

مانند هر پلتفرم بلاک چین دیگری، تراکنش‌های شبکه استلار به یک دفتر کل توزیع شده و اشتراکی (Ledger) افزوده می‌شود. در این پلتفرم از یک الگوریتم توافق جمعی براساس قرارداد فدرال بیزانس (Federated Byzantine Agreement) یا به صورت مختصر (FBA) استفاده می‌شود. این الگوریتم تحت عنوان Stellar Consensus Protocol یا به اختصار SCP شناخته می‌شود.

SCP شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل امکان انجام تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه را برای کاربران فراهم می‌کند و تمامی اعضای شبکه می‌توانند در مدت زمان کوتاهی معتبر بودن تراکنش‌ها را تایید کنند. هر شرکت کننده (یا Node) که به افزودن تراکنش‌ها به دفتر ثبت عمومی کمک کند، می‌تواند یک شبکه کوچک (Mini-Network) از دیگر شرکت کننده‌های قابل اعتماد را انتخاب کند. این شبکه‌های کوچک تحت عنوان Quorum Slices یا برش‌های حدنصاب شناخته می‌شوند. به محض اینکه این برش‌ها دچار همپوشانی شوند، شبکه گسترده استلار می‌تواند در مورد اعتبار یک تراکنش به توافق جمعی برسد.

برای آشنایی بیشتر درباره شبکه‌های بلاک چین و تاثیر آن‌ها بر هزینه کارمزد و سرعت تراکنش، بخوانید: چگونه از شبکه‌های بلاک چین مختلف برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده کنیم؟

یکپارچگی شبکه مالی در پروتکل استلار چگونه حفظ می‌شود؟

گفتیم که مکانیزم توافق جمعی استلار براساس قرارداد فدرال بیزانس یا FBA است. این قرارداد از طریق برش‌های حدنصاب (Quorum Slices) که توسط هر Node ایجاد می‌شود به بیشترین میزان بهره‌وری می‌رسد. این شبکه تقریبا شبیه به اینترنت است که در آن شبکه‌های منحصر به فرد به یکدیگر متصل می‌شوند تا اینترنت را خلق کنند.

• هر کدام از شرکت کننده‌ها (یا نودها) در یک شبکه کوچک یا Mini Network عضو هستند.
• هر نود موجود در Mini Network شرکت کنندگان اصلی شبکه کوچک خود را می‌شناسد.
• زمانی که یک تراکنش آغاز شود، نودها قبل از اینکه تراکنش را تمام شده بدانند، صبر می‌کنند تا اکثر اعضای شبکه کوچک خودشان تراکنش را تایید کنند.
• دیگر شرکت کننده‌ها تا زمانی که اعضای اصلی شبکه با تراکنشی موافقت نکنند آن را تایید نخواهند کرد.
• در نهایت، اگر تعداد کافی از شرکت کننده‌های شبکه تراکنشی را قبول کنند، هکرها نمی‌توانند آن را به وضعیت قبل برگردانند.
• فقط در صورتی که تمامی این مراحل طی شود، تمامی شرکت کننده ها می‌توانند تراکنش را تایید شده بدانند.

به همین دلیل می‌توان گفت که مکانیزم توافق جمعی FBA امنیت و یکپارچگی شبکه مالی استلار را تامین می‌کند.

تراکنش‌های چندارزی در استلار چیست؟

یکی از قابلیت‌های بلاک چین استلار، تراکنش‌های چند ارزی است. مثلا اگر کسی بخواهد از آفریقا برای فردی که در آمریکا اقامت دارد، به صورت دلاری پول بفرستد می‌تواند این کار را با استفاده از شبکه استلار انجام دهد. امکان تبدیل ارزهای خارجی به صورت یکپارچه و غیرمتمرکز یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد استلار به شمار می‌رود. تراکنش‌ها ممکن است به یکی از روش‌های زیر انجام شود. (برای سادگی بیشتر، ما USD/EUR را به عنوان مثال در نظر می‌گیریم):

• تبادل مستقیم: شبکه استلار به دنبال افرادی می‌گردد که قصد خرید دلار با پرداخت یورو را دارند. در صورتی که خریداری پیدا شود، تراکنش به سرعت انجام می‌شود.
• تبادل غیرمستقیم: همچنین شبکه می‌تواند به دنبال افرادی بگردد که قصد خرید دلار با پرداخت XLM را دارند. در صورتی که چنین فردی پیدا شود، به فردی متصل می‌شود که قصد خرید XLM با پرداخت یورو را دارد. در صورت پیدا شدن این دو فرد نیز تراکنش با موفقیت انجام خواهد شد.
• زنجیره تبدیل: در نهایت در صورتی که هیچ‌کدام از این دو روش تبدیل قابل استفاده نباشند، شبکه از یک زنجیره تبدیل شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل استفاده می‌کند. یک نمونه زنجیره تبدیل به شکل زیر است: USD/EUR, EUR/BTC, BTC/XLM, XLM/EUR

بهترین کیف پول استلار

کیف پول‌های مختلفی وجود دارند که با استفاده از آن‌ها می‌توان سکه‌های استلار لومن را به صورت امن نگهداری کرد. این کیف پول‌ها در انواع مختلف سخت‌افزاری و نرم‌افزاری برای دستگاه‌های موبایل و دسکتاپ عرضه شده‌اند و کاربر می‌تواند بسته به نیاز خود هر کدام از آن‌ها را انتخاب کند:

1. لجر نانو ایکس (Ledger Nano X): این محصول یک کیف پول سخت افزاری است که هم روی کامپیوتر و هم دستگاه‌های موبایل قابل استفاده است و با کمک آن می‌توانید توکن‌های استلار را نگه‌داری، ارسال و دریافت نمایید. علاوه بر استلار لومن، این کیف پول بیش از 37 بلاک چین مختلف را به همراه انواع توکن‌هایی که روی آن‌ها عرضه می‌شود پوشش می‌دهد.
2. ترزور مدل تی(Trezor Model T): مدل T کیف پول‌ ترزور یکی از امن‌ترین و قابل اعتمادترین کیف پول‌های موجود در دنیا است. این محصول نسل دوم کیف پول‌های شرکت ترزور است و می‌‌توان به نوعی آن را نسخه آپدیت شده‌ی Trezor One دانست. این محصول مثل فلش مموری به دستگاه موردنظر شما وصل می‌شود و با استفاده از صفحه نمایش رنگی روی آن می‌توانید تراکنش‌ها را تایید کنید. کیف پول Trezor Model T از 1300 کوین و توکن مختلف از جمله استلار پشتیبانی می‌کند. همچنین کاربر می‌تواند آن را به انواع کیف پول‌های نرم‌افزاری و پلتفرم‌های دیفای مختلف هم متصل کند.
3. لابستر والت (Lobstr Wallet): کیف پول Lobstr Wallet به صورت اختصاصی برای نگهداری استلار و دارایی‌های مرتبط به آن طراحی شده است. کاربر می‌تواند این کیف پول موبایلی را روی نسخه‌های اندروید، آی او‌اس و تحت وب نصب کند. ویژگی منحصر به فرد این کیف پول امکان انتخاب Federation Address است. این آدرس تقریبا شبیه نام کاربری است و کاربر می‌تواند به جای آدرس کیف پول از آن استفاده کند.
4. سولار والت (Solar Wallet) (دسکتاپ و موبایل): این کیف پول هم یکی دیگر از کیف پول‌های اختصاصی شبکه استلار است. Solar Wallet طراحی کاملا مینیمالیستی دارد و ویژگی‌های آن هم کمتر از کیف پول Lobstr است. با استفاده از این محصول که کار با آن هم خیلی راحت است، شما می‌توانید انواع توکن‌های استلار و دیگر دارایی‌های مرتبط به آن را ارسال، دریافت و نگهداری کنید.
5. اتمیک والت (Atomic Wallet): کیف پول اتمیک یکی از قدیمی‌ترین کیف پول‌های چند ارزی دنیا است و می‌توانید روی سیستم عامل‌های دسکتاپ ویندوز، مک، اوبونتو، دبیان و فدورا و همچنین سیستم عامل‌های موبایل اندروید و iOS از آن استفاده کنید. این محصول از بلاک چین‌های مختلف و رمزارزهای مربوط به آن‌ها پشتیبانی می‌کند. (فقط موبایل): از تراست والت می‌توان روی دستگاه‌های اندروید و iOS برای نگهداری استلار و انواع ارزهای دیگر استفاده کرد. این کیف پول یک صرافی غیرمتمرکز اختصاصی دارد و با کمک آن می‌توانید ۶ نوع ارز مختلف را سپرده گذاری (Stake) کنید.

سخن نهایی

استلار با حل کردن مشکلات بانک‌ها در نقل و انتقال پول به نقاط مختلف، کمک بزرگی به مردم کرده است. این شبکه غیرمتمرکز سرعت حواله ارز را افزایش داده و کارمزدهای انتقال را به حداقل رسانده. با این کار کشورهای تحت تحریم می‌توانند تراکنش‌های مالی با سایر نقاط جهان داشته باشند.

ارز استلار چیست و چه آینده‌ای در پیش دارد؟

ارز دیجیتال استلار (XLM)، یک پروژه کاربردی بر بستر بلاک چین است که سازوکاری شبیه به ریپل، با اهدافی متفاوت دارد. هدف پروژه استلار، آسان کردن پرداخت بین افراد عادی با کارمزد پایین است؛ اما این که پروژه Stellar تا چه حدی موفق به دستیابی به اهداف خود شده است، موضوعی است که در این مقاله بررسی می‌کنیم.

آشنایی با رمزارز استلار (Stellar)

شناخت ارزهای دیجیتال به منظور سرمایه گذاری روی آنها، یک راهکار خوب برای درآمدزایی است؛ اما قطعا هر رمز ارزی ارزش سرمایه گذاری ندارد. استقبال سرمایه گذاران از استلار باعث شده که این رمز ارز با مارکت کپی با ارزش حدودی ۶ میلیارد دلار، در جایگاه ۲۹ام بازار ارزهای دیجیتال قرار بگیرد. رمز ارز بومی استلار که در بازار کریپتوکارنسی با نماد (XLM) نمایش داده می‌شود، یک کوین غیر قابل استخراج است که تعداد عرضه کل آن (Total Supply) 50,001,802,347 واحد گزارش شده است و تاکنون ۴۹ درصد از آن در شبکه استلار در حال چرخش می‌باشد و مابقی، طی عملیاتی خودکار وارد چرخه می‌شود.

همانطور که می‌دانید، بیت کوین و نسخه اول اتریوم با سخت افزار های محاسباتی (دستگاه ماینر) قابل استخراج هستند؛ اما استلار از مکانیزم اجماع اثبات کار استفاده نمی‌کند. این شبکه برای تایید تراکنش‌ها و تولید بلاک از مکانیزم مخصوص به خودش، یعنی؛ پروتکل توافقی استلار (Stellar Consensus Protocol) استفاده می‌کند. در این روش، از تایید تراکنش تا تولید بلاک چه روندی طی می‌شود؟‌

پروتکل توافقی استلار(SCP)

مانند اکثر ارزهای دیجیتال، تمام جزئیات تراکنش های استلار بر روی شبکه آن، در دفتر کل عمومی ذخیره می‌شود و هر کسی قادر است آن را مشاهده کند؛ در بازارهای مالی متمرکز، تمام اطلاعات در سرورهای مرکزی بانک ها و امثال آن جمع آوری می‌شود اما در پروژه Stellar قضیه متفاوت است. این اطلاعات، بین سرورهای غیر متمرکز در بین اعتبارسنج های شبکه استلار کل جهان تقسیم می‌شود. تمام تصمیمات از جمله تایید یا رد تراکنش ها، بین گره های پیوسته (سرورها) گرفته می‌شود. مدت زمان رسیدن به این اجماع ۵ تا ۶ ثانیه است که نسبت به سایرین، سرعت قابل قبولیست.

تاریخچه استلار

مک کالب پس از جدایی از تیم ریپل، در سال ۲۰۱۴ به دنبال تاسیس و راه اندازی استلار رفت. این پروژه در فاز اول خود، شباهت های غیر قابل انکاری با ریپل داشت. کاربران ریپل و استلار از این حجم شباهت شگفت زده بودند تا اینکه در اواخر سال ۲۰۱۵ فاز دوم استلار معرفی شد و تغییرات چشم گیری لحاظ شد. استلار در نهایت موفق شد جایگاه و سیاست کلی اش را پیدا کند و طبق اطلاعات وایت پیپر خود که در وبسایت stellar.org ذکرشده، به بیشتر اهدافش رسیده است.

جِد مک کالِب (Jed McCaleb)،‌ برنامه نویس ۴۶ ساله اهل آمریکا،‌ زمانی که صرافی ارز دیجیتال Mt.Gox را تاسیس کرد، با بدشانسی تمام، طعمه هکرها شد و با غرامت ۴۵۰ میلیون دلاری، آن جا را ترک کرد. پس از صرافی، با کمک گروهی به سراغ تاسیس ارز دیجیتال ریپل رفت.

موفقیت او در ریپل هم آنچنان شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل بلند مدت و پایا نبود تا اینکه پس از به مشکل خوردن با سایر اعضای تیم، آنجا را ترک کرد. بدشانسی پشت بدشانسی؛ اما دنیای کریپتوکارنسی، دنیای شگفتی هاست! مک کالب پس از ترک ریپل، این بار با کمک تیم خودش به سراغ راه اندازی یک ارز دیجیتال دیگر رفت. درست بعد از تمام این شکست ها، استلار روی خوشبختی را به او نشان داد.

ارز دیجیتال استلار چطور کار می‌کند؟

فرض کنید دوست شما در آمریکا، قصد دارد مقداری پول از حساب بانکی اش به شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل حساب برادرش در انگلستان واریز کند. در حالت اول شرط بسیار مهمی باید رعایت شود؛ هر دو این بانک ها در انگلستان و آمریکا، باید به شبکه XLM متصل باشند.
دوست شما در صورت موافقت بانک مقصد، مبلغ ۱۰۰۰ دلار را به حساب برادرش واریز می‌کند. خروجی از بانک مبدا، دلار است و خروجی از بانک مقصد، پوند است. تا قبل از پیدایش ارزهای دیجیتال، انتقال پول بین مرزی با واحد های متفاوت کار دشواری بود؛ اما در حال حاضر اوضاع متفاوت است.

پس از ثبت درخواست، پول از حساب بانکی دوست شما به XLM تبدیل و وارد شبکه جهانی استلار می‌شود. پس از ورود به شبکه،‌ به صورت خودکار، کمترین کارمزد و بیشترین نرخ تبدیل XLM به پوند انتخاب می‌شود؛ در نهایت ارز دیجیتال به پوند تبدیل می‌شود و به حساب مقصد واریز می‌شود. جالب اینجاست که تمام این تراکنش ها در عرض ۵ ثانیه اتفاق می‌افتد! شاید مهم ترین دلیل محبوبیت استلار همین سرعت عمل بالا باشد. در ادامه بیشتر از محبوبیت استلار مطالعه می‌کنید.

دلیل محبوبیت استلار چیست؟

همانطور که در اهداف این شبکه نیز آمده است؛ استلار می‌تواند تمام انتظاراتی را که از یک بانک دارید، با سرعت بسیار بیشتر و کارمزد بسیار کمتر انجام دهد. سرعت انجام تراکنش ها حدود ۵ ثانیه است و هزینه آن ها بسیار کمتر از بانک های سنتی است.

مزایای رمز ارز XLM

• سرعت بسیار بالا

سرعت انجام تراکنش های برون مرزی ارزهای فیات با شبکه استلار به پیشرفت خارق العاده‌ای رسید؛ به طوری که انتقال و تبدیل بیش از ۱۵۰ ارز فیات به ارز فیات دیگر،‌ فقط ۵ ثانیه زمان می‌برد!

یکی از مهم ترین سیاست های تیم توسعه دهنده استلار، کاهش هزینه ها بود؛ با این سیاست، استقبال از این شبکه افزایش یافت.

• استفاده از تکنولوژی روز

استفاده از قرارداد هوشمند در کنار ویژگی هایی چون امضای چندگانه،‌ ترکیبی است که باعث افزایش کارایی پروتکل پرداخت می‌شود .

معایب رمز ارز XLM

از محدودیت ها و عیوب شبکه استلار، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• محدودیت برای انجام تراکنش

برای شروع تراکنش، باید حداقل ۲۰ XLM در کیف پول خود داشته باشید. شاید مقدار آن حتی با ریال ناچیز باشد؛ اما محدودیت همیشه غیر دلخواه است.

رقیب خوب باعث پیشرفت می‌شود ولی زمانی که با رقبایی همچون ریپل و بسیاری از بانک های توسعه یافته در رقابت باشید، قطعا کار سختی در پیش خواهید داشت.

با اینکه این ویژگی دلخواه اکثر کاربران است؛‌ اما برخی از آن ها مانند بانک ها و موسسات مالی، شبکه ها و ارزهای متمرکز را ترجیح می‌دهند.

استلار جایگزین اتریوم می‌شود؟

شبکه استلار به صورت مداوم در حال بهبود ویژگی های خود است. در نهایت، هدف این شبکه،‌ ربودن گوی رقابت از اتریوم است. برگ برنده استلار، ارزان بودن تراکنش ها و سادگی کار کردن با آن است. با استارت پروژه اتریوم ۲، بیشتر مشکلات این شبکه رفع می‌شود بعید است شبکه‌ای بتواند جایگزین Ethereum شود.

ابَر شرکت IBM که به آبی بزرگ معروف است، یکی از شرکت های قدیمی چند ملیتی در نیویورک می‌باشد که تولید کننده نرم افزار و سخت افزار است. این شرکت در چندین پروژه بزرگ خود از شبکه استلار استفاده می‌کند؛ آی بی اِم، یک سیستم پرداخت بر بستر بلاک چین XLM راه اندازی کرده است. تصور کنید که یک شرکت بسیار بزرگ برای پرداخت های برون مرزی و داخلی از یک ارز دیجیتال خاص استفاده کند. قطعا این اتفاق باعث افزایش اعتبار XLM می‌شود.

شبکه XLM چگونه کار می‌کند؟

استلار یک شبکه واحد با سرورهای متعدد در گوشه گوشه دنیاست. هر نهادی می‌تواند برای بهبود سرعت اینترنت در شبکه، یک سرور برای خود اختیار کند. با این وجود، خیال کاربر بابت سرعت تراکنش ها آسوده می‌شود؛ اما برای واریز وجه به شبکه چگونه است؟

زمانی که قصد واریز ارز سنتی به شبکه را دارید، کل سیستم به صورت یکپارچه عمل می‌کند. نتیجه آن،‌ ایجاد یک دفتر کلی ثبت مجازی است که وظیفه انجام تراکنش ها، ثبت جزئیات آن ها و تامین امنیت شبکه را بر عهده دارد؛ پس از ثبت درخواست و واریز وجه، درخواست شما به صورت کد دستوری وارد صرافی این ارز می‌شود و پس از چند لحظه، معادل آن به کیف پول شما واریز می‌شود. سرعت عمل تراکنش ها بسیار بالا و کارمزد شبکه نسبت به رقبا، پایین تر است.

کارمزد معاملات پایه در استلار چقدر است؟

هزینه ای که در این شبکه برای انجام تراکنش خود می‌پردازید،‌ مقدار واحدی ندارد. این کارمزد به نوع تراکنش شما وابسته است. این سیاست باعث جلوگیری از حملات مخرب DOS می‌شود. در زمان نگارش این مقاله، هزینه پایه تراکنش در شبکه XLM برابر با ۰/۰۰۰۰۱ XLM است.

خرید ارز دیجیتال استلار

برای خرید ارز دیجیتال استلار از دو روش ساده تر می‌توانید استفاده کنید. روش اول، خرید XLM به صورت مستقیم از صرافی داخلی است و روش دوم خرید ‌آن به صورت غیر مستقیم از صرافی خارجی است، به طور کلی بنابر دو دلیل مهم، خرید رمز ارز از صرافی های معتبر داخلی بیشتر سفارش می‌شود.

نمودار شمعی استلار

دلیل اول، آسان بودن و کوتاه تر بودن مسیر است و دلیل دوم که مهمترین است، امکان مسدود شدن حساب ها در صرافی‌ های خارجی به دلیل تحریم ایرانیان است. با وجود این که صرافی ها از قبل از مسدود کردن حساب ها به شما هشدار برداشت می‌دهند اما برای خیلی ها، انتخاب صرافی خارجی با ریسک بالایی همراه است. در صورت انتخاب صرافی داخلی و ایرانی هم به اعتبار آن توجه کنید.

پیش بینی آینده Stellar

قیمت استلار در زمان اوج خود که زمستان ۹۷ بود به ۰/۸ دلار رسید و بعد از سه سال در اردیبهشت ۱۴۰۰ به حدود ۰.۶۵ دلار رسید و اکنون در زمان ویرایش این مقاله، این قیمت ۲۶ سنت کاهش یافته است. به نظر می‌رسد که برخلاف تلاش های زیاد و رسیدن به موفقیت های قابل تحسین، استلار همچنان به آن پیشرفت و ثبات قیمتی نرسیده است. آن چه که از منطق و شواهد پیداست، استلار می‌تواند گزینه مطمئنی باشد؛ اما با توجه به داغ شدن بازار NFT ها و تکنولوژی های روز دنیا مانند متاورس، گزینه های بهتری برای سرمایه گذاری وجود دارد و کمتر کسی روی این رمز ارز سرمایه گذاری می‌کند.

جمع بندی

به دلیل یکسان بودن تیم بنیانگذاران، استلار و ریپل شباهت های بسیاری با هم دارند؛ اما XLM برخلاف ریپل، یک ارز غیر متمرکز است. با این ارز می‌توانید پرداخت ها و دریافت های برون مرزی را در عرض چند ثانیه انجام دهید و با سرعت قابل قبول و کمترین کارمزد، تجارتتان را در سطح بین المللی با خیالی راحت انجام دهید.

سوالات متداول

کارایی شبکه استلار چیست؟

با کمک استلار می‌توانید ارز فیات خود را به ارزهای دیگر تبدیل و برای سایر کشورها ارسال کنید. مزیت این شبکه در سرعت انتقال سریع با کارمزد پایین است.

کارمزد شبکه Stellar برای انتقال تراکنش ها چقدر است؟

کارمزد تراکنش ها در شبکه Stellar، برابر با ۰.۰۰۰۰۱ XLM است که در مقایسه با سایر رقبا، بسیار ناچیز است.

استلار بخریم یا نه؟ | بررسی مزایا و معایب استلار

ارز دیجیتال استلار یک سیستم پرداخت بین مرزی با توکن بومی لومن XLM است و در این مقاله بررسی می‌کنیم که آیا استلار بخریم یا نه. استلار یک ارز دیجیتال بر مبنای دفترکل توزیع‌شده بلاک‌چین است و افراد و سیستم‌های پرداخت را در سراسر دنیا به هم وصل می‌کند. هدف استلار انتقال امن، سریع و کم‌هزینه دارایی در سراسر دنیاست. بااین‌حال مزایا و معایب استلار مثل هر ارز دیجیتال دیگری شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل جای بحث دارد و ما در این مقاله با بررسی این موارد به شما در تصمیم‌گیری شفاف‌تر کمک می‌کنیم.

سرگذشت رمز ارز استلار

استلار (XLM) یک شبکه غیرمتمرکز همتابه‌همتا (P2P) است که در سال 2014 توسط بنیاد غیرانتفاعی استلار که توسط جد مک کلاب بنیان‌گذاری شده بود ایجاد شد. این پروژه بودجه اولیه خود را از استارتاپ پرداخت Stripe و کمک‌های مالی سازمان‌هایی مثل گوگل، بلک‌راک و فست‌فوروارد به دست آورد. همچنین هزینه‌های جاری خود را از کمک‌های مالی مردمی تأمین می‌کند.

هدف اولیه این پروژه گسترش دسترسی به امور مالی از روش‌هایی غیر از بانک در جهان بود؛ اما بعدازآن اولویت آن برای کمک به شرکت‌های مالی برای ارتباط با هم از طریق فناوری بلاک‌چین تغییر کرد.

استلار در سال 2018 با TransferTo قراردادی برای پرداخت‌های فرامرزی به بیش از 70 کشور امضا کرد. همچنین تبدیل به اولین دفترکل توزیع‌شده‌ای شد که برای پرداخت‌ها و توکنایز کردن دارایی‌ها گواهی ارائه می‌کرد. همچنین به‌عنوان شرکت شریک IBM برای یک پروژه استیبل‌کوین دوگانه انتخاب شد.

مبنای این شبکه، ارز دیجیتال آن یعنی XLM یا لومن است که نقش واسطه را در عملیات‌ها دارد و به‌عنوان کارمزد تراکنش استفاده می‌شود. شبکه استلار، پول را در چند ثانیه، ابتدا به XLM و سپس به ارز مقصد تبدیل می‌کند. به‌این‌ترتیب تراکنش‌های بین مرزی با سرعت بالاتر و کارمزد کمتر انجام می‌شوند. همچنین امکان ذخیره استلار به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری وجود دارد.

این شبکه سطح امنیت بالایی دارد. دارندگان XLM باید حداقل یک توکن داشته باشند تا در شبکه فعال بمانند. این تفاوت ظریف باعث انجام تراکنش‌ها به شکلی مؤثر و با هزینه زمانی کم می‌شود. بعلاوه لومن با گران کردن میکروتراکنش‌های خود باعث شده هزینه هک کردن آن‌ها بالا رود و شبکه استلار از تهدیدات امنیتی جدی در امان باشد.

استلار در ابتدا براساس پروتکل ریپل ساخته شده که با یک هاردفورک از آن جدا و کد آن بازنویسی شد. مخاطبان هدف استلار، کشورهای در حال توسعه هستند و کاربران عادی از طریق تراکنش‌های سریع، ساده و ارزان امکان دسترسی به اقتصاد جهانی را دارند.

وضعیت توکن‌ها و بازار

درحال‌حاضر حدوداً 25.1 میلیارد کوین در گردش است که حداکثر میزان عرضه آن 50 میلیارد تعیین شده است. بنیاد استلار در اصل بیش از 100 میلیارد رومن داشت که نیمی از آن‌ها را در نوامبر 2019 سوزاند. این حرکت باعث افزایش قیمت کوتاه‌مدت توکن XLM شد اما به‌سرعت بی‌اثر گشت.

از ماه می 2020 ارزش لومن استلار به یک از دوسوم خود رسیده و رتبه آن در وب‌سایت کوین‌مارکت‌کپ سقوط کرده است. ارزش بازار این سکه تا 26 جولای 2022 حدود 2.7 میلیارد دلار بوده است.

مزایای استلار چیست؟

در بررسی مزایا و معایب استلار، از مهم‌ترین مزایای استلار می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• غیرمتمرکز و متن‌باز بودن تراکنش‌ها و عدم نظارت متمرکز بر آن‌ها
• سرعت بالای انتقال و تأیید تراکنش‌ها که حدوداً 3 تا 5 ثانیه و سریع‌تر از بانک‌ها و پرداخت‌های بین مرزی است.
• هزینه پایین تراکنش در مقایسه با روش‌های دیگر و نرخ تورم ثابت سالیانه یک درصد
• قابلیت پشتیبانی از قراردادهای هوشمند و ICO ها (هرچند این مورد از مزایای استلار هیچ‌گاه محقق نشده است).
• مقدار بالاتر از حد متوسط لیست شدن در صرافی‌ها و میزان نقدینگی
• قابلیت انجام هزاران تراکنش در ثانیه با حداقل کارمزد
• همکاری و مشارکت قوی با سازمان‌های معتبری ازجمله IBM

معایب استلار چیست؟

در بررسی مزایا و معایب استلار به این مسئله می‌رسیم که برخی از مهم‌ترین معایب استلار که باعث استقبال نکردن مردم از آن شده عبارتند از:

• بنیاد استلار حدود 60 درصد لومن‌ها را در اختیار دارد که باعث ایجاد تمرکز و ریسک شده است؛ بنابراین پررنگ‌ترین مورد از معایب استلار حرکت آن به سمت کنترل متمرکز است.
• استلار در مورداستفاده، منشأ توکن و نقاط تمرکز مشابه ریپل است و یک موجودیت مرکزی یعنی بنیاد استلار کل شبکه آن را کنترل می‌کند. به دلیل اینکه درحال‌حاضر ریپل به‌خاطر عدم ثبت توکن XRP خود در آژانس و فروش غیرقانونی یک اوراق بهادار تحت شکایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ایالات‌متحده است، ممکن است چنین اتفاقی در انتظار استلار هم باشد.
• این شبکه تنها 44 اعتبارسنج دارد که بیشتر در اطراف گره‌های بنیاد استلار متمرکز شده‌اند و باعث آسیب‌پذیری شبکه گشته‌اند.
• تیم استلار یک تیم کوچک حدوداً 7 نفره است و توسعه این شبکه از سال 2019 بسیار کند شده است.
• مسئله باگی که در سال 2017 در این شبکه پیدا و رفع شد و باعث بی‌اعتمادی گردید
• نداشتن مشوق‌های مالی (مثل پاداش استخراج) یکی از مهم‌ترین معایب استلار است که باعث کم شدن تعداد گره‌ها و ایجاد تمرکز در شبکه شده است.

بالاخره استلار بخریم یا نه؟ مزایا و معایب استلار

به‌طورکلی دو راه برای کسب سود از تغییرات قیمت استلار وجود دارد: خرید و سرمایه‌گذاری یا معامله و ترید براساس تغییرات قیمت.

سرمایه‌گذاری روی استلار

برای بررسی اینکه آیا استلار بخریم یا نه باید دو فاکتور را در نظر بگیریم: چگونگی عملکرد لومن تا الان و پتانسیل‌های بالقوه آن برای آینده.

ازنظر عملکرد قبلی باید بگوییم، ارزهای دیجیتال و همین‌طور استلار، به‌خاطر نوپا بودن مستعد نوسان هستند و ممکن است تغییرات قیمتی شدیدی داشته باشند. ازنظر تاریخی، لومن تابه‌حال افزایش خیلی ناچیزی داشته است. هرچند که نوسانات پرشتابی را هم تجربه کرده مثلاً قیمت آن از 9 سنت در نوامبر 2020 به 73 سنت در می 2021 رسید و سپس سقوط کرد. این رشد کلی نشان می‌دهد لومن می‌تواند یک سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد اما با ریسک قابل‌توجهی همراه است. مثل بقیه رمزارزها استلار بی‌ثبات است و هیچ تضمینی برای موفقیت بلندمدت آن نیست.

از دیدگاه پتانسیل بالقوه نیز، استلار اغلب به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال دست‌کم گرفته می‌شود. این رمزارز قابلیت‌های مناسب و شرکای خوبی دارد. شبکه استلار در حال رشد است و تعداد پرداخت‌های آن از 2020 تا 2021 بیش از 387 درصد افزایش یافته است.

بااین‌حال شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل استلار نیمی از لومن‌های خود را از بین برده و برنامه‌ای برای افزایش توکن ندارد. این مسئله پتانسیل سرمایه‌گذاری روی آن را کاهش می‌دهد. البته ارزش سکه‌ها ارتباط زیادی با کاربرد و توانایی آن‌ها برای حل مشکلات دنیای واقعی دارند و لومن به دلیل توانایی استلار در پردازش سریع، کارآمد و کم‌هزینه پرداخت‌های بین‌المللی این ویژگی را داراست.

درنهایت تصمیم‌گیری درباره اینکه استلار بخریم یا نه و سرمایه‌گذاری بلندمدت روی لومن بستگی به این دارد که شما درباره آینده آن به‌عنوان یک شبکه پرداخت و تیم پشتیبانی آن چه نظری دارید. اگر فکر می‌کنید بلاک‌چین آینده پرداخت‌های فرامرزی است استلار انتخاب خوبی است.

ترید کردن استلار

اما برای ترید و معامله کردن استلار، پس از مطالعه مزایا و معایب استلار نیاز به تعیین هدف و استراتژی دارید. به‌این‌ترتیب حداکثر سود و حداقل ضرر خود را تعیین می‌کنید. این استراتژی مختص شماست و باید شامل موارد زیر باشد:

• اهداف: طرح شما باید کامل نشان دهد که امیدوارید در کوتاه یا بلندمدت چه نتیجه‌ای بگیرید.
• بازارها: باید مشخص باشد که فقط روی استلار تمرکز دارید یا دارایی‌های دیگر را هم در نظر می‌گیرید.
• ریسک: میزان ریسکی که می‌توانید بپذیرید، سرمایه موجود و میزان سود مورد نظر و حداکثر میزان ضرری که تحمل آن را دارید، تعیین کنید.

بعد از این موارد لازم است استراتژی تریدینگ خود را مشخص کنید مثلاً تریدینگ روزانه یا نوسان‌گیری، اسکالپینگ و غیره. به‌این‌ترتیب متوجه می‌شوید چقدر زمان به ترید کردن اختصاص می‌دهید.

وقتی به‌جای سرمایه‌گذاری وارد ترید کردن می‌شوید این فرصت را دارید که هم از بازارهای صعودی و هم نزولی کسب سود کنید و این کاملاً به استراتژی معاملاتی شما وابسته است.

به‌خاطر داشته باشید مهم‌ترین فاکتورهایی که روی قیمت لومن تأثیر می‌گذارد میزان ذخایر xlm، استقبال جامعه از آن، گسترش میزان استفاده از آن در جهان و قیمت رمزارزهایی مثل اتریوم و ریپل است. بهتر است این موارد را در پیش‌بینی‌های معاملاتی خود برای کسب سود بیشتر در نظر بگیرید.

در یک نگاه

استلار هاردفورک ریپل است که برای توسعه و تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی ایجاد شد. ارزی که کاربر مبدأ ارسال می‌کرد در پلتفرم استلار به توکن لومن تبدیل می‌شود و درنهایت در مقصد به ارز مقصد پرداخت می‌گردد. در این سال‌هایی که لومن به بازار ارائه شده است مزایا و معایب استلار نسبتاً آشکار گشته و نقاط ضعف و قوت خود را نشان داده است. بااین‌حال بازار رمزارزها بازاری پیش‌بینی‌ناپذیر است، تغییرات کلی بازار یا تغییر در عملکرد استلار می‌تواند پتانسیل آن برای سرمایه‌گذاری را بهبود یا کاهش دهد.

در آخر لازم به ذکر است که برای خرید درست و رسیدن به سود با خرید و فروش ارز دیجیتال لازم است که اطلاعاتی در رابطه با تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال و تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال نیز آشنا شوید.

تحلیل تکنیکال امروز استلار 15 مهر 1400؛ رشد قیمت استلار بعد از قرارداد هایی که صورت گرفت

تحلیل استلار : پس از انتشار اخباری مبتنی بر همکاری بین استلار و MoneyGram قیمت استلار در حدود 12 درصد رشد را تجربه کرد؛ مانی گرام طی اعلانیه ای، اعلام کرد که قصد همکاری با بنیاد استلار را برای ایجاد USDC در بلاکچین استلار را دارد .تا تراکنش های سریع تر و شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل ارزان تری را رقم بزند.

سرویس پرداخت بین المللی moneygram برای بار دیگر تصمیم دارد تا قدمی موثر در حوزه بلاک چین بگذارد. این شرکت جدیدا یک قراردادی تازه با پلتفرم استلار در تاریخ 6 اکتبر 2021 ایجاد کرده است ،که منجر به ایجاد یک پل پرداختی می شود که پرداخت ها را ساده تر و سریع تر می نماید. این دو شرکت قصد دارند تا با استفاده از بلاک چین ،یک استیبل کوین ( ارز دیجیتال با ثبات ) ایجاد نمایند که به دلار آمریکا وابسته باشد.

این اطلاعیه که چند ساعت پیش منتشر شد، چشم انداز های بزرگ MoneyGram را برجسته تر می کند و اطمینان می دهد که این مشارکت، جریان توافق را متحول خواهد کرد.

Moneygram از بلاک چین خارج نشده است

همانطور که پیش تر بیان شد، MoneyGram از همکاری خود با استلار خبر داد که قرار است منجر به ساخت USDC بر روی بلاک چین شود و به عنوان ابزاری کارآمد در این حوزه استفاده شود. ایالات بانکی تگزاس به عنوان یک بانک تسویه بین Circle (ناشر USDC) و MoneyGram (ارائه دهنده خدمات حواله) عمل می کند.

این دومین تلاش Moneygram در استفاده از بلاک چین برای بهبود خدمات خود می باشد. شاید برایتان جالب باشد که استلار یک رقیب جدی برای ریپل به شمار می آید.

زیرا Jed McCaleb که بنیان گذار ریپل بود به دلیل تفاوت های مفهومی خود با شرکت، راه خود را از آن ها جدا کرد و زمان خود را به شکل کامل به ساخت یک پروژه شخصی اختصاص داد.

Stellar Lumens که این روزها آن را با نماد XLM و نام استلار می شناسیم، جهش مهمی را همگام با افزایش قیمت بیت کوین تجربه کرد توانست سود 12 درصدی را تجربه کند. XLM روز پیش کندل روزانه خود را با 0.31 دلار آغاز کرد و با 0.357 دلار در بالاترین سطح خود نیز بست.

تحلیل استلار

در عین حال سهام شرکت Moneygram، محافظه کارتر بود. این شرکت نتوانسته بود که سقوط آزاد ارزش خود را از بالاترین میزان سالانه خود در ماه جولای متوقف نماید، به شکل عجیبی 0.9٪ رشد شباهت‌ها و تفاوت‌های استلار با ریپل کرد! یعنی از 7.6 دلار به 7.69 دلار رسید.

تحلیل استلار

خداحافظ ریپل! سلام استلار!

این مشارکت و همکاری یک سیگنال واضح است که Moneygram می خواهد رو به جلو حرکت کرده و تجربه بدی را که با ریپل داشت از بین ببرد. در سال 2019، Moneygram و Ripple همکاری خود را با یکدیگر اعلام کردند. Moneygram از ریپل نت به عنوان بخشی از فرآیند تسویه مبادلات برای حواله های بین المللی استفاده می کند.

همچنین مشوق های مالی را در قالب XRP ( نماد توکن ریپل ) دریافت کرده و در مقابل به ریپل، قسمتی از سهام خالص شرکت را می دهد.

این همکاری نزدیک به دو سال به طول انجامید و در مارس 2021، پس از آنکه SEC رسماً یک روند قانونی را علیه ریپل آغاز و ریپل را متهم کرد، به پایان رسید.

رمز ارز ریپل در یک بیانیه ای رسمی ضمن اطمینان خاطر، عنوان کرد که تصمیم به جدایی از سوی دو شرکت انجام گرفته است. هر دو طرف نیز متعهد شدند که پس از روشن شدن اختلافات با SEC، در آینده روابط خود را بازبینی کنند.

ما به تمامی خدماتی که در طول این مدت زمان توانستیم ارائه بدیم و همچنین تاثیری که در عرضه این نوع از محصولات در بازار داشتیم، افتخار می کنیم. ما با هم، میلیاردها دلار را از طریق RippleNet و On-Demand Liquidity (ODL) پردازش کردیم. اما این فرآیند برای استلار بسیار مناسب بوده و اکنون که Stellar به جای ریپل وارد این بازی شده است، شاید Moneygram مایل نباشد تا منتظر Ripple بماند تا به هدف خود برای تبدیل شدن به یک شرکت دوست دار بلاک چین برسد.

دیدگاه ونظرات

دیدگاه‌ها و نظرات ارائه شده در این قسمت، صرفا دیدگاه مربوط به وبسایت cryptopotato.com بوده و تیم توکن باز هیچ مسئولیتی در قبال تحلیل ارائه شده ندارد.

توجه داشته باشید که تمامی بازار های مالی ریسک از دست رفتن سرمایه را دارند .و بازار ارزهای دیجیتالی از این قاعده مستثنی نیست؛ همیشه قبل از وارد شدن و خرید و فروش در هر بازار سرمایه ای، به شکل کامل آموزش های لازم را ببینید.